华安现款润利: 华安现款润利浮动净值型发起式货币阛阓基金更新的招募说明书

华安现款润利浮动净值型发起式货币阛阓基金       更新的招募说明书     （2025 年第 2 号）   基金管理东谈主：华安基金管理有限公司   基金托管东谈主：招商银行股份有限公司      二〇二五年三月十九日        第 0 页 共 123 页                      关键领导   华安现款润利浮动净值型发起式货币阛阓基金（以下简称“本基金”）由 华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理东谈主”）依照干系法律法则及约定 发起，并经中国证券监督管理委员会证监许可20191225 号文准予注册。本基 金的基金合同摘录和招募说明书已通过指定媒介进行了公开表现。本基金的基 金合同自 2019 年 9 月 10 日矜重奏效。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容实在、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值和阛阓出路作出现实性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种弥远投资器具，其主邀功能是 分散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等或者提供固定收益预期的金融器具，投资者购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金为浮动净值型货币阛阓基金，投资者购买本基金可能承担净值波动 或本金耗损的风险。本基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，包括但不限 于利率风险、因基金份额持有东谈主巨额赎回基金导致的流动性风险、工夫风险、 谈德风险、合规风险、本基金的寥落风险等。   本基金可投资资产维持证券，资产维持证券存在一定的信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。   本基金为货币阛阓基金，其预期收益及预期风险水平均低于股票型基金、 混杂型基金及债券型基金。   投资者购买货币阛阓基金并不就是将资金算作入款存放在银行或者入款类 金融机构。投资者应当谨慎阅读基金合同、招募说明书、基金家具府上概要等 基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期限、 投资教诲、资产现象等判断基金是否和投资者的风险承受才调相顺应，并自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东谈主依照恪称职守、真诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹不预示 其翌日事迹阐述，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹亦不组成对本基金事迹表                     第 1 页 共 123 页 现的保证。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者欢畅”原则，在作出投资 决策后，基金运营现象引致的投资风险，由投资者自行包袱。    投资者应当通过基金管理东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见 。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50%的除外。 法律法则、监管机构另有规则，从其规则。本基金不向个东谈主投资者销售。    本招募说明书中波及与基金托管东谈主干系的基金信息还是与基金托管东谈主复核。 本次招募说明书更新仅波及基金司理变更干系内容，干系信息更新截止日为 日为 2024 年 6 月 30 日。                       第 2 页 共 123 页                                                       目　　录                                               第 3 页 共 123 页                一、引子   《华安现款润利浮动净值型发起式货币阛阓基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办 法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表现管理办法》 （以下简称“《信息表现办法》”）、《货币阛阓基金监督管理办法》（以下 简称“《货币管理办法》”）、《对于实施＜货币阛阓基金监督管理办法＞有 关问题的规则》、《证券投资基金信息表现编报王法第 5 号＜货币阛阓基金信 息表现特别规则＞》、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理规则》 （以下简称“《流动性规则》”）和其他干系规则以及《华安现款润利浮动净 值型发起式货币阛阓基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合 同》”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者首要 遗漏，并对其实在性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说 明书所载明的府上请求召募的。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份 额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同非常他干系规则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的 权利和义务，应详备查阅基金合同。               第 4 页 共 123 页                       二、释义     在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对其的任何灵验纠正和补充 浮动净值型发起式货币阛阓基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和 补充 阛阓基金招募说明书》非常更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以非常他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、通知 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常 作念出的纠正 作念出的纠正                      第 5 页 共 123 页 实施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的修 订 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁 布机关对其经常作念出的纠正 纠正 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 内正当登记并存续或经干系政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 理办法》及干系法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》及干系法律法则规则，运用来自境外的东谈主民币资金进行 境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务                     第 6 页 共 123 页 监会规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主订立了基金销售 服务公约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非往还过户等 有限公司或接受华安基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额非常变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面 说明的日期 财产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得进步 3 个月 益的前提下将投资者的基金份额净值及数目进行相应休养的行动 的绽放日                    第 7 页 共 123 页 是轨范基金管理东谈主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同顺从 由基金管理东谈主、基金管理东谈主推动承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资 基金 资金。发起资金认购本基金的金额不少于 1，000 万元，且发起资金认购的基金 份额自《基金合同》奏效日起持有期限不少于 3 年 购的基金份额自《基金合同》奏效日起持有期限不少于 3 年的基金管理东谈主推动、 基金管理东谈主 请求购买基金份额的行动 请求购买基金份额的行动 书规则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告规则的条件，请求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调治为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款神色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资神色 加上基金调治中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入 请求份额总和后的余额)进步上一绽放日基金总份额的 10%                 第 8 页 共 123 页 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 及基金份额持有东谈主服务的用度 收款项非常他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 表现网站）等媒介 金基金家具府上概要》非常更新。对于基金家具府上概要编制、表现与更新的 要求，自《信息表现办法》实施之日起一年后脱手实行 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回 购与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、资产维持证券、 因刊行东谈主债务背约无法进行转让或往还的债券等 事件                 第 9 页 共 123 页                      三、基金管理东谈主    （一）基金管理东谈主基本情况 楼 2118 室    （二）注册成本和股权结构              持股单元                       持股占总股本比例       国泰君安证券股份有限公司                        51%     国泰君安投资管理股份有限公司                        20%     上海工业投资（集团）有限公司                        12%     上海锦江国外投资管理有限公司                        12%      上海上国投资产管理有限公司                        5%    （三）主要东谈主员情况    （1）董事会    朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首领处副团职咨询，上海财                        第 10 页 共 123 页 政证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限职责公司党委文牍、副董事长、 副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责公司董事长。现任华安基金 管理有限公司党委文牍、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦 利纽约总部信用繁衍品往还模子风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监 管三部副主任、中原基金管理有限公司副总司理兼中原基金（香港）有限公司 首席实行官。现任华安基金管理有限公司总司理。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东谈主民法院文牍员、助理审判员； 上海国外信托投资公司金融三部名堂司理；上投投资管理有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海国外集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有 限公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国外集团有限公司风险合 规部总司理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部文牍、董事长、法定代 表东谈主；兼任申联国外投资有限公司董事、上海证券有限职责公司董事、上海谐 意资产管理有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部 副总司理（主理劳动）、总司理（兼皆皆哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总 部副总司理（主理劳动）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联 席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务巡视督导委员会委员、国泰君安期 货有限公司党委委员、纪委文牍、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察 委员会巡察专员、国泰君安投资管理股份有限公司党委文牍、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天谈投资 咨询有限公司副总司理；毕博管理咨询（上海）公司咨询咨询人；上海工业投资 集团资产管理有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副文牍（主 持劳动）；上海工业投资（集团）有限公司东谈主力资源部司理、总裁助理、投资 部司理、投资研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、 副总裁、工会主席。  张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国外（集团）有限公司金融职业部常务 副总司理，上海锦江国外实业投资股份有限公司首席实行官，锦江国外（集团） 有限公司资产财务部总监。现任锦江国外（集团）有限公司投资总监，上海锦 江资产管理有限公司实行董事、总司理，上海锦江国外投资管理有限公司实行                第 11 页 共 123 页 董事、首席实行官，建信东谈主寿保障股份有限公司监事。  独处董事：  吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十 佳法律咨询人。历任上海市城市确立局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、 上海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事 务所高等合伙东谈主。   严弘先生，博士研究生学历，教师。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金 融学助理教师、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学毕生教职、好意思国证 券往还委员会及好意思国联邦储备局看望学者、长江商学院和香港大学客座教师、 亚洲金融学会会刊《金融国外指摘》主编。现任上海交通大学上海高等金融学 院金融学教师、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球营业领袖 学者名堂（GES）学术主任。  胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师 事务所合伙东谈主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事 务所讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上 海市君悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学国外法治研究院兼职研 究员，上海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委 员会仲裁人。   （2）监事会  张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机 构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市 公司监管一处处长等职务，长城证券有限职责公司党委委员、纪委文牍、预算 管理委员会委员、合规总监、副总司理、投资决策委员会委员，国泰君安证券 股份有限公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰 君安证券股份有限公司合规总监、总法律咨询人、工会主席，华安基金管理有限 公司监事长。   许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司 中国区负责东谈主。现任华安基金管理有限公司总司理助理兼东谈主力资源部高等总监， 华安资产管理（香港）有限公司董事。   诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业教诲。历任华安                  第 12 页 共 123 页 基金管理有限公司监察稽核部高等监察员，荟萃往还部总监。现任华安基金管 理有限公司荟萃往还部高等总监。   （3）高等管理东谈主员  朱学华先生，本科学历，25 年证券、基金从业教诲。历任武警上海警卫局 首领处副团职咨询，上海财政证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限职责 公司党委文牍、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责 公司董事长。现任华安基金管理有限公司党委文牍、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生，24 年金融、基金行业从业教诲。历任好意思国联邦 储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用繁衍品往还模子风险主管、中 国银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、中原基金管理有限公司副总经 理兼中原基金（香港）有限公司首席实行官。现任华安基金管理有限公司总经 理。  翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业教诲。历 任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金管理有限公司 全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高等总监、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理、首席投资官。  杨牧云先生，本科学历、硕士，24 年金融法律监管劳动教诲。历任上海市 东谈主民稽察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华 安基金管理有限公司督察长。  姚国平先生，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业教诲。历任香港 恒生银行上海分行往还员，中原基金管理有限公司上海分公司区域销售司理， 华安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高等董事总司理、 公司总司理助理。现任华安基金管理有限公司副总司理。  谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业教诲。历任广发 银行客户司理，京华山一国外（香港）有限公司高等司理，华安基金管理有限 公司阛阓业务二部大区司理、家具部高等董事总司理、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理。  范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业教诲。历任洛阳播送电 视局记者、主理东谈主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院                 第 13 页 共 123 页 （国度水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策法则司副司长、国务 院新闻办国度文物局新闻发言东谈主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限 公司行政办公室品牌中心主任、计谋客户部副总司理。现任华安基金管理有限 公司副总司理。   任志浩先生，硕士研究生学历，27 年证券、基金行业从业教诲。历任原国 泰证券、国泰君安证券信息工夫部系统拓荒、吝惜和分析岗、国泰君安证券交 易工夫总监、总司理助理兼蜕变业务总监、副总司理兼蜕变业务主管、副总经 理兼服务体系拓荒主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东谈主。现任华安基金 管理有限公司首席信息官。   李邦长先生，硕士研究生，14 年基金行业从业教诲，具有基金从业经考证 书。曾任安永华明管帐师事务所审计师，2010 年 3 月加入华安基金管理有限公 司，先后从事基金运营、债券往还和债券研究等劳动，2016 年 3 月至 2019 年 型证券投资基金、华安月安鑫短期应允债券型证券投资基金的基金司理。2016 年 3 月起，同期担任华安日日鑫货币阛阓基金的基金司理.2016 年 11 月起，同 时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金司理。2017 年 12 月至 2022 年 2 月，同期担任华安鼎瑞如期绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理。 同期担任华安现款宝货币阛阓基金、华安现款富利投资基金、华安现款润利浮 动净值型发起式货币阛阓基金的基金司理。2022 年 6 月起，同期担任华安中证 同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券投资基金的基金司理。2025 年 3 月起， 同期担任华安鑫浦 87 个月如期绽放债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理   郑可成先生，自 2019 年 9 月 10 日至 2021 年 3 月 8 日担任本基金的基金经 理。   孙丽娜女士，自 2021 年 3 月 8 日至 2025 年 3 月 17 日担任本基金的基金经 理。 如下：                    第 14 页 共 123 页  张霄岭先生，总司理  翁启森先生，副总司理、首席投资官  杨明先生，投资研究部高等总监  许之彦先生，任首席指数投资官、总司理助理、兼指数与量化投资部高等 总监  贺涛先生，固定收益部高等总监  苏圻涵先生，全球投资部副总监  万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监  邹维娜女士，首席固收投资官兼统统收益投资部高等总监  胡宜斌先生，联席首席权益投资官   上述东谈主员之间不存在支属关系。  限制 2024 年 12 月 31 日，公司目下共有职工 540 东谈主（不含子公司），其中 具有丰富的现实操作教诲。统统上述东谈主员在最近三年内均未受到所在单元及有 关管理部门的处罚。公司业务由投资研究、阛阓营销、IT 运营、笼统行政、合 规风控等五个业务板块组成。   （四）基金管理东谈主的职责   根据《基金法》的规则，基金管理东谈主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益；                  第 15 页 共 123 页 其他法律行动；   （五）基金管理东谈主的承诺 华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 金法》及干系法律法则的行动的发生； 家干系法律法则及行业轨范，真诚信用、用功尽责，不从事以下行为：  （1）越权或非法运筹帷幄；  （2）违抗基金合同或托管公约；  （3）特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；  （5）断绝、过问、龙套或严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒昧职守、浪费权力，不按照规则履行职责；  （7）泄露在职职期间洞悉的干系证券、基金的营业奥密，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事干系的往还行为；  （8）其他法律法则以及中国证监会遮盖的行动。  基金管理东谈主承诺将以取信于阛阓、取信于社会为宗旨，按照真诚信用、勤 勉尽责的原则，严格顺从干系法律法则和中国证监会发布的监管规则，连接更 新投资理念，轨范基金运作。  （1）依照干系法律法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 欠妥利益；                 第 16 页 共 123 页  （3）不泄露在职职期间洞悉的干系证券、基金的营业奥密，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事干系的往还行为。   （六）基金管理东谈主的里面控制轨制   （1）健全性原则   里面控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东谈主员，并涵盖到决策、 实行、监督、反馈等各个形式。   （2）灵验性原则   通过科学的里面控制技能和方法，建立合理的里面控制顺序，吝惜内控制 度的灵验实行。   （3）独处性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，公司基金资产、自有资 产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则   公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的运筹帷幄管理方法裁汰运作成本，提高经济效益，以合理的 控制成本达到最好的里面控制恶果。   公司的里面控制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以达成 对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组 成部分：   （1）董事会：董事会对公司建立里面控制系统和撑持其灵验性承担最终责 任。   （2）监事会：监事会依照公司法和公司规则对公司运筹帷幄管理行为、董事和 公司管理层的行动诳骗监督权。   （3）督察长：督察长对董事会顺利负责。对公司的日常运筹帷幄管理行为进行 合规性监督和搜检，顺利向公司董事会和中国证监会论说。   （4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务                 第 17 页 共 123 页 运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会体式开展劳动，向公 司总司理负责。主要职责是如期和不如期审议公司合规论说、风险管表面说以 非常他风险控制首要事项。   （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面控制轨制的实行情 况进行合规性监督搜检，对督察长负责。   （6）各业务部门：里面控制是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行搜检监督和风险控制。诸君 职工根据国度法律法则、公司规章轨制、谈德轨范和行动准则、我方的岗亭职 责进行自律。   公司里面控制轨制由里面控制大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分 组成。   公司里面控制大纲是对公司规则规则的内控原则的细化和伸开，是各项基 本管理轨制的摘要和统辖，里面控制大纲应当明确内控地方、内控原则、控制 环境、内控措施等内容。   基本管理轨制包括风险控制轨制、投资管理轨制、基金管帐轨制、信息披 露轨制、监察稽核轨制、信息工夫管理轨制、公司财务轨制、府上档案管理制 度、事迹评估调查轨制和进犯应变轨制等。   部门业务规章是在基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设 置、岗亭职责、操作守则等的具体说明。   里面控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制行为、信息雷同、 里面监控。   （1）控制环境   控制环境组成公司里面控制的基础，包括公司治理结构体系和里面控制体 系。公司里面控制体系又包括公司的运筹帷幄理念和内控文化、里面控制的组织体 系、里面控制的轨制体系、职工的谈德操守和教诲等内容。   公司自成立以来，通过连接加强公司管理层和职工对里面控制的瓦解和控 制鉴定，接力于从公司文化、组织结构、管理轨制等方面营造细腻的控制环境 氛围，使风险鉴定贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个业务形式。迟缓完善                第 18 页 共 123 页 了公司治理结构、加强了公司里面合规控制确立，建立了公司里面控制体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务进程、运筹帷幄运作行为进行分析、测试搜检，发 现风险，将风险进行分类、按关键性排序，找出风险散播点，分析其发生的可 能性及对地方的影响进程，评估目下的控制进程和风险高下，找出引致风险产 生的原因，遴选定性定量的技能分析考量风险的高下和危害进程。在风险评估 后，详情应进一步遴选的对应措施，对里面控制轨制、王法、公司政策等进行 纠正和完善，并监督各个形式的改进实施。   （3）控制行为   公司的一系列规章轨制、业务王法在制定、纠正的过程中，也得到了一贯 的实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、管帐控制。   ① 组织结构控制   公司各个部门的设立体现了部门之间的职责单干，及部门间互相联结与制 衡的原则。基金投资管理、基金运作、阛阓营销等业务部门有明确的授权单干， 各部门的操作互相独处、互相牵制何况有独处的论说系统，形成权责分明、严 格灵验的三谈监控防地：   以各岗亭地方职责制为基础的第沿途监控防地：各部门里面劳动岗亭合理 单干、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离设立，使不同的岗亭之间形成一 种互相搜检、互相制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各干系部门、干系岗亭之间互相监督和牵制的第二谈防地：公司在干系部 门、干系岗亭之间建立尺度化的业务操作进程、关键业务处理表单传递及信息 雷同轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和搜检的职责。   以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三 谈监控防地。   ② 操作控制   公司制定了一系列的基本管理轨制，如风险控制轨制、投资管理轨制、基 金管帐轨制、公司财务轨制、信息表现轨制、监察稽核轨制、信息工夫管理制 度、府上档案管理轨制、事迹评估调查轨制和进犯应变轨制等，控制日常运作 和运筹帷幄中的风险。公司各业务部门在现实操作中解任实施。   ③ 管帐控制               第 19 页 共 123 页   公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独处核算；公司 管帐核算与基金管帐核算在业务轨范、东谈主员岗亭和办公区域上严格分开。公司 对所管理的不同基金分辩成立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的 竣工独处。   基本的管帐控制措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、府上管理轨制； 管帐账务的组织和处理轨制。运用管帐核算与账务系统，准确规划基金资产净 值，遴选科学、明确的资产估值方法和估值顺序，公允地响应基金在估值时点 的价值。   （4）信息雷同   为了实时达成信息的雷同，灵验地达成从下到上的论说和从上至下的反馈， 公司遴选以下措施：   建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立灵验的信隔绝 流渠谈，保证公司各级管理东谈主员和职工不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递得当的东谈主员进行处理。   制定了管理和业务论说轨制，包括如期论说和不如期论说轨制。按既定的 论说道路和论说频率，在得当的时期向得当的里面东谈主员和外部机构进行论说。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面控制体系假想合感性和运行灵验性的过程，对控制 环境、控制行为等进行持续的历练和完善。   监察稽核东谈主员负责日常监管劳动，促使公司职工积极参与和效能里面控制 轨制，保证轨制的灵验实施。   公司合规监察稽核部对各业务部门里面控制轨制的实施情况进行持续的检 查。历练其是否妥贴假想要求，并实时地充实和完善，响应政策法则、阛阓环 境、组织休养等身分的变化趋势，确保内控轨制的灵验性。   基金管理东谈主声明以上对于里面控制轨制的表现实在、准确，并承诺公司将 根据阛阓变化和业务发展来连接完善里面风险控制轨制。                 第 20 页 共 123 页                      四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   成立日期：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册成本：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息表现负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东谈主理股的股 份制营业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月成功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票 代码：600036），是国内第一家遴聘国外管帐尺度上市的公司。2006 年 9 月又 成功刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌往还（股票代码：3968）， 本集团总资产 116，547.63 亿元东谈主民币，高等法下成本充足率 18.67%，权重法 下成本充足率 15.33%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务管理团队、家具研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、名堂维持团 队、运营管理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 249 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准得回证券投资基金托管业务经验， 成为国内第一家得回该项业务经验上市银行；2003 年 4 月，矜严惩理基金托管                      第 21 页 共 123 页 业务。招商银行算作托管业务天禀最全的营业银行之一，领有证券投资基金托 管经验、基本养老保障基金托管机构经验、受托投资管理托管业务托管经验、 保障资金托管业务经验、企业年金基金托管业务经验、及格境外机构投资者托 管（QFII）经验、及格境内机构投资者托管（QDII）经验、私募基金业务外包 服务经验、存托凭证试点存托业务等业务经验。   招商银行资产托管聚拢自身在托管行业深耕 22 年的专科才调和蜕变精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，接力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为诱骗，以“值 得信托的各人、贴心折务的管家、让价值持续加多、客户的体验更佳”的“4+ 地方”，以蜕变的“服务家具化”为方法论，全地方助力资管机构达成可持续 的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大 不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，连接蜕变托管系统、服务和家具：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务笼统系统和“6S”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析论说，开办国内首个托管银行网站，推放洋内 首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商蚁集资产管理规划、第一只 FOF、第一只信托资金规划、第一只股权私募基金、第一家达成货币阛阓基金赎 回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只 “1+N”基金专户应允、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 督察，达成从单一 托管服务商向全面投资者服务机构的转化，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力连接普及，连年来得回业 内各样奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融蜕变 “十佳金融家具蜕变奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为 国内独一得回该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”“最好资 产托管银行”、《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最 佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融 蜕变“十佳金融家具蜕变奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公 司“2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣 获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、 世界金融青联第五届“双普及”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》                  第 22 页 共 123 页 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国外财经巨擘媒体《亚洲银大师》“中国 年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方资产风浪榜“2018 年度最好托管银行 ”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国 最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 国债登记结算有限职责公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获 《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基 金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英 华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限职责公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方资产 风浪榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》 “2021 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》 第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获 中央国债登记结算有限职责公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务隆起 机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银 行”“最好应允托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起 资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司 “2022 年度优秀资产托管机构”、银行间阛阓计帐所股份有限公司“2022 年度 优秀托管机构”、世界银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业 务阛阓蜕变奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金 业蜕变英华奖“托管蜕变奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业 英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（世界性股份行）”；2023 年 12 月， 荣获《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中 央国债登记结算有限职责公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估 值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优 秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管联合资伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业 英华奖-ETF20 周年特别评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月，荣获上海 计帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报谈》                   第 23 页 共 123 页 主办的 2024 资产管理年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产管理竞争力研究案例 发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 超卓影响力品牌”奖项；2024 年 “2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任招商银行 董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、 二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障 （集团）公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障                集团股份有限公司副董事长、 总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产 管理有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障 （香港）有限公司董事长，东谈主保成本投资管理有限公司董事长，中国东谈主民养老 保障有限职责公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委文牍、实行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕 士，高等经济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、 副行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长， 委文牍，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。兼任招商银行香港上市干系事 宜之授权代表、招银国外金融控股有限公司董事长、招银国外金融有限公司董 事长、招商永隆银行董事长、招联消耗金融有限公司副董事长、招商局金融控 股有限公司董事、中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委 员会第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代 表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王 颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长， 天津分行行长，深圳分行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银 行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险控制部副司理、司理、信贷管理                    第 24 页 共 123 页 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长， 具有 20 余年银行从业教诲，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领 域有深入的研究和丰富的实务教诲。  （三）基金托管业务运筹帷幄情况  限制 2024 年 9 月 30 日，招商银行累计托管 1518 只证券投资基金。  （四）托管东谈主的里面控制轨制  招商银行确保托管业务严格顺从国度干系法律法则和行业监管轨制，宝石 称职运筹帷幄、轨范运作的运筹帷幄理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督 机制，戒备和化解运筹帷幄风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立有意于查错防弊、堵塞间隙、扬弃隐患，保证业务稳健运行的风险控制轨制， 确保托管业务信息实在、准确、竣工、实时；确保内控机制、体制的连接改进 和各项业务轨制、进程的连接完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面控制及风险戒备体系：  一级里面控制及风险戒备是在招商银行总行风险管控层面对风险进行戒备 和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独处对资产托管业务进行评估 监督，并建议内控普及管理建议。  二级里面控制及风险戒备是招商银行资产托管部成立风险合规管理干系团 队，负责部门里面风险戒备和控制，实时发现里面控制瑕玷，建议整改决策， 追踪整改情况，并顺利向部门总司理室论说。  三级里面控制及风险戒备是招商银行资产托管部在设立专科岗亭时，效能 内控制衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面控制粉饰各项业务过程和操作形式、粉饰统统团队 和岗亭，并由全部东谈主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以戒备风                  第 25 页 共 123 页 险、审慎运筹帷幄为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）独处性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对独处， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间互相分离。里面控制的搜检、评 价部门独处于里面控制的建立和实行部门。  （4）灵验性原则。里面控制灵验性包含里面控制假想的灵验性、里面控制 实行的灵验性。里面控制假想的灵验性是指里面控制的假想粉饰了统统应热心 的关键风险，且假想的风险应酬措施得当。里面控制实行的灵验性是指里面控 制或者按照假想要求严格灵验实行。  （5）顺应性原则。里面控制顺应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够跟着托管业务运筹帷幄计谋、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、 法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行纠正和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公局面与招商银行其他业务局面 阻拦，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离， 以达到风险戒备的主义。  （7）关键性原则。里面控制在达周到面控制的基础上，关注重要托管业务 关键事项和高风险形式。  （8）制衡性原则。里面控制或者达成在托管组织体系、机构设立、权责分 配及业务进程等方面互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率。  （1）完善的轨制确立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、管帐核算、资金计帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一 系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本规则、业务管理办法和业务操 作规程。轨制结构档次明晰、管理要求明确，餍足风险管理全粉饰的要求，保 证资产托管业务科学化、轨制化、轨范化运作。  （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，遴聘加密、直连神色传输数据，数据实行外乡实时备份， 统统的业务信息须经过严格的授权方能进行看望。  （3）客户府优势险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户府上严格守密，除法律法则和其他干系规则、监管机构及审计要求外，不向 任何机构、部门或个东谈主泄露。                 第 26 页 共 123 页  （4）信息工夫系统风险控制。招商银行对信息工夫系统机房、权限管理实 行双东谈主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并设立门禁，统统电脑设立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机 构实行防火墙保护，对信息工夫系统遴选两地三中心的救急备份管理措施等， 保证信息工夫系统的安全。  （5）东谈主力资源控制。招商银行资产托管部通过建立细腻的企业文化和职工 培训、激发机制、加强东谈主力资源管理及建立东谈主才梯级戎行及东谈主才储备机制，有 效地进行东谈主力资源管理。  （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和顺序  根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管 理办法》等干系法律法则的规则及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。  