华安现款宝货币A,华安现款宝货币B: 华安现款宝货币市集基金更新的招募证明书

 华安现款宝货币市集基金    更新的招募证明书   （2025 年第 1 号） 基金管理东谈主：华安基金管理有限公司 基金托管东谈主：交通银行股份有限公司    二〇二五年三月十九日      第 0 页 共 160 页                   关键辅导   华安现款宝货币市集基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公 司（以下简称“基金管理东谈主”）依照关联法律法则及约定发起，并经中国证券 监督管理委员会 2014 年 10 月 24 日《对于准予华安现款宝货币市集基金注册的 批复》（证监许可20141113 号）准予注册。本基金的基金合同和招募证明书 已通过指定媒介进行了公开走漏。本基金的基金合同自 2017 年 3 月 10 日谨慎 顺利。   基金管理东谈主保证招募证明书的内容确切、准确、完好。本招募证明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）不同于银行储蓄和债券等约略提供固 定收益预期的金融器具，投资者购买基金，既可能按其合手有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币市集基金， 属于证券投资基金中的低风险品种，其风险和预期收益低于股票型基金、搀和 型基金和债券型基金，但投资者购买本货币市集基金并不就是将资金动作进款 存放在银行或进款类金融机构。本基金在投资运作过程中可能面对各式风险， 包括但不限于市集风险、信用风险、流动性风险、收益分拨风险、基金合同终 止风险、管理风险、本事风险、谈德风险、合规风险、不可抗力风险等。   投资者应当谨慎阅读基金合同、招募证明书、基金居品贵府概要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资想法、投资期限、投资 教训、资产气象等判断基金是否和投资者的风险承受才调相顺应。   基金管理东谈主依照效力法守、教练信用、严慎费力的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩并不预 示其改日功绩发扬，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩亦不组成对本基金功绩 发扬的保证。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作出投 资决策后，基金的投资风险由投资者自行职守。   投资者应当通过基金管理东谈主或具有基金销售业务经历的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理东谈主网站公示名单。   本招募证明书中波及与基金托管东谈主干系的基金信息照旧与基金托管东谈主复核。                  第 1 页 共 160 页 本次招募证明书更新仅波及基金司理变更干系内容，干系信息截止日为 2025 年 3 月 17 日，关联财务数据截止日为 2024 年 9 月 30 日，净值发扬截止日为                    第 2 页 共 160 页                                                       目　　录                                               第 3 页 共 160 页                  一、序言   《华安现款宝货币市集基金招募证明书》（以下简称“本招募证明书”或 “招募证明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》（以下简 称“《信息走漏办法》”）、《货币市集基金监督管理办法》、《对于实施＜ 货币市集基金监督管理办法＞关联问题的王法》、《公开召募通达式证券投资 基金流动性风险管理王法》（以下简称“《流动性风险管理王法》”）、《证 券投资基金信息走漏编报王法第 5 号》过火 他关联王法以及《华安现款宝货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同” 或“《基金合同》”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募证明书不存在职何子虚记录、误导性论说或者紧要 遗漏，并对其确切性、准确性、完好性承担法律处事。本基金是根据本招募说 明书所载明的贵府请求召募的。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供 未在本招募证明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份 额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过火他关联王法享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额合手有东谈主的 权利和义务，应瞩目查阅基金合同。                 第 4 页 共 160 页                       二、释义     在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 过火更新 对该基金合同的任何有用改良和补充 币市集基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改良和补充 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有抵制力的决定、决议、文告 等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改良 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其通常 作念出的改良 作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改良                      第 5 页 共 160 页 年 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理王法》及发 布机关对其通常作念出的改良 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回 购与银行依期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、资产支合手证券、 因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交往的债券等 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资等业务 监会王法的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务代理合同，代为办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐                    第 6 页 共 160 页 和交收、代理披发红利、建立并督察基金份额合手有东谈主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受华安基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面 阐明的日期 财产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得超越 3 个月 的通达日 是表率基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同遵照 请求购买基金份额的步履 请求购买基金份额的步履                   第 7 页 共 160 页 王法的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告王法的条件，请求将其合手有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调换为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 所合手基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 数加上基金调换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转 入请求份额总和后的余额）超越上一通达日基金总份额的 10% 收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的余额；基金 已收尾收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额 并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照实践利率法进行摊销，每 日计提损益 场利率和交往市价计划的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额合手有东谈主 的利益产生稀释和不自制的结果，基金管理东谈主于每一估值日，领受估值本事， 对基金合手有的估值对象进行重新评估，即“影子订价” 率 该笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并诀别公布                  第 8 页 共 160 页 每万份基金净收益和 7 日年化收益率 收申购款过火他资产的价值总和 净值和每万份基金净收益、7 日年化收益率的过程 联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子走漏 网站）等媒介 事件 政区、澳门零星行政区和台湾地区 过火更新。对于基金居品贵府概要编制、走漏与更新要求，自《信息走漏办法》 实施之日起一年后启动施行                  第 9 页 共 160 页                      三、基金管理东谈主    （一）基金管理东谈主基本情况 楼 2118 室    （二）注册成本和股权结构              合手股单元                       合手股占总股本比例       国泰君安证券股份有限公司                        51%     国泰君安投资管理股份有限公司                        20%     上海工业投资（集团）有限公司                        12%     上海锦江国际投资管理有限公司                        12%      上海上国投资产管理有限公司                        5%    （三）主要东谈主员情况    （1）董事会    朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首级处副团职咨询，上海财                        第 10 页 共 160 页 政证券有限公司党总支副布告，上海证券有限处事公司党委布告、副董事长、 副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限处事公司董事长。现任华安基金 管理有限公司党委布告、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦 利纽约总部信用繁衍品交往模子风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监 管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总司理兼华夏基金（香港）有限公司 首席施行官。现任华安基金管理有限公司总司理。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东谈主民法院布告员、助理审判员； 上海国际信赖投资公司金融三部技俩司理；上投投资管理有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海国际集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有 限公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国际集团有限公司风险合 规部总司理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部布告、董事长、法定代 表东谈主；兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限处事公司董事、上海谐 意资产管理有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部 副总司理（主合手处事）、总司理（兼皆皆哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总 部副总司理（主合手处事）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联 席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务巡缉督导委员会委员、国泰君安期 货有限公司党委委员、纪委布告、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察 委员会巡察专员、国泰君安投资管理股份有限公司党委布告、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天谈投资 商议有限公司副总司理；毕博管理商议（上海）公司商议咨询人；上海工业投资 集团资产管理有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副布告（主 合手处事）；上海工业投资（集团）有限公司东谈主力资源部司理、总裁助理、投资 部司理、投资研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、 副总裁、工会主席。  张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国际（集团）有限公司金融职业部常务 副总司理，上海锦江国际实业投资股份有限公司首席施行官，锦江国际（集团） 有限公司资产财务部总监。现任锦江国际（集团）有限公司投资总监，上海锦 江资产管理有限公司施行董事、总司理，上海锦江国际投资管理有限公司施行                第 11 页 共 160 页 董事、首席施行官，建信东谈主寿保障股份有限公司监事。  孤苦董事：  吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十 佳法律咨询人。历任上海市城市确立局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、 上海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事 务所高等合资东谈主。   严弘先生，博士研究生学历，汲引。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金 融学助理汲引、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学毕生教职、好意思国证 券交往委员会及好意思国联邦储备局探望学者、长江商学院和香港大学客座汲引、 亚洲金融学会会刊《金融国际驳倒》主编。现任上海交通大学上海高等金融学 院金融学汲引、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球交易领袖 学者技俩（GES）学术主任。  胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师 事务所合资东谈主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事 务所讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上 海市君悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学国际法治研究院兼职研 究员，上海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委 员会仲裁人。   （2）监事会  张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机 构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市 公司监管一处处长等职务，长城证券有限处事公司党委委员、纪委布告、预算 管理委员会委员、合规总监、副总司理、投资决策委员会委员，国泰君安证券 股份有限公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰 君安证券股份有限公司合规总监、总法律咨询人、工会主席，华安基金管理有限 公司监事长。   许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特商议业务总监，麦理根（McLagan）公司 中国区负责东谈主。现任华安基金管理有限公司总司理助理兼东谈主力资源部高等总监， 华安资产管理（香港）有限公司董事。   诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业教训。历任华安                  第 12 页 共 160 页 基金管理有限公司监察稽核部高等监察员，采集交往部总监。现任华安基金管 理有限公司采集交往部高等总监。   （3）高等管理东谈主员  朱学华先生，本科学历，25 年证券、基金从业教训。历任武警上海警卫局 首级处副团职咨询，上海财政证券有限公司党总支副布告，上海证券有限处事 公司党委布告、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限处事 公司董事长。现任华安基金管理有限公司党委布告、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生，24 年金融、基金行业从业教训。历任好意思国联邦 储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用繁衍品交往模子风险主管、中 国银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经 理兼华夏基金（香港）有限公司首席施行官。现任华安基金管理有限公司总经 理。  翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业教训。历 任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金管理有限公司 全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高等总监、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理、首席投资官。  杨牧云先生，本科学历、硕士，24 年金融法律监管处事教训。历任上海市 东谈主民检察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华 安基金管理有限公司督察长。  姚国平先生，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业教训。历任香港 恒生银行上海分行交往员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售司理， 华安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高等董事总司理、 公司总司理助理。现任华安基金管理有限公司副总司理。  谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业教训。历任广发 银行客户司理，京华山一国际（香港）有限公司高等司理，华安基金管理有限 公司市集业务二部大区司理、居品部高等董事总司理、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理。  范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业教训。历任洛阳播送电 视局记者、主合手东谈主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院                 第 13 页 共 160 页 （国度水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策法则司副司长、国务 院新闻办国度文物局新闻发言东谈主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限 公司行政办公室品牌中心主任、计谋客户部副总司理。现任华安基金管理有限 公司副总司理。   任志浩先生，硕士研究生学历，27 年证券、基金行业从业教训。历任原国 泰证券、国泰君安证券信息本事部系统迷惑、保养和分析岗、国泰君安证券交 易本事总监、总司理助理兼立异业务总监、副总司理兼立异业务主管、副总经 理兼服务体系迷惑主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东谈主。现任华安基金 管理有限公司首席信息官。   李邦长先生，硕士研究生，14 年基金行业从业教训，具有基金从业经历证 书。曾任安永华明管帐师事务所审计师，2010 年 3 月加入华安基金管理有限公 司，先后从事基金运营、债券交往和债券研究等处事，2016 年 3 月至 2019 年 型证券投资基金、华安月安鑫短期通晓债券型证券投资基金的基金司理。2016 年 3 月起，同期担任华安日日鑫货币市集基金的基金司理.2016 年 11 月起，同 时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金司理。2017 年 12 月至 2022 年 2 月，同期担任华安鼎瑞依期通达债券型发起式证券投资基金的基金司理。 同期担任华安现款宝货币市集基金、华安现款富利投资基金、华安现款润利浮 动净值型发起式货币市集基金的基金司理。2022 年 6 月起，同期担任华安中证 同行存单 AAA 指数 7 天合手有期发起式证券投资基金的基金司理。2025 年 3 月起， 同期担任华安鑫浦 87 个月依期通达债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   郑可成先生，2017 年 3 月 10 日至 2019 年 8 月 30 日担任本基金的基金经 理。   林唐宇先生，2020 年 1 月 14 日至 2023 年 1 月 30 日担任本基金的基金经 理。   孙丽娜女士，自 2017 年 3 月 10 日至 2020 年 1 月 23 日、2021 年 3 月 8 日 至 2025 年 3 月 17 日担任本基金的基金司理。                       第 14 页 共 160 页 如下：  张霄岭先生，总司理  翁启森先生，副总司理、首席投资官  杨明先生，投资研究部高等总监  许之彦先生，任首席指数投资官、总司理助理、兼指数与量化投资部高等 总监  贺涛先生，固定收益部高等总监  苏圻涵先生，全球投资部副总监  万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监  邹维娜女士，首席固收投资官兼全都收益投资部高等总监  胡宜斌先生，联席首席权益投资官   上述东谈主员之间不存在支属关系。  罢休 2024 年 12 月 31 日，公司面前共有职工 540 东谈主（不含子公司），其中 具有丰富的实践操作教训。系数上述东谈主员在最近三年内均未受到所在单元及有 关管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市集营销、IT 运营、空洞行政、合 规风控等五个业务板块组成。   （四）基金管理东谈主的职责   根据《基金法》的王法，基金管理东谈主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益；                  第 15 页 共 160 页 其他法律步履；   （五）基金管理东谈主的承诺 华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 金法》及干系法律法则的步履的发生； 家关联法律法则及行业表率，教练信用、费力尽责，不从事以下步履：  （1）越权或违法计划；  （2）违犯基金合同或托管合同；  （3）特地毁伤基金份额合手有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；  （5）推辞、打扰、随心或严重影响中国证监会照章监管；  （6）唐突职守、糜掷权益，不按照王法履行职责；  （7）清楚在职职期间细察的关联证券、基金的交易好意思妙，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资诡计等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事干系的交往步履；  （8）其他法律法则以及中国证监会装潢的步履。  基金管理东谈主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照教练信用、勤 勉尽责的原则，严格遵照关联法律法则和中国证监会发布的监管王法，握住更 新投资理念，表率基金运作。  （1）依照关联法律法则和基金合同的王法，本着严慎的原则为基金份额合手 有东谈主谋取最大利益；                 第 16 页 共 160 页  （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 欠妥利益；  （3）不清楚在职职期间细察的关联证券、基金的交易好意思妙，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资诡计等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事干系的交往步履。   （六）基金管理东谈主的里面操纵轨制   （1）健全性原则   里面操纵包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东谈主员，并涵盖到决策、 施行、监督、反馈等各个圭表。   （2）有用性原则   通过科学的里面操纵妙技和方法，建立合理的里面操纵圭表，保养内操纵 度的有用施行。   （3）孤苦性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保合手相对孤苦，公司基金资产、自有资 产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的计划管理方法缩小运作成本，提高经济效益，以合理的 操纵成本达到最好的里面操纵后果。   公司的里面操纵组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以收尾 对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和操纵。具体而言，包括以下组 成部分：   （1）董事会：董事会对公司建立里面操纵系统和撑合手其有用性承担最终责 任。   （2）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司计划管理步履、董事和 公司管理层的步履运用监督权。   （3）督察长：督察长对董事会顺利负责。