在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务形式中，基金托管东谈主对基 金管理东谈主发送的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行检 查监督，对违抗法律法则、基金合同的指示断绝实行，独立即通知基金管理东谈主。  基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据往还顺序还是奏效的投资指示违抗法律、 行政法则和其他干系规则，或者违抗基金合同约定，实时以书面体式通知基金 管理东谈主进行整改，整改的时限应妥贴法律法则及基金合同允许的休养期限。基 金管理东谈主收到通知后应实时查对说明并以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应论说中国证监会。                第 27 页 共 123 页                        五、干系服务机构    一、基金份额发售机构    （1）华安基金管理有限公司机构四部    地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31－32 层    揣测东谈主：秦向东    电话：021-38969991    （2）华安基金管理有限公司直销往还中心    地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31－32 层    揣测东谈主：刘芷伶    揣测电话：021-38969983    （1）称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 154 号    揣测电话：95561    网址：www.cib.com.cn    （2）称号：吉利银行股份有限公司    注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号    揣测电话：95511 转 3    网址：bank.pingan.com    基金管理东谈主不错根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金管理东谈主 网站公示。    二、登记机构    称号：华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    法定代表东谈主：朱学华    电话：（021）38969999    传真：（021）33627962                         第 28 页 共 123 页 揣测东谈主：赵良 客户服务中心电话：40088-50099 三、出具法律见识书的讼师事务所 称号：通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 揣测东谈主：陈颖华 承办讼师：安冬、陈颖华 四、管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：上会管帐师事务所(特殊平常合伙) 住所：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 办公地址：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 首席合伙东谈主：张晓荣 揣测电话：（021）52920000 传真：（021）52921369 揣测东谈主：杨伟平 承办管帐师：张健、赵静文                    第 29 页 共 123 页                       六、基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 经 中 国 证 监 会 2019 年 7 月 5 日 证 监 许 可 20191225 号文准予注册召募。    本基金自 2019 年 8 月 9 日起向全社会公开召募，限制 2019 年 9 月 6 日募 集劳动成功结果。    本基金为契约型绽放式，基金存续期间为不如期。    本基金的发售对象为妥贴法律法则规则的可投资于证券投资基金的机构投 资者、及格境外机构投资者、东谈主民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以 及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。本基金不向个 东谈主投资者销售。    经普华永谈中天管帐师事务所验资，本次召募的净认购金额为 东谈主招商银行股份有限公司开立的基金托管专户。    本次召募灵验认购总户数为 19 户。按照每份基金份额运行发售面值 1.00 元东谈主民币规划，成立召募期间召募的灵验份额共计 709，800，000.00 份基金份额， 利息结转的基金份额为 99，891.00 份基金份额。两项悉数共 709，899，891.00 份 基金份额，已全部计入基金份额持有东谈主账户，归各基金份额持有东谈主统统。其中， 本基金管理东谈主运用固有资金认购本基金 10，000，450.00 份基金份额（含召募期 利息结转的份额），占本基金总份额的比例为 1.4087127%；按照干系法律规则， 本基金召募期间所发生的信息表现费、管帐师费、讼师费以非常他用度由本基 金管理东谈主承担，不从基金资产中列支。                         第 30 页 共 123 页              七、基金合同的奏效   根据《基金法》、《运作办法》等法律法则以及本基金基金合同、招募说 明书的干系规则，本基金本次召募妥贴干系条件，本基金管理东谈主已向中国证监 会办理结束基金备案手续，并于 2019 年 9 月 10 日得回中国证监会的书面说明， 基金合同自该日起奏效。自基金合同奏效之日起，本基金管理东谈主矜重脱手管理 本基金。                 第 31 页 共 123 页              八、基金份额的折算   （一）基金份额折算的时期   基金合同奏效后，基金管理东谈主办理基金份额折算，折算后的基金份额净值 就是折算前基金份额净值的 100 份，且保留少许点后 4 位。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管理东谈主办理，并由登记机构进行基金份额的变更登记。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东谈主理有的基金份 额数额将发生休养，但休养后的基金份额持有东谈主理有的基金份额占基金份额总 额的比例不发生变化。除规划过程中波及的余数保留外，基金份额折算对基金 份额持有东谈主的权益无现实性不利影响。基金份额折算后，基金份额持有东谈主将按 照折算后的基金份额享有权利并承担义务。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理东谈主可蔓延办理基金份额 折算。   （三）基金份额折算的方法   折算后基金份额持有东谈主理有的基金份额=折算前基金份额持有东谈主理有的基金 份额/100。   折算后每份基金份额对应的面值为 100.0000 元。                 第 32 页 共 123 页          九、基金份额的申购、赎回与调治     （一）申购和赎回场所     本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 东谈主在招募说明书或其他干系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他神色办理基金份额的申购与赎回。     （二）申购和赎回的绽放日实时期     投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期在更新的招募 说明书中规则，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的 规则公告暂停申购、赎回时除外。     基金合同奏效后，若出现新的证券往还阛阓、证券往还所往还时期变更、 业     务操作需要或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时 间进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息表现办法》的干系规则在指定 媒介上公告。     基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月脱手办理申购，具体业务 办理时期在申购脱手公告中规则。     基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月脱手办理赎回，具体业务 办理时期在赎回脱手公告中规则。     在详情申购脱手与赎回脱手时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽放日前 依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时期。     基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时期建议申购、赎回或转 换请求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金 份额申购、赎回的价钱。                  第 33 页 共 123 页   （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行规划； 售机构另有规则的，以基金销售机构的规则为准； 轨则赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行休养。基金管理 东谈主必须在新王法脱手实施前依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介上公 告。   （四）申购与赎回的顺序   投资东谈主必须根据销售机构规则的顺序，在绽放日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款 项，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回请求成功后，基金管理东谈主将在 T＋2 日（包括该日）内支 付赎回款项。   若遇证券往还所或往还阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能控制的身分影响业务处理进程 时，赎回款项的划付相应顺延。在发生广泛赎回或基金合同载明的其他暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同干系条件处理。   基金管理东谈主应以往还时期结果前受理灵验申购和赎回请求确今日算作申购                  第 34 页 共 123 页 或赎回请求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日(包括该日)内 对该往还的灵验性进行说明。T 日提交的灵验请求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括 该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其他神色查询请求的说明情况。 若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定成功，而仅代表销售 机构确乎接管到请求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申 请的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权利。 的情况下，对上述申购与赎回顺序进行休养。基金管理东谈主必须在新王法脱手实 施前依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 民币 100 万元。各销售机构对最低申购名额有其他规则的，以各销售机构的业 务规则为准。   投资东谈主当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低上述申购金额的限 制。 参见干系公告。但单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购上限，并在干系公告中列明。 依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介上公告。 件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东谈主的公告为 准。                 第 35 页 共 123 页 基金管理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益。基金管理东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可遴选上述措施对基金范畴 赐与控制，具体以基金管理东谈主的公告为准。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在休养实施前依照《信息表现办法》的干系 规则在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度非常用途 诱发系统性风险，当出现下列任一情形时，基金管理东谈主应当对当日单个基金份 额持有东谈主请求赎回基金份额进步基金总份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎 回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商 说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外：   （1）当本基金持有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个往还日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数低于 5%时；   （2）本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额悉数进步基金总份额 50%， 且投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个往还日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数低于 10%时。 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市 后规划，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，根据基金合同约定或经中国证监会 同意，不错得当蔓延规划或公告。 应于新的费率或收费神色实施日前依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销规划，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销活 动期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错得当调低基金                第 36 页 共 123 页 各项销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的规划   本基金各样基金份额的申购份额的规划方法雷同。   申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资者出资 100 万元于 T 日申购本基金，假设申购当日基金份额净 值为 100.0500 元，则其可得到的基金份额规划如下：   申购份额＝1，000，000/100.0500＝9，995.00 份   本基金各样基金份额的赎回金额的规划方法雷同，赎回金额的规划公式为：   赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值   例：假设某投资者在 T 日赎回 10，000.00 份基金份额，假设赎回当日的基 金份额净值是 100.0500 元，则赎回金额的规划如下：   赎回金额=10，000.00×100.0500=1000500.00 元   申购份额的规划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额的规划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   （八）申购和赎回的登记   投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理权益登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时期进行休养， 并于脱手实施前依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介公告。                       第 37 页 共 123 页   （九）断绝或暂停申购的情形   本基金不向个东谈主投资者销售。发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停 接受投资东谈主的申购请求： 资东谈主的申购请求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 格且遴聘估值工夫仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商 说明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购请求。 所设定的上限。 理东谈主所设定的上限。 金份额的比例达到或者进步 50%，或者变相规避 50%荟萃度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、11 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定 断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求时，基金管理东谈主应当根据干系规则在指定媒 介上刊登暂停申购公告。对于上述第 8、9 项断绝申购的情形，基金管理东谈主将根 据干系规则在指定媒介上公布干系申购上限设定。如果投资东谈主的申购请求被全 部或部分断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况消 除时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。                 第 38 页 共 123 页   （十）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或降速支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回请求或降速支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 格且遴聘估值工夫仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商 说明后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回请求或降速支付赎回款 项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回请求，基金管理 东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占申 请总量的比例分拨给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项 所述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额持有东谈主在请求赎回时可预先 弃取将当日可能未获受理部分赐与毁灭。在暂停赎回的情况扬弃时，基金管理 东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   为公正对待不同类别基金份额持有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额 持有东谈主在单个绽放日请求赎回基金份额进步基金总份额 10%的，基金管理可对 其遴选缓期办理部分赎回请求或者降速支付赎回款项的措施。   （十一）广泛赎回的情形及处理神色   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金 调治中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入请求份额               第 39 页 共 123 页 总和后的余额)进步前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了广泛赎回。   当基金出现广泛赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决 定全额赎回、部分缓期赎回、缓期办理赎回请求或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回请求时， 按正常赎回顺序实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有费劲或认 为因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账 户赎回请求量占赎回请求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。弃取缓期赎 回的，将自动转入下一个绽放日连接赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回请求将被毁灭。缓期的赎回请求与下一绽放日赎 回请求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础规划赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确弃取， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生单个绽放日内单个基金份额持有东谈主的赎回请求进步前一绽放日 基金总份额的 20%情形下，基金管理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超出 20%的 部分实施缓期办理赎回请求。缓期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的基金份额的基金份额净值为基础规划赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。对该单个基金份额持有东谈主 20%以内（含 20%）的赎 回请求，基金管理东谈主有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回” 的约定神色与其他基金份额持有东谈主的赎回请求一并办理。缓期部分如投资东谈主选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被毁灭。如投资东谈主在提交赎回 请求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生广泛赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；还是接受的赎回请求不错降速支 付赎回款项，但不得进步 20 个劳动日，并应当在指定媒介上进行公告。                 第 40 页 共 123 页   当发生上述广泛赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规则的其他神色在 3 个往还日内通知基金份额持有东谈主，说明干系处 理方法，并依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 的干系规则在指定媒介上刊登暂停公告。 干系规则，最迟于重新绽放日在指定媒介上刊登重新绽放申购或赎回的公告； 也不错根据现实情况在暂停公告中明确重新绽放申购或赎回的时期，届时不再 另行发布重新绽放的公告。   （十三）基金调治   基金管理东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 干系王法由基金管理东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的规则制定并公告， 并提前见告基金托管东谈主与干系机构。   （十四）基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非往还过户以及登记机构招供、妥贴法律法则的其它非往还过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主，或按法律法则或有权机关规则的神色处理。   秉承是指基金份额持有东谈主死字，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必须提 供基金登记机构要求提供的干系府上，对于妥贴条件的非往还过户请求按基金 登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的尺度收费。                第 41 页 共 123 页   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规则的尺度收取转托管费。   （十六）如期定额投资规划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资规划，具体王法由基金管理东谈主 另行规则。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所规则的定 期定额投资规划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规章及国度有 权机关的要求以及登记机构业务规则来处理。   如干系法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务王法。   （十八）基金份额的往还和转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，本基金的基金份额不错照章在证券 往还所上市往还，或者依照法律法则规则和基金合同约定在中国证监会招供的 往还场所或者通过其他神色进行转让，具体王法由基金管理东谈主另行规则，并在 业求实施前依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介上公告。   （十九）在不违抗干系法律法则且对基金份额持有东谈主利益无现实性不利影 响的前提下，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后可根据具体情况对上述申购 和赎回以及干系业务的安排进行补充和休养并提前公告，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。                第 42 页 共 123 页                十、基金的投资   （一）投资地方   在接力本金安全、确保资产流动性的基础上，追求杰出事迹相比基准的投 资酬报。   （二）投资范围   本基金投资于法律法则允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有细腻流动性的货币阛阓器具。   如法律法则或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他家具，基金管理东谈主 在履行得当的顺序后，不错将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金将根据阛阓情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础 上，笼统考量宏不雅经济局势、阛阓资金面走向、信用债券的信用评级、公约存 款往还敌手的信用天禀以及各样资产的收益率水对等，详情各样货币阛阓器具 的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的 基础上力图为投资东谈主创造康健的收益。   根据宏不雅经济主义（通货蔓延率、GDP 增长率、货币供应量、劳动率水平、 利率水温存阛阓预期、汇率等）、央行货币政策和阛阓资金供求现象，进行大 势研判、形成货币阛阓收益率弧线预期并据此详情组合的平均剩余期限、平均 剩孑遗续期和各期限品种比例散播。比如，根据历史上我国短期资金阛阓利率 的走势，在岁首、年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资 金利率偏低时则按梯形策略配置基金资产。   根据各样货币阛阓器具的阛阓收益率水平（持有期收益率、到期收益率、 票面利率、利息支付神色、利息税务处理、附加弃取权价值、类别资产收益差                第 43 页 共 123 页 异等）和利差变化，详情优先配置的资产类别。同期，聚拢各样资产的流动性 特征（阛阓容量、平均日往还量、往还场所、机构投资者持多情况、回购典质 数目等），决定组合中各样资产的配置比例。   在个券弃取层面，本基金将领先从安全性角度开赴，优先弃取央票、短期 国债等利率品种以闪避信用风险。对于信用天禀较高的信用类品种，本基金也 可择优配置。具体来说，基金管理东谈主将通过“华安信用评级模子”对阛阓公开 刊行的统统短期融资券、中期单据、企业债等信用债券进行独处的里面评级， 形成 2-5 级的里面评级结果，3 级以上（含）为可投资范围。在具体券种的选 择上，基金管理东谈主将在正确拟合收益率弧线的基础上，从及格的投资范围中找 出收益率较着偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离的原因，判别出因阛阓 身分导致真确低估的个券进行重心热心。   对于含有回售条件的债券，本基金将仅买入距回售日不进步 397 天以内的 债券，并在回售日进行回售或在回售日前卖出。   在流动性优先的原则下，本基金将笼统均衡基金资产在流动性资产和收益 性资产之间的配置比例，通过现款留存、持有高流动性券种、正向回购、裁汰 组合久期等神色保持较高的资产组合全体流动性。同期，基金管理东谈主将密切关 注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日期效应等身分，对投资组合 的现款比例进行结构化管理。此外，基金还可根据回购等具体投资品种的阛阓 秉性，遴聘持续滚动投资等神色以提高基金资产的全体变现才调。   本基金投资资产维持证券将笼统运用久期管理、收益率弧线、个券弃取和 摆布阛阓往还契机等积极策略，在严格顺从法律法则和基金合同基础上，通过 信用研究和流动性管理，弃取经风险休养后相对价值较高的品种进行投资，以 期得回弥远康健收益。   （四）事迹相比基准   本基金事迹相比基准：同期七天通知入款利率（税后）。   七天通知入款是一种不约定存期，支取时提前七天通知银行、约定支取日                第 44 页 共 123 页 期和金额即可支取的入款，具有存期纯真、存取简单的特征，同期可得回高于 活期入款利息的收益。本基金算作货币阛阓基金，定位于应允家具和现款管理 器具，具有低风险、收益康健、高流动性的特征，在功能和秉性上均与七天通 知入款较为接近。同期，七天通知入款利率还具有透明、巨擘的特色。因此， 根据基金的投资地方、风险收益及流动性特征，本基金登第同期七天通知入款 利率（税后）算作事迹相比基准。   如果今后法律法则发生变化，或者证券阛阓中有其他代表性更强、更科学 客不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金管理东谈主可依据吝惜基金份额持有 东谈主正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致的情况下对事迹相比基准进行相 应休养。因上述原因休养事迹相比基准的事项须报中国证监会备案并实时公告， 而无需基金份额持有东谈主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金为货币阛阓基金，风险和预期收益低于股票型基金、混杂型基金和 债券型基金。   （六）投资限制   （1）股票；   （2）可调治债券、可交换债券；   （3）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足终末一个利率调 整期的除外；   （4）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行遮盖投资的其他金融器具。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的营业银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，干系往还应当预先征得基金托管东谈主的 同意，并算作首要事项履行信息表现顺序。   债券与非金融企业债务融资器具的信用品级应主要参照最近一个管帐年度 的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构评级的，应遴聘 孰低原则详情其评级。同期，基金管理东谈主不应完全机械地依赖于外部评级机构                第 45 页 共 123 页 的评级结果，还需聚拢自身的里面信用评级进行独处判断与认定。   如果法律法则或监管部门取消上述限制，则本基金投资不再受干系限制。   本基金的投资组合将效能以下限制：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 120 天，平均剩孑遗续期不 得进步 240 天；   （2）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额悉数进步基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 30%；   （3）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额悉数进步基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 20%；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%；   （6）持有兼并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具非常算作原始权 益东谈主的资产维持证券占基金资产净值的比例悉数不得进步 10%，国债、中央银 行单据、政策性金融债券除外；   （7）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得进步基金资产净值的   （8）本基金投资于具有基金托管东谈主经验的兼并营业银行的银行入款、同行 存单占基金资产净值的比例悉数不得进步 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验 的兼并营业银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例悉数不得进步 5%；   （9）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例 悉数不得低于 5%；   （10）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个往还日内到 期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 10%；                第 46 页 共 123 页    （11）除发生广泛赎回、连气儿 3 个往还日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个 往还日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的 比例不得进步 20%；    （12）本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；    （13）本基金管理东谈主管理的全部货币阛阓基金投资兼并营业银行的银行存 款非常刊行的同行存单与债券，不得进步该营业银行最近一个季度末净资产的    （14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金 资产净值的比例悉数不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例悉数不得进步 2%。    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、 干系机构算作原始权益东谈主的资产维持证券及中国证监会认定的其他品种；    （15）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得进步基金资产净值的 资产维持证券范畴的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于兼并原始权益 东谈主的各样资产维持证券，不得进步其各样资产维持证券悉数范畴的 10%；    （16）本基金投资的资产维持证券须具有评级天禀的资信评级机构进行持 续信用评级；本基金投资的资产维持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级；持有资产维持证券期间，如果其信用品级下落、不再 妥贴投资尺度，本基金应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （17）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步 基金资产净值的 40%，插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得进步本基金资产 净值的 10%。    因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分以致本基金不符 合前款所规则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还 敌手开展逆回购往还的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；                   第 47 页 共 123 页   （20）到期日在 10 个往还日以上的逆回购、银行如期入款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例悉数不得进步 30%；   （21）中国证监会规则的其他比例限制。   除上述第（1）、（9）、（16）、（18）、（19）项外，因基金范畴或市 场变化、基金份额持有东谈主赎回等基金管理东谈主之外的原因导致本基金投资组合不 妥贴以上比例限制的，基金管理东谈主应在 10 个往还日内休养结束，以达到上述标 准，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另有规则时，从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴 基金合同的干系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同 的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起脱手。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，履行得当顺序后，则本基金投 资不再受干系限制或按变更后的规则实行。   为吝惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱非常他不梗直的证券往还行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则遮盖的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主非常控股推动、实 际控制东谈主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联往还的，应当妥贴本基金的投资地方和投资策略，效能 基金份额持有东谈主利益优先原则，戒备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照阛阓公正合理价钱实行。干系往还必须预先得到基金托管东谈主同意， 妥贴中国证监会的规则，并履行表现义务。首要关联往还应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每                第 48 页 共 123 页 半年对关联往还事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，履行得当顺序后，则本基金投 资不再受干系限制或按变更后的规则实行。   （七）投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期规划方法   本基金投资组合平均剩余期限的规划公式为： 本基金投资组合平均剩孑遗续期的规划公式为：   （1）银行活期入款、计帐备付金、往还保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为 0 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以规划日死党收日的剩余往还 日天数规划；   （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以规划日至 回购公约到期日的现实剩余天数规划；买断式回购产生的待回购债券的剩余期 限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗 续期限以规划日至回购公约到期日的现实剩余天数规划；   （3）银行如期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以规划日至公约 到期日的现实剩余天数规划；有入款期限，根据公约可提前支取且莫得利息损 失的银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以规划日至公约到期日的现实剩余天 数规划；银行通知入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款公约中约定的通知期 规划；   （4）中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以规划日至中央银行单据到 期日的现实剩余天数规划；   （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指规划日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以规划日至下一个利率调 整日的现实剩余天数规划。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以规划日至债券到期                第 49 页 共 123 页 日的现实剩余天数规划。     （6）对其它金融器具，本基金管理东谈主将基于审慎原则，根据法律法则或中 国证监会的规则、或参照行业公认的方法规划其剩余期限及剩孑遗续期。 舍五入。如法律法则或中国证监会对剩余期限及剩孑遗续期规划方法另有规则 的从其规则。     （八）基金管理东谈主代表基金诳骗干系权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。     （九） 基金投资组合论说（未经审计）     基金管理东谈主的董事会及董事保证本论说所载府上不存在虚假纪录、误导性 述说或首要遗漏，并对其内容的实在性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。     基金托管东谈主招商银行股份有限公司根据本基金合同规则，于 2025 年 1 月 内容不存在虚假纪录、误导性述说或者首要遗漏。     本投资组合论说所载数据限制 2024 年 12 月 31 日。 序         名堂         金额（元）             占基金总资产的比例（%） 号      其中：债券          30，250，812.24              57.03                     第 50 页 共 123 页             资产支                                -            -        持证券      买入返售金融      资产      其中：买断式      回购的买入返                    -            -      售金融资产      银行入款和结      算备付金悉数     无。     债券正回购的资金余额进步基金资产净值的 20%的说明     在本论说期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未进步资产净值的     （1）投资组合平均剩余期限基本情况 名堂                          天数 论说期末投资组合平均剩余期限                            49 论说期内投资组合平均剩余期限最高值                         96 论说期内投资组合平均剩余期限最低值                         46     论说期内投资组合平均剩余期限进步 120 天情况说明     在本论说期内本货币阛阓基金投资组合平均剩余期限未进步 120 天。     （2）论说期末投资组合平均剩余期限散播比例                   第 51 页 共 123 页                                  各期限资产占基          各期限欠债占基 序              平均剩余期限              金资产净值的比          金资产净值的比 号                                        例（%）        例（%）     其中：剩孑遗续期进步 397 天的浮动                                               -           -     利率债     其中：剩孑遗续期进步 397 天的浮动                                               -           -     利率债     其中：剩孑遗续期进步 397 天的浮动                                               -           -     利率债     其中：剩孑遗续期进步 397 天的浮动                                               -           -     利率债     其中：剩孑遗续期进步 397 天的浮动                                               -           -     利率债              悉数                           98.84           -     本基金本论说期内投资组合平均剩孑遗续期限未进步 240 天。 序 债券品种              公允价值                占基金资产净值比例（%）                       第 52 页 共 123 页 号     其中：政     策性金融               10，322，057.38          19.47     债     企业短期     融资券     剩孑遗续     期 超 过     浮动利率     债券 细                                     公允价值（东谈主民币 占基金资 序号       债券代码   债券称号   数目（张）                                         元）   产净值比                    第 53 页 共 123 页                                                             例（%） 券投资明细   本基金本论说期末未持有资产维持证券。   （1）基金计价方法说明   （2）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在论说编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度拓荒银行在论说编制日前一 年内曾受到国度金融监督管理总局北京监管局的处罚；杭州银行股份有限公司 在论说编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局浙江监管局、国度外汇管 理局浙江省分局的处罚。   本基金对上述主体所刊行证券的投资决策顺序妥贴公司投资轨制的规则。   论说期内，本基金投资的前十名其他证券的刊行主体莫得被监管部门立案 调查的，也莫得在论说编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情况。   （3）其他资产组成  序号              称号                         金额（元）                           第 54 页 共 123 页             第 55 页 共 123 页                            十一、基金的事迹     基金管理东谈主依照恪称职守、真诚信用、用功尽责的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 翌日阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。     下述基金事迹主义不包括持有东谈主认购或往还基金的各项用度，计入用度后 现实收益水平要低于所列数字。     （一）基金净值阐述     历史各时期段基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比     （截止时期 2024 年 6 月 30 日）                    份额       份 额 净          事迹比        事迹相比          ①    ②     阶段          净值增长 值 增 长 率 标 较基准收益 基 准 收 益 率 标 －                  －                 率①       准差②            率③         准差④         ③    ④ 效 日 ) 至                                                                %    % 至       2020-    1.72%      0.01%          1.35%       0.00%   37   01 至       2021-    1.95%      0.01%          1.35%       0.00%   60   01 至 2022-         1.71%    0.01%          1.35%      0.00%       36   01 自 2023-1-                                                      0.   0.                                  第 56 页 共 123 页 自 2024-1-                                              0.   0.                     基金的过往事迹并不预示其翌日阐述。                               第 57 页 共 123 页                十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息和基金应收款 项以非常他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、表任意文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以非常他基金财产账户 相独处。   （四）基金财产的督察和责罚   本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主督察。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章毁灭或者被照章宣告停业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担 的债务，不得对基金财产强制实行。                 第 58 页 共 123 页              十三、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券往还场所的往还日以及国度法律法则 规则需要对外表现基金净值的非往还日。   （二）估值对象   基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业 管帐准则》、监管部门干系规则。 有报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值 计量的首要事件的，应遴聘最近往还日的报价详情公允价值。有充足字据标明 估值日或最近往还日的报价弗成实在响应公允价值的，应酬报价进行休养，确 定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值工夫中计议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值工夫中不应将该 限制算作特征计议。此外，基金管理东谈主不应试虑因其巨额持有干系资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息维持的估值工夫详情公允价值。遴聘估值工夫详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估                第 59 页 共 123 页 值进行休养并详情公允价值。   （四）估值方法   本基金按以下神色进行估值：   （1）除本合同另有约定的品种外，往还所上市的有价证券，以其估值日在 证券往还所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经 济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以 最近往还日的市价（收盘价）估值；如最近往还日后经济环境发生了首要变化 或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行 市价及首要变化身分，休养最近往还市价，详情公允价钱。   （2）往还所上市往还或挂牌转让的固定收益品种，登第估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的估值净价估值，具体估值机构由基金管理东谈主与基金 托管东谈主另行协商约定；   （3）往还所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴聘估值工夫详情公允价值。 往还所阛阓上市的资产维持证券，遴聘估值工夫详情公允价值，在估值工夫难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 品种当日的估值净价进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提 供估值价钱的债券，按成本估值。 值。 逐日计提利息。 应收利息，在利息到账日以实收利息入账。 准则要求评估并计提减值准备。                 第 60 页 共 123 页 一职责东谈主职责，不得过度依赖第三方估值价钱。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 按国度最新规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 顺序及干系法律法则的规则或者未能充分吝惜基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据干系法律法则，基金资产净值、基金份额净值规划和基金管帐核算的 义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此， 就与本基金干系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法 达成一致的见识，按照基金管理东谈主对基金净值的规划结果对外赐与公布。   （五）估值顺序 额的余额数目规划，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金管理东谈主 应当成立大额赎回情形下的净值精度救急休养机制，基金托管东谈主应当对该救急 休养机制进行复核评估并监督管理东谈主实行。国度另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主应每个劳动日规划基金资产净值及基金份额净值，经基金托管 东谈主复核，并按规则公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，不错得当蔓延计 算或公告。 或基金合同的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值后， 将估值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按规则 对外公布。   （六）估值虚假的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、得当、合理的措施确保基金资产估                第 61 页 共 123 页 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后四位以内（含第四位）发生估 值虚假时，视为基金份额净值虚假。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的差错形成估值虚假，导致其他当事东谈主碰到损失的， 差错的职责东谈主应当对由于该估值虚假碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失 按下述“估值虚假处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值虚假的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、 数据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值虚假已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值虚假职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值虚假发生的用度由估值虚假职责方承 担；由于估值虚假职责方未实时更正已产生的估值虚假，给当事东谈主形成损失的， 由估值虚假职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值虚假职责方还是积极协调， 何况有协助义务确当事东谈主有弥散的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿职责。估值虚假职责方应酬更正的情况向干系当事东谈主进行说明，确保估值 虚假已得到更正。   （2）估值虚假的职责方对干系当事东谈主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 何况仅对估值虚假的干系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值虚假而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值虚假职责方仍应酬估值虚假负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，股票交易则估值错 误职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得 利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主还是将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的补偿额加上还是 得回的欠妥得利返还的总和进步其现实损失的差额部分支付给估值虚假职责方。   （4）估值虚假休养遴聘尽量复原至假设未发生估值虚假的正确情形的神色。   估值虚假被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的顺序如下：                第 62 页 共 123 页   （1）查明估值虚假发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值虚假发生 的原因详情估值虚假的职责方；   （2）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚假形成的损失 进行评估；   （3）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚假的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值虚假处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值虚假的更正向干系当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值估值出现虚假时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）虚假偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；虚假偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告。   （3）当基金份额净值规划差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行 补偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的职责，经确 认后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，与本基金干系的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分斟酌后，尚弗成达成一致时，按基金管理东谈主的建议 实行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主规划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，由 此给基金份额持有东谈主形成损失的，应根据法律法则的规则对投资者或基金支付 补偿金，就现实向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按 照差错进程各自承担相应的职责。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的规划结果，诚然屡次重新 规划和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理东谈主的规划结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失， 由基金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息虚假（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值规划虚假而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的                第 63 页 共 123 页 损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   如果行业有通行作念法，在不不屈法律法则且不毁伤投资者利益的前提下， 基金管理东谈主与基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则重新协 商详情处理原则。   （七）暂停估值的情形 格且遴聘估值工夫仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商 一致的，基金应当暂停估值；   （八）基金净值的说明   基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管理东谈主应于每个劳动日往还结果后规划当日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核说明后发送给基金管理东谈主， 由基金管理东谈主按规则赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值虚假处理。 等，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然还是遴选必要、得当、合理的措施进行搜检， 但未能发现虚假的，由此形成的基金资产估值虚假，基金管理东谈主和基金托管东谈主 免除补偿职责。但基金管理东谈主应当积极遴选必要的措施松开或扬弃由此形成的 影响。                 第 64 页 共 123 页           十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金净收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准，本基金每月收益分拨次数至多不进步 至少在权益登记日前 10 个劳动日暂停办理大额资金申购； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不弃取，本基金 默许的收益分拨神色是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 赎回的基金份额自下一往还日起，不享有基金的收益分拨权益；   在不违抗法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无现实性 不利影响的情况下，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后可休养基金收益的 分拨原则和支付神色，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （三）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨神色等内容。   （四）收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信                 第 65 页 共 123 页 息表现办法》的干系规则在指定媒介公告。   （五）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 规划方法，依照《业务王法》实行。              第 66 页 共 123 页              十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   本基金停止计帐时所发生用度，按现实开销额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付神色   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付，由基金管理东谈主与基金托管东谈主两边查对无 误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的神色于次月首日起 10 个劳动日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 规划方法如下：                    第 67 页 共 123 页   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金管理东谈主与基金托管东谈主两边查对无 误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的神色于次月首日起 10 个劳动日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按 时支付的，支付日期顺延。   本基金基金份额的年销售服务费率为 0.01%。   各基金份额的销售服务费的规划方法如下：   H＝E×基金份额的年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主与基金托管东谈主两边核 对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的神色于次月首日起 10 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，由基金管理东谈主代付给销售机构， 若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据干系法则及相应 公约规则，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。                    第 68 页 共 123 页   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 实行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度干系税收征收的规则代扣代缴。              第 69 页 共 123 页             十六、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度表现； 管帐核算，按照干系规则编制基金管帐报表； 并以书面神色说明。   （二）基金的年度审计 干系业务经验的管帐师事务所非常注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需依照《信息表现办法》的干系规则在指定媒介公告。                  第 70 页 共 123 页            十七、基金的信息表现   （一）本基金的信息表现应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息表现 办法》、《流动性风险管理规则》、《基金合同》非常他干系规则。干系法律 法则对于信息表现的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   （二）信息表现义务东谈主   本基金信息表现义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和行恶 东谈主组织。   本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法 律法则和中国证监会的规则表现基金信息，并保证所表现信息的实在性、准确 性、竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会规则时期内，将应予表现的基金 信息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”）等媒介表现，并保证基金投资者或者按照 《基金合同》约定的时期和神色查阅或者复制公开表现的信息府上。   （三）本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开表现的信息应遴聘汉文文本。如同期遴聘外文文本的， 基金信息表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开表现的信息遴聘阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民                第 71 页 共 123 页 币元。   （五）公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的王法及具体顺序，说明基金家具的秉性等波及基 金投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地表现影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息 表现及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的 信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书 并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少 每年更新一次。基金停止运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产督察及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具府上概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具府上概要的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金家具府上概要，并登载 在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生 变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管理东谈主不再更 新基金家具府上概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 表现招募说明书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定媒介上登载《基 金合同》奏效公告。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理东谈主                  第 72 页 共 123 页 应将基金份额折算日和折算结果公告登载于指定媒介上。   本基金的基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管 理东谈主将至少每周在指定网站表现一次基金份额净值和基金份额累计净值；   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主将在不晚于每个绽放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现绽放日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表现 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的规划神色，并保证投资者或者在基金销售机构网站或者 营业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将 年度论说登载在指定网站上，并将年度论说领导性公告登载在指定报刊上。基 金年度论说中的财务管帐论说应当经过具有证券、期货干系业务经验的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论说， 将中期论说登载在指定网站上，并将中期论说领导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、 中期论说或者年度论说。   基金管理东谈主应当在年度论说、中期论说中，表现论说期末本基金前 10 名 份额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   基金运作期间，如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金 总份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金定 期论说“影响投资者决策的其他关键信息”项下表现该投资者的类别、论说期 末持有份额及占比、论说期内持有份额变化情况及家具的寥落风险，中国证监                 第 73 页 共 123 页 会认定的特殊情形除外。   基金持续运作过程中，基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中表现 基金组合资产情况非常流动性风险分析等。   基金管理东谈主在遴选计提资产减值准备等风险应酬措施的，应当在如期论说 中表现。   本基金发生首要事件，干系信息表现义务东谈主应当按照《信息表现办法》的 干系规则编制临时论评话，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生首要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》停止、基金计帐；   （3）调治基金运作神色、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的推动、变更基金管理东谈主的实 际控制东谈主；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金管理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务干系行动 受到首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基                 第 74 页 共 123 页 金托管业务干系行动受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主非常控股股 东、现实控制东谈主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他首要关联往还事项，中国证监会另有规则的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费等用度计提尺度、计提神色和费率发 生变更；   （16）基金份额净值计价虚假达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生广泛赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生广泛赎回并暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或重新接受申购、赎回请求；   （21）休养基金份额类别的设立；   （22）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等首要事 项；   （23）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的营业银行的银行入款与同行 存单的；   （24）基金信息表现义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生首要影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的 讯息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基 金份额持有东谈主权益的，干系信息表现义务东谈主洞悉后应当立即对该讯息进行公开 潜入，并将干系情况立即论说中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   基金管理东谈主应在基金季度论说中表现其持有的资产维持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序               第 75 页 共 123 页 的前 10 名资产维持证券明细。