对公司的日常计划管理步履进行                 第 17 页 共 160 页 合规性监督和查验，顺利向公司董事会和中国证监会申报。   （4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险操纵而成立的绝顶设机构，以召开例会方法开展处事，向公 司总司理负责。主要职责是依期和不依期审议公司合规申报、风险管理申报以 过火他风险操纵紧要事项。   （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面操纵轨制的施行情 况进行合规性监督查验，对督察长负责。   （6）各业务部门：里面操纵是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限鸿沟内，对其负责的业务进行查验监督和风险操纵。诸君 职工根据国度法律法则、公司规章轨制、谈德表率和步履准则、我方的岗亭职 责进行自律。   公司里面操纵轨制由里面操纵大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分 组成。   公司里面操纵大纲是对公司规矩王法的内控原则的细化和张开，是各项基 本管理轨制的摘要和统治，里面操纵大纲应当明确内控场所、内控原则、操纵 环境、内控步调等内容。   基本管理轨制包括风险操纵轨制、投资管理轨制、基金管帐轨制、信息披 露轨制、监察稽核轨制、信息本事管理轨制、公司财务轨制、贵府档案管理制 度、功绩评估观测轨制和迫切应变轨制等。   部门业务规章是在基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设 置、岗亭处事、操作守则等的具体证明。   里面操纵的基本要素包括：操纵环境、风险评估、操纵步履、信息疏导、 里面监控。   （1）操纵环境   操纵环境组成公司里面操纵的基础，包括公司治理结构体系和里面操纵体 系。公司里面操纵体系又包括公司的计划理念和内控文化、里面操纵的组织体 系、里面操纵的轨制体系、职工的谈德操守和素养等内容。   公司自成立以来，通过握住加强公司管理层和职工对里面操纵的相识和控                第 18 页 共 160 页 制相识，悉力于从公司文化、组织结构、管理轨制等方面营造考究的操纵环境 氛围，使风险相识流通到公司各个部门、各个岗亭和各个业务圭表。迟缓完善 了公司治理结构、加强了公司里面合规操纵确立，建立了公司里面操纵体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务经由、计划运作步履进行分析、测试查验，发 现风险，将风险进行分类、按关键性排序，找出风险散播点，分析其发生的可 能性及对场所的影响进度，评估面前的操纵进度和风险高下，找出引致风险产 生的原因，采纳定性定量的妙技分析考量风险的高下和危害进度。在风险评估 后，确定应进一步采纳的对应步调，对里面操纵轨制、王法、公司政策等进行 改良和完善，并监督各个圭表的改进实施。   （3）操纵步履   公司的一系列规章轨制、业务王法在制定、改良的过程中，也得到了一贯 的实施。主要包括：组织结构操纵、操作操纵、管帐操纵。   ① 组织结构操纵   公司各个部门的竖立体现了部门之间的职责单干，及部门间相互配合与制 衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集营销等业务部门有明确的授权单干， 各部门的操作相互孤苦、相互牵制而况有孤苦的申报系统，形成权责分明、严 格有用的三谈监控防地：   以各岗亭场所处事制为基础的第一谈监控防地：各部门里面处事岗亭合理 单干、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离竖立，使不同的岗亭之间形成一 种相互查验、相互制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各干系部门、干系岗亭之间相互监督和牵制的第二谈防地：公司在干系部 门、干系岗亭之间建立圭臬化的业务操作经由、关键业务处理表单传递及信息 疏导轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的处事。   以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三 谈监控防地。   ② 操作操纵   公司制定了一系列的基本管理轨制，如风险操纵轨制、投资管理轨制、基 金管帐轨制、公司财务轨制、信息走漏轨制、监察稽核轨制、信息本事管理制 度、贵府档案管理轨制、功绩评估观测轨制和迫切应变轨制等，操纵日常运作               第 19 页 共 160 页 和计划中的风险。公司各业务部门在实践操作中遵循实施。   ③ 管帐操纵   公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，孤苦核算；公司 管帐核算与基金管帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上严格分开。公司 对所管理的不同基金诀别缔造账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的 完好孤苦。   基本的管帐操纵措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、贵府管理轨制； 管帐账务的组织和处理轨制。运用管帐核算与账务系统，准确计划基金资产净 值，采纳科学、明确的资产估值方法和估值圭表，公允地反应基金在估值时点 的价值。   （4）信息疏导   为了实时收尾信息的疏导，有用地达成从下到上的申报和从上至下的反馈， 公司采纳以下步调：   建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立有用的信拒却 流渠谈，保证公司各级管理东谈主员和职工不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递适当的东谈主员进行处理。   制定了管理和业务申报轨制，包括依期申报和不依期申报轨制。按既定的 申报路子和申报频率，在适当的时分向适当的里面东谈主员和外部机构进行申报。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面操纵体系想象合感性和运行有用性的过程，对操纵 环境、操纵步履等进行合手续的老成和完善。   监察稽核东谈主员负责日常监管处事，促使公司职工积极参与和遵循里面操纵 轨制，保证轨制的有用实施。   公司合规监察稽核部对各业务部门里面操纵轨制的实施情况进行合手续的检 查。老成其是否安妥想象要求，并实时地充实和完善，反应政策法则、市集环 境、组织颐养等成分的变化趋势，确保内控轨制的有用性。   基金管理东谈主声明以上对于里面操纵轨制的走漏确切、准确，并承诺公司将 根据市集变化和业务发展来握住完善里面风险操纵轨制。                 第 20 页 共 160 页                    四、基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定汉文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东谈主：任德奇   住 所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时分：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   磋商东谈主：方圆   电 话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行谨慎对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制交易银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港鸠合 交往所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交往所挂牌上市。交通银行连气儿 16 年踏进《资产》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入名轮番 154 位；列《银众人》 (The Banker)杂志全球千家大银行一级成本名轮番 9 位。   罢休 2024 年 9 月 30 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.59 万亿元。2024 年前三季度，交通银行收尾净利润(包摄于母公司鼓吹)东谈主民币 686.90 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年 基金、证券和银行的从业教训，具备基金从业经历，以及经济师、管帐师、工 程师和讼师等中高等专科本事职称，职工的学历脉络较高，专科散播合理，职 业技能优良，职业谈德素养过硬，是一支教练费力、积极跳跃、开拓立异、奋 发进取的资产托管从业东谈主员队伍。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、施行董事，高等经济师。                      第 21 页 共 160 页    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月 代为履行行长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长 （其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执 行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有 限公司非施行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币交往 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 管理部总司理、湖北省分行行长、风险管理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部处事。任先生 1988 年于清华大 学获工学硕士学位。    张宝江先生，副董事长、施行董事、行长，高等经济师。    张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主 合手处事）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校 研究生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任本行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银 行资产托管部客户司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业 务部高等司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务计划情况    罢休 2024 年 9 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 828 只。此外，交 通银行还托管了基金公司特定客户资产管理诡计、证券公司客户资产管理诡计、 通晓居品、信赖诡计、私募投资基金、保障资金、寰球社保基金、基本养老保 险基金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职 业年金基金、期货公司资产管理诡计、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等居品。    二、基金托管东谈主的里面操纵轨制                      第 22 页 共 160 页   （一）里面操纵场所   交通银行严格遵照国度法律法则、行业规章及行内干系管理王法，加强内 部管理，托管部业务轨制健全并确保贯彻施行各项规章，通过对各式风险的识 别、评估、操纵及缓释，有用地收尾对各项业务的风险管控，确保业务稳健运 行，保护基金合手有东谈主的正当权益。   （二）里面操纵原则 管要求，并流通于托管业务计划管理步履恒久。 部操纵机制，粉饰各项业务、各个部门和各级东谈主员，并浸透到决策、施行、监 督、反馈等各个计划圭表，建立全面的风险管理监督机制。 通银行的自有资产相互孤苦，对不同的受托基金资产诀别竖立账户，孤苦核算， 分账管理。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制衡步调 排斥里面操纵中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面操纵决策机制、施行机制和监督机制，通过 行之有用的操纵经由、操纵步调，建立合理的内控圭表，保障各项内控管理目 标被有用施行。 节的风险操纵要求相顺应，尽量缩小计划运作成本，以合理的操纵成本收尾最 佳的里面操纵场所。   （三）里面操纵轨制及步调   根据《证券投资基金法》、《中华东谈主民共和邦交易银行法》、《交易银行 资产托管业务疏导》等法律法则，托管部制定了一整套严实、完好的证券投资 基金托管管理规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括 《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办 法》、《交通银行资产托管业务交易好意思妙管理王法》、《交通银行资产托管业               第 23 页 共 160 页 务从业东谈主员步履表率》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并 根据市集变化和基金业务的发展握住加以完善。作念到业务单干科学合理，本事 系统管理表率，业务管理轨制健全，中枢功课区实行闭塞管理，落实各项安全 阻拦步调，干系信息走漏由专东谈主负责。   托管部通过对基金托管业务各圭表的事前揭示、事中操纵和过后查验步调 收尾全经由、全链条的风险管理，聘用国际盛名管帐师事务所对基金托管业务 运行进行国际圭臬的里面操纵评审。   三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   交通银行动作基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作管理办法》和关联证券法则的王法，对基金的投资对象、基金资产 的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计划、基金管理东谈主报酬的 计提和支付、基金托管东谈主报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资 金的划付、基金收益分拨等步履的合规性进行监督和核查。   交通银行动作基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有违犯《证券投资基金法》、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》等关联证券法则和《基金合同》的行 为，实时文告基金管理东谈主赐与纠正，基金管理东谈主收到文告后实时阐明并进行调 整。交通银行有权对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对 交通银行文告的违法事项未能实时纠正的，交通银行按王法申报中国证监会。   交通银行动作基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有紧要违法步履，按王法申报 中国证监会，同期文告基金管理东谈主限期纠正。              第 24 页 共 160 页                      五、干系服务机构    一、基金份额发售机构    （1）华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 8 号国金中心二期 31-    法定代表东谈主：朱学华    成立日期：1998 年 6 月 4 日    客户服务统一商议电话：40088-50099    公司网站：www.huaan.com.cn    （2）华安基金管理有限公司电子交往平台    华安电子交往网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn    挪动客户端：华安基金 APP    代销华安现款宝货币 A（基金代码：000873)    (1)称呼：中国银行股份有限公司    注册地址：北京市复兴门内大街 1 号    磋商电话：95566    网址：www.boc.cn    (2)称呼：交通银行股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号    磋商电话：95559    网址：www.bankcomm.com    (3)称呼：内蒙古银行股份有限公司    注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区起飞南路 33 号    办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区起飞南路 33 号    客服电话：4000596019                          第 25 页 共 160 页   公司网站：www.boimc.com  (4)称呼：中信百信银行股份有限公司   注册地址：北京市向阳区自由路 5 号院 3 号楼 8 层   客服热线：956186   网址：www.aibank.com  (5)称呼：深圳前海微众银行股份有限公司   注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）   客服热线：95384   网址：www.webank.com  (6)称呼：中信银行股份有限公司  注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层，32-42 层  磋商电话：95558  网址：www.citicbank.com  (7)称呼：兴业银行股份有限公司  注册地址：福建省福州市湖东路 154 号  磋商电话：95561  网址：www.cib.com.cn  (8)称呼：中国光大银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号，甲 25 号中国光大中心  磋商电话：95595  网址：www.cebbank.com  (9)称呼：中国民生银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号  磋商电话：95568  网址：www.cmbc.com.cn  (10)称呼：华夏银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号  磋商电话：95577                         第 26 页 共 160 页 网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn (11)称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 磋商电话：95511 转 3 网址：bank.pingan.com (12)称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 磋商电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (13)称呼：华夏银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 磋商电话：95186 网址：www.zybank.com.cn (14)称呼：上海农村交易银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 磋商电话：021-962999 网址：www.srcb.com (15)称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路 26 号 磋商电话：95319 网址：www.jsbchina.cn (16)称呼：嘉兴银行股份有限公司 注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号 磋商电话：96528 网址：www.bojx.com (17)称呼：江苏苏州农村交易银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 磋商电话：956111 网址：www.szrcb.com (18)称呼：江苏昆山农村交易银行股份有限公司                        第 27 页 共 160 页 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 磋商电话：0512-96079 网址：www.ksrcb.cn (19)称呼：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号 磋商电话：96067 网址：www.suzhoubank.com (20)称呼：四川天府银行股份有限公司 注册地址：四川省南充市顺庆区涪江路 1 号 磋商电话：400-16-96869 网址：www.tf.cn (21)称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号 磋商电话：95519 网址：www.e-chinalife.com (22)称呼：云南红塔银行股份有限公司 注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号 磋商电话：0877-96522 网址：www.ynhtbank.com (23)称呼：贵州银行股份有限公司 磋商电话：400696655 网址：bgzchina.com (24)称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 磋商电话：95555 网址：www.cmbchina.com (25)称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 磋商电话：86-0519-81595100 网址：www.longone.com.cn                         第 28 页 共 160 页    (26)称呼：中银国际证券股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    磋商电话：86-21-20328000    网址：www.bocifunds.com    (27)称呼：万联证券股份有限公司    注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层    磋商电话：86-20-38286588    网址：www.wlzq.com.cn    (28)称呼：国盛证券有限处事公司    注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号    磋商电话：86-791-88250788，86-791-86288130，86-791-88250701    网址：www.gszq.com    (29)称呼：华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    磋商电话：86-28-86150207    网址：www.hx168.com.cn    (30)称呼：财达证券股份有限公司    注册地址：石家庄市自立路 35 号    磋商电话：86-311-66006224，86-311-66006277    网址：http://www.s10000.com    (31)称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    磋商电话：86-991-2307533    网址：hwww.swhysc.com    (32)称呼：兴业证券股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 268 号    磋商电话：86-591-38507869，86-21-38565565    网址：www.xyzq.com.cn    (33)称呼：中泰证券股份有限公司                           第 29 页 共 160 页 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 磋商电话：0531-68889021 网址：www.zts.com.cn (34)称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 磋商电话：86-755-23838868 网址：www.firstcapital.com.cn (35)称呼：东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 磋商电话：86-512-62601555 网址：www.dwzq.com.cn (36)称呼：德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 磋商电话：021-68761616 网址：www.tebon.com.cn (37)称呼：西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 磋商电话：86-29-87406171，86-29-87211007 网址：www.westsecu.com (38)称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 磋商电话：025-83389999 网址：www.htsc.com.cn (39)称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号 磋商电话：86-21-38676798 网址：www.gtja.com (40)称呼：信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 磋商电话：86-10-63080906                       第 30 页 共 160 页   网址：www.cindasc.com   (41)称呼：华福证券有限处事公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   磋商电话：0591-87278701   网址：http://www.hfzq.com.cn   (42)称呼：东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   磋商电话：021-63325888   网址：www.dfzq.com.cn   (43)称呼：华龙证券股份有限公司   注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号资产大厦 21 楼   磋商电话：86-931-4890668   网址：www.hlzq.com   (44)称呼：长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   磋商电话：86-755-83516072   网址：www.cgws.com   (45)称呼：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   磋商电话：86-21-22169914   网址：www.ebscn.com   (46)称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）   磋商电话：020-88836999   网址：www.gzs.com.cn   (47)称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   