基金管理东谈主应在基金年报及中期论说中表现其持 有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和论说期内所 有的资产维持证券明细。   基金管理东谈主应当按照干系法律法则的规则，在基金合同奏效公告、基金年 度论说、中期论说、季度论说均分辩表现基金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主股 东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   基金合同出现停止情形的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对 基金财产进行计帐并作出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在 指定网站上，并将计帐论说领导性公告登载在指定报刊上。   （六）信息表现事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现管理轨制，指定专门部门 及高等管理东谈主员负责管理信息表现事务。   基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当妥贴中国证监会干系基金信 息表现内容与形式准则等法则的规则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期论说、更新的招募说明书、基金家具府上概要、基金计帐论说 等公开表现的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子 说明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中弃取一家报刊表现本基金信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现 的基金信息，并保证干系报送信息的实在、准确、竣工、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表现信息外，还不错根据需 要在其他环球媒介表现信息，然而其他环球媒介不得早于指定媒介表现信息， 何况在不同媒介上表现兼并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表现信息外，也可着眼于为投                 第 76 页 共 123 页 资者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主普及信息表现服务的质地。具体要求应当 妥贴中国证监会干系规则。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从 基金财产中列支。    为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计论说、法律见识书的 专科机构，应当制作劳动底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》停止后    （七）信息表现文献的存放与查阅    照章必须表现的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法则规则将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。    （八）暂停或蔓延表现基金信息的情形    （九）法律法则或中国证监会对信息表现另有规则的，从其规则。                第 77 页 共 123 页                十八、风险揭示   （一）本基金寥落风险 值会因为货币阛阓波动等身分产生波动。投资者购买本基金并不就是将资金作 为入款存放在银行或入款类金融机构，当基金资产所投资债券的阛阓价钱发生 波动或出现背约时，基金份额净值将发生波动，从而产生风险。本基金为浮动 净值型货币阛阓基金，投资者购买本基金可能承担净值波动或本金耗损的风险。 况下，被迫减仓的个券若阛阓流动性弱，变现冲击成本较大，会形成变现损失， 裁汰资产净值；又或投资如期入款时，资金弗成随时索要，如果基金提前支取 将可能弗成获取如期利息，会导致基金财产的损失，从而存在一定的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。   （2）本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估 产总体上具有很高的流动性。 久期、持有东谈主荟萃度及组合变现才调等方面施加投资限制，控制流动性风险； 原则下，本基金将笼统均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比 例，通过现款留存、持有高流动性券种、正向回购、裁汰组合久期等神色保持 较高的资产组合全体流动性。同期，基金管理东谈主将密切热心基金的申购赎回情 况、季节性资金流动情况和日期效应等身分，对投资组合的现款比例进行结构 化管理。此外，基金还可根据回购等具体投资品种的阛阓秉性，遴聘持续滚动 投资等神色以提高基金资产的全体变现才调。   总而言之，本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性细腻，流动性风险相 对可控。   （3）广泛赎回情形下的流动性风险管理措施                  第 78 页 共 123 页   为应酬广泛赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理东谈主在以为支付投 资东谈主的赎回请求有费劲或以为因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能 会对基金资产净值形成较大波动时，可能遴选部分缓期赎回或者对赎回比例过 高的单一投资者缓期办理部分赎回请求的流动性风险管理措施。具体措施详见 招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十一）广泛赎回的情形及处 理神色”的干系内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、顺序及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，笼统运用各样流动性风险管理器具，对赎 回请求等进行限制休养，算作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的扶直措 施，包括但不限于：   上述具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十） 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的干系内容。   具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节中“（十 一）广泛赎回的情形及处理神色”的干系内容。   暂停估值的情形详见招募说明书“十二、基金资产的估值”章节第（七） 条的干系约定，若实施暂停基金估值，基金管理东谈主应相应遴选降速支付赎回款 项或暂停接受基金申购赎回请求的措施。   本基金原则上不收取赎回费，在特定情况下，本基金将对当日单个基金份 额持有东谈主请求赎回基金份额进步基金总份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎 回用度，详见“八、基金份额的申购与赎回”中“（六）申购和赎回的价钱、 用度非常用途”的干系约定。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时餍足统统投资者的赎回申 请，投资者收到赎回款项的时期也可能晚于预期或可能加多投资者赎回的成本。 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。                  第 79 页 共 123 页 基金合同自动停止，同期不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。 故投资者将可能濒临基金合同自动停止的风险。   （二）阛阓风险   本基金主要投资于货币阛阓器具，阛阓价钱可能会因为国番邦内务治环境、 宏不雅和微不雅经济身分、国度政策、投资者风险收益偏好和阛阓流动性进程等各 种身分的变化而波动，从而产生阛阓风险，这种风险主要包括：   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变 化，导致阛阓波动而影响基金收益，产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，国度经济、各个行业及证券刊行东谈主的盈利水 平也呈周期性变化，从而影响到证券阛阓走势。   利率风险是指由于利率变动而导致的债券价钱和债券利息的损失，包括价 格风险和再投资风险。利率风险是债券投资所濒临的主要风险，息票利率、期 限和到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。   信用风险是指刊行东谈主是否或者达成刊行时的承诺，按时足额还本付息的风 险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般以为：国债的信用风险不错视 为零，而其它债券的信用风险可按专科机构的信用评级详情，信用品级的变化 或阛阓对某一信用品级水平下债券收益率的变化都会赶紧的改变债券的价钱， 从而影响到基金资产。   基金投资的目是产保值增，但通货蔓延会侵蚀于证券 基金投资的目是产保 值增，但通货蔓延会侵蚀投资于证券所得回的收益，从而使基金的现实收益下 降，影响基金投资地方的达成。   （三）管理风险               第 80 页 共 123 页   基金管理东谈主的管理水平、管理技能和管理工夫等身分，会影响其对信息的 占有和对经济局势、阛阓走势和证券价值的判断，从而影响本基金的投资灵验 性和收益水平。   （四）其他风险   当规划机、通信系统、往还收罗等工夫保障系统或信息收罗维持出现特别 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限露坐褥生净值、基金的投资往还指示无法实时传输等风 险。   由于东谈主员的契机主义行动等主不雅身分带来的风险，如内幕往还、诓骗、舞 弊等行动可能给基金资产带来顺利损失或毁伤基金管理东谈主声誉从而毁伤本基金 投资东谈主利益。   由于操作已然、轨制不健全或者外部法律法则环境变化等原因形成基金运 作违抗干系规则的风险。这种风险可能表目下基金全体的投资组合管理上，例 如资产配置、类属配置不妥贴基金合同的要求；也可能表目下个券的弃取不符 合本基金的投资作风和投资地方等。   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产碰到损失；同期，证券阛阓、 基金管理东谈主及基金销售代理东谈主可能因不可抗力无法正常劳动，从而有影响基金 在绽放期内正常申购和赎回的风险。   （五）基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律 法则、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资回 报和/或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值 税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基 金财产账户顺利缴付，或划付至管理东谈主账户并自基金管理东谈主依据税务部门要求               第 81 页 共 123 页 完成税款申报缴纳。             第 82 页 共 123 页    十九、基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则和 基金合同规则的可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，奏效后方可实行，自决议奏效之日起在依照《信息表现办法》的干系规则 在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行干系顺序后，《基金合同》应当停止： 基金托管东谈主邻接的；   （三）基金财产的计帐 内成立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金计帐。 管东谈主、具有证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。                 第 83 页 共 123 页   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产计帐小组长入秉承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论说出具法律见识书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说握住帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                第 84 页 共 123 页        二十、基金合同的内容摘录 基金合同的内容摘录详见附件一。            第 85 页 共 123 页      二十一、基金托管公约的内容摘录 基金托管公约的内容摘录详见附件二。            第 86 页 共 123 页          二十二、对基金投资东谈主的服务   本公司承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和阛阓的变化，应时对服务名堂进行休养。主要服务内容如下：   （一）投资东谈主对账单服务   本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电 子对账单服务的基金份额持有东谈主发送电子对账单。   （二）电话咨询服务   客服热线提供 7X24 小时的基金净值信息、投资东谈主账户往还情况、基金家具 与服务等信息的自助查询。   客服热线东谈主工座次在往还日提供东谈主工服务，基金投资东谈主不错通过热线得回 业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户府上修改等专项服务。   （三）收罗在线服务   投资东谈主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、往还操作中 的各式问题进行咨询互动或留言。   （四）信息定制服务  投资东谈主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者顺利登录本公司网站 定制电子对账单及资讯服务等各样信息服务。   （五）投诉受理服务  投资东谈主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东谈主工服务、在线客服、客 服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠谈建议投诉或见识。本公司将在收到投 诉之日起 3 个劳动日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延长 期限不得进步 20 日，并实时见告投诉东谈主延弥远限及意义。  （六）网站往还服务   依据干系的招募说明书、基金合同的约定以及《业务王法》的规则，本公 司可向个东谈主投资东谈主和机构投资东谈主提供基金电子直销往还服务。具体业务王法详 见基金管理东谈主网站说明。  （七）基金管理东谈主客户服务揣测神色  客户服务热线：40088-50099（免远程话费）                 第 87 页 共 123 页  公司网址：www.huaan.com.cn  电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ，service@huaan.com.cn  服务地址：上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国外大厦 37 层  邮政编码：200120 （八）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法瓦解的内容，请揣测基金管理东谈主 客户服务热线，或通过电子邮件、信件等神色揣测基金管理东谈主。请确保投资前， 您/贵机构还是全面瓦解了本招募说明书。                       第 88 页 共 123 页                  二十三、其他应表现事项 税等干系机关的处罚。 序           公告事项             信息表现媒介称号      表现日期 号                          《上海证券报》，中国证监   华安基金管理有限公司对于   副总司理任职的公告                               网站   华安现款润利浮动净值型发                          中国证监会基金电子表现网                             站和公司网站   度论说   华安基金管理有限公司旗下           《上海证券报》，中国证监   领导性公告                       网站     华安现款润利 2024 年第 1 季   中国证监会基金电子表现网     度论说                     站和公司网站   华安基金管理有限公司旗下           《上海证券报》，中国证监   告的领导性公告                     网站     华安现款润利 2024 年中期报     中国证监会基金电子表现网     告                       站和公司网站   华安基金管理有限公司旗下           《上海证券报》，中国证监   领导性公告                       网站   华安现款润利浮动净值型发                          中国证监会基金电子表现网                             站和公司网站   华安基金管理有限公司旗下           《上海证券报》，中国证监   告的领导性公告                     网站                      第 89 页 共 123 页      二十四、招募说明书的存放及查阅神色   照章必须表现的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法则规则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后， 可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。              第 90 页 共 123 页             二十五、备查文献   （一）备查文献   （二）存放地点：除第 6 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金管理东谈主 的住所。   （三）查阅神色：投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印 件。                                华安基金管理有限公司                                二〇二五年三月十九日               第 91 页 共 123 页          附件一：基金合同内容摘录   一、基金合同当事东谈主权利及义务   （一）基金管理东谈主 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法则和基金合同独处运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法则规则或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及干系法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度干系法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及干系法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回和调治 请求；   （12）在不违抗法律法则和监管规则且对基金份额持有东谈主利益无现实不利 影响的前提下，为支付本基金应付的赎回、往还计帐等款项，基金管理东谈主有权 代表基金份额持有东谈主以基金资产算作典质进行融资；   （13）依照法律法则为基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权利或                第 92 页 共 123 页 者实施其他法律行动；   （15）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在妥贴干系法律、法则的前提下，制订和休养业务王法，包括但不 限于干系基金认购、申购、赎回、调治、非往还过户、转托管、如期定额投资 和收益分拨等的业务王法和内容；   （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以真诚信用、严慎用功的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄神色管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相独处，对所管理的不同基金分 别管理，分辩记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》非常他干系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选得当合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的规则，按干系规则规划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》非常他干系规则，履行信息披 露及论说义务；   （12）保守基金营业奥密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金                  第 93 页 共 123 页 法》、《基金合同》非常他干系规则另有规则外，在基金信息公开表现前应予 守密，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》非常他干系规则召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他 干系府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规则时期发出，并 且保证投资者或者按照《基金合同》规则的时期和神色，随时查阅到与基金有 关的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到干系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临终结、照章被毁灭或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监 会并通知基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理干系 基金事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；                第 94 页 共 123 页   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则规则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失 的情形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往还资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以真诚信用、用功尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场所，配备弥散的、 及格的纯属基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产互相独处；对所托管的不同的基金分辩设立账户，独处核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》非常他干系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东谈主代表基金订立的与基金干系的首要合同及干系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照               第 95 页 共 123 页 《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥密，除《基金法》、《基金合同》非常他干系规则另 有规则外，在基金信息公开表现前赐与守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管理东谈主规划的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务行为干系的信息表现事项；   （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具见识， 说明基金管理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行； 如果基金管理东谈主有未实行《基金合同》规则的行动，还应当说明基金托管东谈主是 否遴选了得当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系府上 15 年以 上；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规则制作干系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或干系规则向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》非常他干系规则，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现 和分拨；   （18）濒临终结、照章被毁灭或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监 会和银行监管机构，并通知基金管理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其赔 偿职责不因其退任而免除；   （20）按规则监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的 义务，基金管理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。                 