磋商电话：86-755-82130188   网址：www.guosen.com.cn                          第 31 页 共 160 页   (48)称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号   磋商电话：86-755-82960432   网址：www.cmschina.com   (49)称呼：东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街 6666 号   磋商电话：86-431-85096806   网址：www.nesc.cn   (50)称呼：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 389 号   磋商电话：86-25-58519900   网址：www.njzq.com.cn   (51)称呼：甬兴证券有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层   磋商电话：0574-89265162   网址：https://www.yongxingsec.com   (52)称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城起飞一街 2 号 618 室   磋商电话：86-20-87550265，86-20-87550565，86-20-66338888   网址：www.gf.com.cn   (53)称呼：上海证券有限处事公司   注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   磋商电话：086-21-53686888   网址：www.shzq.com   (54)称呼：华鑫证券有限处事公司   注册地址：深圳市福田区香蜜湖街谈东海社区深南通衢 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A   磋商电话：86-21-54967382   网址：www.cfsc.com.cn   (55)称呼：中国星河证券股份有限公司                         第 32 页 共 160 页    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    磋商电话：86-10-80926716，86-10-80929800，86-10-80926608    网址：www.chinastock.com.cn    (56)称呼：海通证券股份有限公司    注册地址：上海市广东路 689 号    磋商电话：021-23180000    网址：www.htsec.com    (57)称呼：国联证券股份有限公司    注册地址：无锡市金融一街 8 号    磋商电话：086-510-82833209    网址：www.glsc.com.cn    (58)称呼：中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    磋商电话：0755-82026586    网址：www.ciccwm.com    (59)称呼：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    磋商电话：86-21-33389888    网址：http://www.swhysc.com    (60)称呼：长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    磋商电话：027-65799866    网址：www.cjsc.com    (61)称呼：祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    磋商电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com    (62)称呼：江海证券有限公司                          第 33 页 共 160 页    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    磋商电话：86-451-82269280*510，86-4006668822，86-451-82337289    网址：www.jhzq.com.cn    (63)称呼：国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    磋商电话：86-28-86690021    网址：http://www.gjzq.com.cn    (64)称呼：中信证券(山东)有限处事公司    注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    磋商电话：86-532-68722868，86-531-89606159    网址：www.sd.citics.com    (65)称呼：华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    磋商电话：86-21-20321056    网址：www.cnhbstock.com    (66)称呼：中山证券有限处事公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层    磋商电话：0755-82943755    网址：www.zszq.com    (67)称呼：华源证券股份有限公司    注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号    磋商电话：86-10-57672000    网址：www.jzsec.com    (68)称呼：中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    磋商电话：86-10-56052830    网址：www.csc108.com    (69)称呼：五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦                           第 34 页 共 160 页    磋商电话：86-755-23375559    网址：www.wkzq.com.cn    (70)称呼：东方资产证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    磋商电话：86-891-6526117，86-21-23586688    网址：www.18.cn    (71)称呼：中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场(二期)北座 13 层    磋商电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    (72)称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座    磋商电话：95548    网址：www.citics.com    (73)称呼：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦    磋商电话：86-10-83321376    网址：www.essence.com.cn    (74)称呼：西南证券股份有限公司    注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号    磋商电话：86-23-63786433    网址：hwww.swsc.com.cn    (75)称呼：爱建证券有限处事公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区世纪通衢 1600 号 1 幢 32 楼    磋商电话：86-21-32229888    网址：www.ajzq.com    (76)称呼：中邮证券有限处事公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)                            第 35 页 共 160 页    磋商电话：86-10-67017788*8008    网址：www.cnpsec.com    (77)称呼：玄元保障代理有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    磋商方式：010-58732782    网址：www.xlingtou.com    (78)称呼：宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    客服热线：400-6099-200    网址：www.puzefund.com    (79)称呼：北京创金启富基金销售有限公司    注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    客服热线：010-66154828    网址：www.5irich.com    (80)称呼：和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    客服热线：4000-555-671    网址：www.hgccpb.com    (81)称呼：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    客服热线：400-684-0500    网站：www.ifastps.com.cn    (82)称呼：北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    磋商电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    (83)称呼：上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层                          第 36 页 共 160 页    客服热线： 95021    网址：www.1234567.com.cn    (84)称呼：和讯信息科技有限公司    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    客服热线：400-920-0022    网址： funds.hexun.com    (85)称呼：南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    客服热线：95177    网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm    (86)称呼：深圳新华信通基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    客服热线：400-000-5767    网址：www.xintongfund.com    (87)称呼：万家资产基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓    客服热线：400-888-0800 转 3    网址: www.wanjiawealth.com    (88)称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    客服热线：4001019301    网址: www.tonghuafund.com    (89)称呼：中国东谈主寿保障（集团）公司    注册地址：北京市西城区金融大街 17 号    磋商电话：010-66009999    网址：www.chinalife.com.cn    (90)称呼：上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号                          第 37 页 共 160 页    客服热线: 400-032-5885    网址: www.leadfund.com.cn    (91)称呼：嘉实资产管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    客服热线：4000218850    网址：www.harvestwm.cn    (92)称呼：北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室    客服热线：010-62675369    网址：fund.sina.com.cn    (93)称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    磋商电话：021-53398816    网址：www.luxxfund.com    (94)称呼：泰信资产基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    客服热线：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    (95)称呼：上海中欧资产基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    客服热线：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    (96)称呼：上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    磋商电话：400-820-5369    网址：www.jigoutong.com/    (97)称呼：上海攀赢基金销售有限公司    注册地址:中国（上海）解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼                            