第 96 页 共 123 页   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额，发起资金认购的基金份额 的赎回话妥贴本基金合同的规则；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表现的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资   价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息表现，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》停止的                  第 97 页 共 123 页 有限职责；   （6）不从事任何有损基金非常他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额的期限自基金合同奏效 日起不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会或基金合同另有规则的除外：   （1）停止《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作神色；   （5）休养基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报尺度，提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资地方、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会顺序；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就兼并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；                  第 98 页 共 123 页   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 性毁伤的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （3）变更收费神色，加多、减少或休养基金份额类别及界说；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无现实性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构休养干系基金认购、申购、赎 回、调治、转托管、基金往还、非往还过户、如期定额投资、收益分拨等业务 王法；   （7）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集神色 金管理东谈主召集。 建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金 管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之                第 99 页 共 123 页 日起 的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻滞、过问。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知神色 公告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事顺序和表决神色；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设揣测东谈主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信神色、奉求的公证机关非常 揣测神色和揣测东谈主、表决见识寄交的截止时期和收取神色。 决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理                第 100 页 共 123 页 东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督。 基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见识的计票进行监督的，不影响表 决见识的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的神色   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会神色、通信开会神色等法律法则或监 管机构允许的其他神色召开，会议的召开神色由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现 场开会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲明妥贴法律法则、《基金 合同》和会议通知的规则，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记 府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证清楚， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。若到 会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的 1/2，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份 额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的 1/3（含 1/3）。 体式或大会公告载明的其他神色在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面神色或大会公告载明的其他神色进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的神色视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个劳动日内连 续公布干系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，                  第 101 页 共 123 页 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议通知规则的神色收取基金份额持有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经通知不参加收取表决见识的，不影响表决效力；   （3）本东谈主顺利出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；若本 东谈主顺利出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的 1/2，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基 金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 1/3 以上（含   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见识的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决见识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的奉求东谈主理有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证 明妥贴法律法则、《基金合同》和会议通知的规则，并与基金登记机构记录相 符。 东谈主也不错遴聘收罗、电话等其他非现场神色或者以非现场神色与现场神色聚拢 的神色进行表决，会议顺序比照现场开会和通信开会的顺序进行；或者遴聘网 络、电话等其他非书面神色授权他东谈主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与顺序   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要 修改、决定停止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额持有东谈主大会斟酌的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。                第 102 页 共 123 页   （1）现场开会   在现场开会的神色下，领先由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定顺序确 定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大 会决议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代 表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基 金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 1/2 以上（含 1/2）选举产生别称基金份 额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的 效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）和揣测神色等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的 1/2 以上（含 1/2）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以特别决 议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神色通过。 表决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可作念出。除本基金合同另有约定的，调治 基金运作神色、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、停止《基金合同》、与其他 基金合并以特别决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会遴选记名神色进行投票表决。                 第 103 页 共 123 页   遴选通信神色进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲明，不然提 交妥贴会议通知中规则的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头妥贴会议通知规则的表决见识视为灵验表决，表决见识婉曲不清或互相矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见识的基金份额持有东谈主所代表的基金 份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当马上公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票神色为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。                 第 104 页 共 123 页   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效，召集东谈主应当自通过之 日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息表现办法》的干系规则 在指定媒介上公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行奏效的基金份额持有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有约束力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事顺序、 表决条件等规则，但凡顺利援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则 或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份 额持有东谈主大会审议。   三、基金合同铲除和停止的事由、顺序以及基金财产计帐神色   （一）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行干系顺序后，《基金合同》应当停止： 基金托管东谈主邻接的；   （二）基金财产的计帐 内成立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金计帐。                第 105 页 共 123 页 管东谈主、具有证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产计帐小组长入秉承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论说出具法律见识书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （三）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （四）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   （五）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说握住帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清 算小组进行公告。   （六）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 第 106 页 共 123 页   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切 争议，如经友好协商未能责罚的，应提交深圳国外仲裁院，根据该会那时灵验 的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事 东谈主具有约束力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接赤诚、用功、尽 责地履行基金合同规则的义务，吝惜基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台立法）统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的神色   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。              第 107 页 共 123 页                附件二：托管公约内容摘录     一、托管公约当事东谈主     （一）基金管理东谈主（也可称资产管理东谈主）     称号：华安基金管理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31－32 层     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31-     法定代表东谈主：朱学华     成随即间：1998 年 6 月 4 日     批准成立机关：中国证券监督管理委员会     批准成立文号：中国证监会证监基字199820 号     运筹帷幄范围：基金召募；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业 务     注册成本：1.5 亿元     组织体式：有限职责公司     存续期间：持续运筹帷幄     （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）     称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)     住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦     邮政编码：518040     法定代表东谈主：李建红     成随即间：1987 年 4 月 8 日     基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号     组织体式：股份有限公司     注册成本：东谈主民币 252.20 亿元     存续期间：持续运筹帷幄                       第 108 页 共 123 页   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据干系法律法则的规则以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方往还等进行监督。《基金合同》 明确约定基金投资证券弃取尺度的，基金管理东谈主应预先或如期向基金托管东谈主提 供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金现实投资是否妥贴基金合同对于证券选 择尺度的约定进行监督。   本基金投资于法律法则允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有细腻流动性的货币阛阓器具。   如法律法则或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他家具，基金管理东谈主 在履行得当的顺序后，不错将其纳入投资范围。   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 120 天，平均剩孑遗续期不 得进步 240 天；   （2）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额悉数进步基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 30%；   （3）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额悉数进步基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 20%；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%；   （6）持有兼并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具非常算作原始权 益东谈主的资产维持证券占基金资产净值的比例悉数不得进步 10%，国债、中央银                  第 109 页 共 123 页 行单据、政策性金融债券除外；    （7）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得进步基金资产净值的    （8）本基金投资于具有基金托管东谈主经验的兼并营业银行的银行入款、同行 存单占基金资产净值的比例悉数不得进步 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验 的兼并营业银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例悉数不得进步 5%；    （9）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例 悉数不得低于 5%；    （10）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个往还日内到 期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 10%；    （11）除发生广泛赎回、连气儿 3 个往还日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个 往还日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的 比例不得进步 20%；    （12）本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；    （13）本基金管理东谈主管理的全部货币阛阓基金投资兼并营业银行的银行存 款非常刊行的同行存单与债券，不得进步该营业银行最近一个季度末净资产的    （14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金 资产净值的比例悉数不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例悉数不得进步 2%。    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、 干系机构算作原始权益东谈主的资产维持证券及中国证监会认定的其他品种；    （15）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得进步基金资产净值的 资产维持证券范畴的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于兼并原始权益 东谈主的各样资产维持证券，不得进步其各样资产维持证券悉数范畴的 10%；    （16）本基金投资的资产维持证券须具有评级天禀的资信评级机构进行持 续信用评级；本基金投资的资产维持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级；持有资产维持证券期间，如果其信用品级下落、不再 妥贴投资尺度，本基金应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；                   第 110 页 共 123 页   （17）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步 基金资产净值的 40%，插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得进步本基金资产 净值的 10%。   因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分以致本基金不符 合前款所规则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还 敌手开展逆回购往还的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投 资范围保持一致；   （20）到期日在 10 个往还日以上的逆回购、银行如期入款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例悉数不得进步 30%；   （21）中国证监会规则的其他比例限制。   （1）股票；   （2）可调治债券、可交换债券；   （3）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （4）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足终末一个利率调 整期的除外；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行遮盖投资的其他金融器具。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，履行得当顺序后，则本基金投 资不再受干系限制或按变更后的规则实行。   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱非常他不梗直的证券往还行为；   （7）法律、行政法则或者中国证监会规则遮盖的其他行为。                第 111 页 共 123 页   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，履行得当顺序后，则本基金投 资不再受干系限制或按变更后的规则实行。 现实控制东谈主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联往还的，应当妥贴基金的投资地方和投资策略，遵 循基金份额持有东谈主利益优先原则，戒备利益冲破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照阛阓公正合理价钱实行。干系往还必须预先得到基金托管东谈主的同 意，妥贴中国证监会的规则，并按法律法则赐与表现。首要关联往还应提交基 金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事 会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的营业银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，干系往还应当预先征得基金托管东谈主的 同意，并算作首要事项履行信息表现顺序。   法律、行政法则或监管部门休养上述限制，如适用于本基金，按休养后的 规则实行。 合基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起脱手。除上 述第 2 款第（1）、（9）、（16）、（18）、（19）项外，因基金范畴或阛阓 变化、基金份额持有东谈主赎回等基金管理东谈主之外的原因导致本基金投资组合不符 合以上比例限制的，基金管理东谈主应在 10 个往还日内休养结束，以达到上述尺度， 但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另有规则时，从其规则。 