第 38 页 共 160 页 层，实践楼层 6 层）03 室    客服热线：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    (98)称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    客服热线：4008201515    网址：trade.zhengtongfunds.com/index    (99)称呼：博时资产基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    磋商电话：4006105568    网址：www.boserawealth.com    (100)称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    客服热线：4006788887    网址：www.zlfund.cn    (101)称呼：诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（采集登记地）    客服热线：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    (102)称呼：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    客服热线：95188-8    网址:www.fund123.cn    (103)称呼：华瑞保障销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星资产广场 1 号楼 B 座    客服热线：952303    网址：www.huaruisales.com                           第 39 页 共 160 页  (104)称呼：江苏汇林保大基金销售有限公司   注册地址：南京市高淳区经济迷惑区古檀通衢 47 号   客服热线：025-66046166 转 856   网址：www.huilinbd.com  (105)称呼：上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   客服热线：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn  (106)称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005   客服热线：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com  (107)称呼：上海钜派钰茂基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室   客服热线：021-52265861   网址：www.jp-fund.com  (108)称呼：上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实践楼层 6 层）   客服热线：400-821-9031   网址：www.lufunds.com  (109)称呼：上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   客服热线: 400-118-1188   网址：www.66liantai.com  (110)称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   磋商电话：021-20700800   网址：www.520fund.com.cn  (111)称呼：珠海盈米基金销售有限公司                          第 40 页 共 160 页 注册地址：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公 客服热线: 020-89629066 网站：www.yingmi.cn (112)称呼：泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区确立路 9 号高地中心 1101 室 客服热线：400-080-3388 网址：www.puyifund.com (113)称呼：洪泰资产（青岛）基金销售有限处事公司 注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼 客服热线：400-8189-598 网址：www.hongtaiwealth.com (114)称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 客服热线：400-159-9288 网站：danjuanfunds.com (115)称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 客服热线：95118 网址：kenterui.jd.com (116)称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 客服热线：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com (117)称呼：厦门市鑫茂盛控股有限公司 注册地址：厦门市想明区鹭江谈 2 号 1501-1502 室 客服热线：400-6533-789 网址：www.xds.com.cn (118)称呼：上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 客服热线：021-50810673                       第 41 页 共 160 页   网址： www.wacaijijin.com  (119)称呼：上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com  (120)称呼：上海长量基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室   客服热线：400-820-2899   网址：www.erichfund.com  (121)称呼：浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   客服热线：952555   网址：www.ijijin.cn   代销华安现款宝货币 B（基金代码：000874)  (1)称呼：交通银行股份有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号  磋商电话：95559  网址：www.bankcomm.com  (2)称呼：内蒙古银行股份有限公司   注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区起飞南路 33 号   办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区起飞南路 33 号   客服电话：4000596019   公司网站：www.boimc.com  (3)称呼：深圳前海微众银行股份有限公司   注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）   客服热线：95384   网址：www.webank.com                          第 42 页 共 160 页 (4)称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层，32-42 层 磋商电话：95558 网址：www.citicbank.com (5)称呼：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东一齐 12 号 磋商电话：95528 网址：www.spdb.com.cn (6)称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 磋商电话：95561 网址：www.cib.com.cn (7)称呼：中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号，甲 25 号中国光大中心 磋商电话：95595 网址：www.cebbank.com (8)称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 磋商电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn (9)称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 磋商电话：95580 网址：www.psbc.com (10)称呼：华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 磋商电话：95577 网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn (11)称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号                        第 43 页 共 160 页 磋商电话：95511 转 3 网址：bank.pingan.com (12)称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 磋商电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (13)称呼：上海农村交易银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 磋商电话：021-962999 网址：www.srcb.com (14)称呼：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 磋商电话：95527 网址：www.czbank.com (15)称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路 26 号 磋商电话：95319 网址：www.jsbchina.cn (16)称呼：嘉兴银行股份有限公司 注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号 磋商电话：96528 网址：www.bojx.com (17)称呼：江苏苏州农村交易银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 磋商电话：956111 网址：www.szrcb.com (18)称呼：江苏昆山农村交易银行股份有限公司 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 磋商电话：0512-96079 网址：www.ksrcb.cn                      第 44 页 共 160 页 (19)称呼：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号 磋商电话：96067 网址：www.suzhoubank.com (20)称呼：四川天府银行股份有限公司 注册地址：四川省南充市顺庆区涪江路 1 号 磋商电话：400-16-96869 网址：www.tf.cn (21)称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号 磋商电话：95519 网址：www.e-chinalife.com (22)称呼：贵州银行股份有限公司 磋商电话：400696655 网址：bgzchina.com (23)称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 磋商电话：95555 网址：www.cmbchina.com (24)称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 磋商电话：86-0519-81595100 网址：www.longone.com.cn (25)称呼：中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 磋商电话：86-21-20328000 网址：www.bocifunds.com (26)称呼：万联证券股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 磋商电话：86-20-38286588                         第 45 页 共 160 页    网址：www.wlzq.com.cn    (27)称呼：国盛证券有限处事公司    注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号    磋商电话：86-791-88250788，86-791-86288130，86-791-88250701    网址：www.gszq.com    (28)称呼：华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    磋商电话：86-28-86150207    网址：www.hx168.com.cn    (29)称呼：财达证券股份有限公司    注册地址：石家庄市自立路 35 号    磋商电话：86-311-66006224，86-311-66006277    网址：http://www.s10000.com    (30)称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    磋商电话：86-991-2307533    网址：hwww.swhysc.com    (31)称呼：渤海证券股份有限公司    注册地址：天津经济本事迷惑区第二大街 42 号写字楼 101 室    磋商电话：86-22-23839177    