比例限制进行变更的，本基金可相应休养遮盖行动和投资比例限制规则，不需 经基金份额持有东谈主大会审议。《基金法》非常他干系法律法则或监管部门取消 上述限制的，履行得当顺序后，基金不受上述限制。   （二）基金托管东谈主根据干系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基 金管理东谈主弃取入款银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金管理东谈主应根 据法律法则的规则及《基金合同》的约定，详情妥贴条件的统统入款银行的名                第 112 页 共 123 页 单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的往还 敌手是否妥贴干系规则进行监督。对于不妥贴规则的银行入款，基金托管东谈主可 以断绝实行，并通知基金管理东谈主。   本基金投资银行入款应妥贴如下规则： 定实行。干系法律法则或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，基金管 理东谈主履行得当顺序后，可相应休养投资组合限制的规则。 业务进程、岗亭职责、风险控制措施和监察稽核轨制，切实戒备干系风险。基 金托管东谈主负责对本基金银行如期入款业务的监督与核查，审查、复核干系公约、 账户府上、投资指示、入款证实书等干系文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东谈主负责控制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付才调等波及到入款银行弃取方面的风险。因弃取入款银行 欠妥形成基金财产损失的，由基金管理东谈主承担职责。   （2）基金管理东谈主负责控制流动性风险，并承担因控制不力而形成的损失。 流动性风险主要包括基金管理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款弗成餍足基金正常结算业 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及 到基金流动性方面的风险。   （3）基金管理东谈主须加强里面风险控制轨制真是立。如因基金管理东谈主职工职 务行动导致基金财产受到损失的，需由基金管理东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格顺从《基金 法》、《运作办法》等干系法律法则，以及国度干系账户管理、利率管理、支 付结算等的各项规则。   （三）基金投资银行入款公约的订立、账户开设与管理、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东谈主应与妥贴经验的入款银行总行或其授权分行订立《基金存 款业务总体联结公约》（以下简称《总体联结公约》），详情《入款公约书》 的形式范本。《总体联结公约》和《入款公约书》的形式范本由基金托管东谈主与                第 113 页 共 123 页 基金管理东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据干系法则对《总体联结公约》和《入款公约书》的内 容进行复核，审查入款银行经验等。   （3）基金管理东谈主应在《入款公约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理神色、邮寄地址、揣测东谈主和揣测电话，以及入款证实书或其他灵验凭 证在邮寄过程中遗失后，入款余额的说明及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支 机构的上司行发进出款余额询证函，入款分支机构非常上司行应予配合。   （5）基金管理东谈主应在《入款公约书》中规则，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款公约书》写明账户称号和 账号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切职责。   （6）基金管理东谈主应在《入款公约书》中规则，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金管理东谈主应实时书面通知入款行，书面通知应加盖 基金托管东谈主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管理东谈主、基金托 管东谈主出具矜重书面说明书。变更通知的投递神色同开户手续。在存期内，入款 分支机构和基金托管东谈主的指定揣测东谈主变更，应实时加盖公章书面通知对方。   （7）基金管理东谈主应在《入款公约书》中规则，因如期入款产生的存单不得 被质押或以任何神色被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金管理东谈主应当依据基金管理东谈主与入款银行 订立的《总体联结公约》、《入款公约书》等，以基金的口头在入款银行总行 或授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主督察和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 管理东谈主应在《入款公约书》中规则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实 书或其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款说明或 到期支款的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，               第 114 页 共 123 页 由入款银行分支机构指定的管帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主 电话说明收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东谈主指定 揣测东谈主；若入款银行分支机构代为督察入款凭证的，由入款银行分支机构指定 管帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话说明收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东谈主向入款银行建议补办请求， 基金管理东谈主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的神色快递或上 门托福至托管东谈主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个劳动日，基金管理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应 计利息。   基金管理东谈主应在《入款公约书》中规则，对于存期进步 3 个月的如期入款， 入款银行应于每季末后 5 个劳动日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因存 款银行未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的职责由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银 行公章寄送至基金托管东谈主指定揣测东谈主。   （4）到期兑付   基金管理东谈主提前通知基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的管帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电 话盘问。入款到期前基金管理东谈主与入款银行说明入款凭证收到并于到期日兑付 入款本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，通知基 金管理东谈主与入款银行接洽入款到账时期及利息补付事宜。基金管理东谈主应将接洽 结果见告基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥入款本息确当日通知基金管理东谈主。   基金管理东谈主应在《入款公约书》中规则，入款凭证在邮寄过程中遗失的， 入款银行应立即通知基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章 并出具干系讲明文献后，与入款银行指定管帐主管电话说明后，入款银行应在 到期日将入款本息划至指定的基金资金账户。如果入款到期日为法定节沐日， 入款银行顺延至到期后第一个劳动日支付，入款银行需按原公约约定利率和实 际缓期天数支付缓期利息。                  第 115 页 共 123 页   如果在入款期限内，由于基金范畴发生缩减的原因或者出于流动性管理的 需要等原因，基金管理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管理东谈主与入款银行订立的《入款公约书》执 行。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在进行入款投资时有违抗干系法律法则的规则 及《基金合同》的约定的行动，应实时以书面体式通知基金管理东谈主在 10 个工 作日内纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在 10 个劳动日内 纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违 规行动，应立即论说中国证监会，同期通知基金管理东谈主在 10 个劳动日内纠正 或断绝结算，若因基金管理东谈主拒不实行形成基金财产损失的，干系损失由基金 管理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何职责。   （四）基金托管东谈主根据干系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基 金管理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向 基金托管东谈主提供妥贴法律法则及行业尺度的、经矜重弃取的、本基金适用的银 行间债券阛阓往还敌手名单并约定各往还敌手所适用的往还结算神色。基金管 理东谈主有职责确保实时将更新后的往还敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此造 成的损失应由基金管理东谈主承担。基金管理东谈主应严格按照往还敌手名单的范围在 银行间债券阛阓弃取往还敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的 银行间债券阛阓往还敌手名单进行往还。在基金存续期间基金管理东谈主不错休养 往还敌手名单，但应将休养结果至少提前一个劳动日书面通知基金托管东谈主。新 名单详情时已与本次剔除的往还敌手所进行但尚未结算的往还，仍应按照公约 进行结算，但不得再发生新的往还。如基金管理东谈主根据阛阓需要临时休养银行 间债券往还敌手名单及结算神色的，应向基金托管东谈主说明意义，并在与往还对 手发生往还前 3 个往还日内与基金托管东谈主协商责罚。   基金管理东谈主负责对往还敌手的资信控制，按银行间债券阛阓的往还王法进 行往还，并负责责罚因往还敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的 往还敌手在基金管理东谈主详情的时期内仍未承担背约职责非常他干系法律职责的， 基金管理东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系往还敌手追偿。基金               第 116 页 共 123 页 托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的往还敌手进行往还时，基金托管东谈主应 实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨职责。   （五）基金管理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，谨慎评估中期单据 投资业务的风险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应 妥贴法律法则及监管机构的干系规则。   （六）基金托管东谈主根据干系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值及基金份额净值的规划、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、 干系信息表现、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作 违抗法律法则、《基金合同》和本托管公约的规则，应实时以电话提醒或书面 领导等神色通知基金管理东谈主限期纠正。 基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管 东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到通知后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于 收到的书面通知，基金管理东谈主应以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限。在上述规如期限内， 基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主 对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证 监会。   （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合 同》和本托管公约对基金业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的 领导，基金管理东谈主应在规则时期内答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本托管公约的要求需向中 国证监会报送基金监督论说的事项，基金管理东谈主应积极配合提供干系数据府上 和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往还顺序还是奏效的指示违抗法 律、行政法则和其他干系规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即通知基金 管理东谈主实时纠正，由此形成的损失由基金管理东谈主承担，基金托管东谈主在履行其通 知义务后，赐与免责。   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要非法行动，应实时论说中国证监 会，同期通知基金管理东谈主限期纠正。              第 117 页 共 123 页   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金管理东谈主规划的基金资产净值及基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理计帐交收、干系信息表现和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未实行或无故蔓延实行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违抗《基金法》、基金合同、托管公约非常他干系规则时，应实时以书面 体式通知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面通知后应不才一劳动日前 实时查对并以书面体式给基金管理东谈主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对通知 事项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管理东谈主依照法律法则、基金合同 和本托管公约对基金业求实行核查，包括但不限于：对基金管理东谈主发出的书面 领导，基金托管东谈主应在规则时期内答复并改正，或就基金管理东谈主的疑义进行解 释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供干系府上以供基金管理东谈主核查托管财产 的竣工性和实在性。   （四）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要非法行动，应实时论说中国证监 会，同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 整与独处。 基金财产。未经基金管理东谈主的梗直指示，不得自走时用、责罚、分拨基金的任               第 118 页 共 123 页 何资产。不属于基金托管东谈主现实灵验控制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主 督察期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的职责。 详情到账日期并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东谈主应实时通知基金管理东谈主遴选措施进行催收，基金管理东谈主应负责向有 关当事东谈主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，由于该等机构或该机构会员单元等本公约当事东谈主外第三方的 诓骗、已然、罪戾或停业等原因给基金资产形成的损失等不承担职责。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东谈主开立并管理。 基金份额持有东谈主东谈主数妥贴《基金法》、《运作办法》等干系规则后，基金管理 东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户， 同期在规则时期内，基金管理东谈主应遴聘具有从事证券干系业务经验的管帐师事 务所进行验资，出具验资论说，验资机构需在验资论说中对发起资金提供方及 其持有份额进行专门说明。出具的验资论说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国 注册管帐师署名方为灵验。 规则办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管理 为“托管账户”），督察基金的银行入款，并根据基金管理东谈主的指示办理资金 收付。托管账户称号应为“华安现款润利浮动净值型发起式货币阛阓基金”， 预留印鉴为基金托管东谈主钤记。 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用                 第 119 页 共 123 页 基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 关规则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司 的一级法东谈主计帐劳动，基金管理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的规则实行。 他投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，按干系规则开立、使 用并管理；若无干系规则，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则 实行。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限 职责公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司的干系规则，以基金的口头在银行 间阛阓登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结 算。   （六）其他账户的开立和管理 定，由基金管理东谈主协助基金托管东谈主按照干系法律法则和本公约的约定协商后开 立。新账户按干系规则使用并管理。   基金托管东谈主和基金管理东谈主应当在开户过程中互相配合，并提供所需府上。 基金管理东谈主保证所提供的账户开户材料的实在性和灵验性，且在干系府上变更              第 120 页 共 123 页 后实时将变更的府上提供给基金托管东谈主。 理。   （七）基金财产投资的干系有价凭证等的督察   基金财产投资的干系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金 托管东谈主的督察库，或存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间阛阓计帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限职责公司或单据营业中心的代督察库， 什物督察凭证由基金托管东谈主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管 东谈主之外机构现实灵验控制的有价凭证不承担督察职责。   （八）与基金财产干系的首要合同的督察   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金财产干系的首要合同的原件分辩由 基金管理东谈主、基金托管东谈主督察。除本公约另有规则外，基金管理东谈主代表基金签 署的与基金财产干系的首要合同应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一 份蓝本的原件。基金管理东谈主应在首要合同签署后实时将首要合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个劳动日内将蓝本投递基金托管东谈主处。因基金管理东谈主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管理东谈主负责。重 大合同的督察期限为基金合同停止后不少于 15 年。   对于无法取得两份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得回荡。基金管理东谈主向基金 托管东谈主提供的合同传真件与基金管理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值规划和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个劳动日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额 的余额数目规划，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金管理东谈主应 当成立大额赎回情形下的净值精度救急休养机制，基金托管东谈主应当对该救急调 整机制进行复核评估并监督管理东谈主实行。国度另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主应每个劳动日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律法则或                第 121 页 共 123 页 本基金合同的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值后， 将估值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按规则 对外公布。   基金管理东谈主每个劳动日对基金资产进行估值后，将基金净值信息发送基金 托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。 管理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金 干系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一问候 见的，按照基金管理东谈主对基金净值的规划结果对外赐与公布。   六、基金份额持有东谈主名册的督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制 和督察，保存期限自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金管理东谈主和基金托管 东谈主应分辩督察基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如弗成妥善督察，则 按干系法律法则承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期论说和年报前，基金管理东谈主应将干系府上送 交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的实在性、准确性和竣工 性。基金管理东谈主和托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应顺从守密义务。   七、争议责罚神色   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约干系的一切争议，如经友 好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端 的，对两边当事东谈主均有约束力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，各自连接赤诚、用功、尽 责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，吝惜基金份额持有东谈主的正当权益。                第 122 页 共 123 页   本公约受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统率。   八、托管公约的变更与停止   （一）托管公约的变更顺序   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约， 其内容不得与基金合同的规则有任何冲破。基金托管公约的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管公约停止的情形 务，而在 6 个月内无其他得当的托管机构邻接其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他得当的基金管理公司邻接其原有权利义务；                 第 123 页 共 123 页

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