网址：www.ewww.com.cn    (32)称呼：兴业证券股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 268 号    磋商电话：86-591-38507869，86-21-38565565    网址：www.xyzq.com.cn    (33)称呼：中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    磋商电话：0531-68889021    网址：www.zts.com.cn                          第 46 页 共 160 页 (34)称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 磋商电话：86-755-23838868 网址：www.firstcapital.com.cn (35)称呼：东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 磋商电话：86-512-62601555 网址：www.dwzq.com.cn (36)称呼：德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 磋商电话：021-68761616 网址：www.tebon.com.cn (37)称呼：西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 磋商电话：86-29-87406171，86-29-87211007 网址：www.westsecu.com (38)称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 磋商电话：025-83389999 网址：www.htsc.com.cn (39)称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号 磋商电话：86-21-38676798 网址：www.gtja.com (40)称呼：信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 磋商电话：86-10-63080906 网址：www.cindasc.com (41)称呼：华福证券有限处事公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层                       第 47 页 共 160 页   磋商电话：0591-87278701   网址：http://www.hfzq.com.cn   (42)称呼：东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   磋商电话：021-63325888   网址：www.dfzq.com.cn   (43)称呼：华龙证券股份有限公司   注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号资产大厦 21 楼   磋商电话：86-931-4890668   网址：www.hlzq.com   (44)称呼：长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   磋商电话：86-755-83516072   网址：www.cgws.com   (45)称呼：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   磋商电话：86-21-22169914   网址：www.ebscn.com   (46)称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）   磋商电话：020-88836999   网址：www.gzs.com.cn   (47)称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   磋商电话：86-755-82130188   网址：www.guosen.com.cn   (48)称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号   磋商电话：86-755-82960432                          第 48 页 共 160 页   网址：www.cmschina.com   (49)称呼：东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街 6666 号   磋商电话：86-431-85096806   网址：www.nesc.cn   (50)称呼：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 389 号   磋商电话：86-25-58519900   网址：www.njzq.com.cn   (51)称呼：甬兴证券有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层   磋商电话：0574-89265162   网址：https://www.yongxingsec.com   (52)称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城起飞一街 2 号 618 室   磋商电话：86-20-87550265，86-20-87550565，86-20-66338888   网址：www.gf.com.cn   (53)称呼：上海证券有限处事公司   注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   磋商电话：086-21-53686888   网址：www.shzq.com   (54)称呼：华鑫证券有限处事公司   注册地址：深圳市福田区香蜜湖街谈东海社区深南通衢 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A   磋商电话：86-21-54967382   网址：www.cfsc.com.cn   (55)称呼：中国星河证券股份有限公司   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   磋商电话：86-10-80926716，86-10-80929800，86-10-80926608   网址：www.chinastock.com.cn                         第 49 页 共 160 页    (56)称呼：海通证券股份有限公司    注册地址：上海市广东路 689 号    磋商电话：021-23180000    网址：www.htsec.com    (57)称呼：国联证券股份有限公司    注册地址：无锡市金融一街 8 号    磋商电话：086-510-82833209    网址：www.glsc.com.cn    (58)称呼：中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    磋商电话：0755-82026586    网址：www.ciccwm.com    (59)称呼：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    磋商电话：86-21-33389888    网址：http://www.swhysc.com    (60)称呼：长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    磋商电话：027-65799866    网址：www.cjsc.com    (61)称呼：祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    磋商电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com    (62)称呼：江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    磋商电话：86-451-82269280*510，86-4006668822，86-451-82337289    网址：www.jhzq.com.cn                          第 50 页 共 160 页    (63)称呼：国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    磋商电话：86-28-86690021    网址：http://www.gjzq.com.cn    (64)称呼：中信证券(山东)有限处事公司    注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    磋商电话：86-532-68722868，86-531-89606159    网址：www.sd.citics.com    (65)称呼：华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    磋商电话：86-21-20321056    网址：www.cnhbstock.com    (66)称呼：中山证券有限处事公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层    磋商电话：0755-82943755    网址：www.zszq.com    (67)称呼：华源证券股份有限公司    注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号    磋商电话：86-10-57672000    网址：www.jzsec.com    (68)称呼：中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    磋商电话：86-10-56052830    网址：www.csc108.com    (69)称呼：五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦    磋商电话：86-755-23375559    网址：www.wkzq.com.cn                           第 51 页 共 160 页    (70)称呼：东方资产证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    磋商电话：86-891-6526117，86-21-23586688    网址：www.18.cn    (71)称呼：中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场(二期)北座 13 层    磋商电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    (72)称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座    磋商电话：95548    网址：www.citics.com    (73)称呼：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦    磋商电话：86-10-83321376    网址：www.essence.com.cn    (74)称呼：西南证券股份有限公司    注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号    磋商电话：86-23-63786433    网址：hwww.swsc.com.cn    (75)称呼：爱建证券有限处事公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区世纪通衢 1600 号 1 幢 32 楼    磋商电话：86-21-32229888    网址：www.ajzq.com    (76)称呼：中邮证券有限处事公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)    磋商电话：86-10-67017788*8008    网址：www.cnpsec.com    (77)称呼：玄元保障代理有限公司                            第 52 页 共 160 页    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    磋商方式：010-58732782    网址：www.xlingtou.com    (78)称呼：宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    客服热线：400-6099-200    网址：www.puzefund.com    (79)称呼：北京创金启富基金销售有限公司    注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    客服热线：010-66154828    网址：www.5irich.com    (80)称呼：和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    客服热线：4000-555-671    网址：www.hgccpb.com    (81)称呼：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    客服热线：400-684-0500    网站：www.ifastps.com.cn    (82)称呼：北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    磋商电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    (83)称呼：上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    客服热线： 95021    网址：www.1234567.com.cn    (84)称呼：和讯信息科技有限公司                          第 53 页 共 160 页    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    客服热线：400-920-0022    网址： funds.hexun.com    (85)称呼：南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    客服热线：95177    网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm    (86)称呼：深圳新华信通基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    客服热线：400-000-5767    网址：www.xintongfund.com    (87)称呼：万家资产基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓    客服热线：400-888-0800 转 3    网址: www.wanjiawealth.com    (88)称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    客服热线：4001019301    网址: www.tonghuafund.com    (89)称呼：中国东谈主寿保障（集团）公司    注册地址：北京市西城区金融大街 17 号    磋商电话：010-66009999    网址：www.chinalife.com.cn    (90)称呼：上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    客服热线: 400-032-5885    网址: www.leadfund.com.cn                          第 54 页 共 160 页   (91)称呼：嘉实资产管理有限公司   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   客服热线：4000218850   网址：www.harvestwm.cn   (92)称呼：北京新浪仓石基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室   客服热线：010-62675369   网址：fund.sina.com.cn   (93)称呼：上海陆享基金销售有限公司   注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室   磋商电话：021-53398816   网址：www.luxxfund.com   (94)称呼：泰信资产基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   客服热线：400-004-8821   网址：www.taixincf.com   (95)称呼：上海中欧资产基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室   客服热线：400-100-2666   网址：www.zocaifu.com   (96)称呼：上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   磋商电话：400-820-5369   网址：www.jigoutong.com/   (97)称呼：上海攀赢基金销售有限公司   注册地址:中国（上海）解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼 层，实践楼层 6 层）03 室   客服热线：021-68889082   网址：www.weonefunds.com                           第 55 页 共 160 页    (98)称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    客服热线：4008201515    网址：trade.zhengtongfunds.com/index    (99)称呼：博时资产基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    磋商电话：4006105568    网址：www.boserawealth.com    (100)称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    客服热线：4006788887    网址：www.zlfund.cn    (101)称呼：诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（采集登记地）    客服热线：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    (102)称呼：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    客服热线：95188-8    网址:www.fund123.cn    (103)称呼：华瑞保障销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星资产广场 1 号楼 B 座    客服热线：952303    网址：www.huaruisales.com    (104)称呼：江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济迷惑区古檀通衢 47 号    客服热线：025-66046166 转 856                           第 56 页 共 160 页   网址：www.huilinbd.com  (105)称呼：上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   客服热线：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn  (106)称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005   客服热线：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com  (107)称呼：上海钜派钰茂基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室   客服热线：021-52265861   网址：www.jp-fund.com  (108)称呼：上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实践楼层 6 层）   客服热线：400-821-9031   网址：www.lufunds.com  (109)称呼：上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   客服热线: 400-118-1188   网址：www.66liantai.com  (110)称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   磋商电话：021-20700800   网址：www.520fund.com.cn  (111)称呼：珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公   客服热线: 020-89629066   网站：www.yingmi.cn                          第 57 页 共 160 页    (112)称呼：泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区确立路 9 号高地中心 1101 室    客服热线：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    (113)称呼：洪泰资产（青岛）基金销售有限处事公司    注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼    客服热线：400-8189-598    网址：www.hongtaiwealth.com    (114)称呼：北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    客服热线：400-159-9288    网站：danjuanfunds.com    (115)称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    客服热线：95118    网址：kenterui.jd.com    (116)称呼：中证金牛（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-    客服热线:4008909998    网址: www.jnlc.com    (117)称呼：北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    客服热线：95055-4    网址：www.duxiaomanfund.com    (118)称呼：厦门市鑫茂盛控股有限公司    注册地址：厦门市想明区鹭江谈 2 号 1501-1502 室    客服热线：400-6533-789    网址：www.xds.com.cn    (119)称呼：上海挖财基金销售有限公司                          第 58 页 共 160 页    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    客服热线：021-50810673    网址： www.wacaijijin.com    (120)称呼：上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    客服电话：400-700-9665    网址：www.ehowbuy.com    (121)称呼：上海长量基金销售有限公司    注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    客服热线：400-820-2899    网址：www.erichfund.com    (122)称呼：浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    客服热线：952555    网址：www.ijijin.cn    基金管理东谈主不错根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金管理东谈主 网站公示。    二、登记机构    称呼：华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    法定代表东谈主：朱学华    电话：（021）38969999    传真：（021）33627962    磋商东谈主：赵良    客户服务中心电话：40088-50099    三、出具法律认识书的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼                           第 59 页 共 160 页 负责东谈主：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 磋商东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、姜亚萍 四、管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合资） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 施行事务合资东谈主：毛鞍宁 磋商电话：010-58153000 传真：010-85188298 磋商东谈主：王珊珊 承办注册管帐师：王珊珊、费泽旭                     第 60 页 共 160 页               六、基金份额的分类   （一）基金份额分类   本基金将设 A 类基金份额和 B 类基金份额，两类基金份额诀别竖立基金代 码，并单独公布每万份基金净收益和 7 日年化收益率。    份额类别           A 类基金份额         B 类基金份额  初度认（申）购               -               -    最低金额             0.01 元          0.01 元  追加认（申）购               -               -    最低金额             0.01 元          0.01 元  单笔赎回最低份额           0.01 份          0.01 份 基金账户最低基金份额余      额 销售服务费（年费率）           0.25%           0.01%   （二）基金份额的升左迁   本基金暂不通畅份额类别之间的升左迁业务。今后若通畅升左迁的关联业 务，业务王法详见届时发布的关联公告及招募证明书（更新）。   本基金自 2022 年 9 月 20 日起在同期销售 A 类、B 类基金份额的销售机构 通畅两类份额间的调换业务。具体情况请参见本基金管理东谈主于 2022 年 9 月 17 日发布的干系公告。   （三）基金份额分类及王法的颐养   在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额合手有东谈主利益无内容性 不利影响的情况下，基金管理东谈主可根据市集情况颐养基金份额分类王法、加多 新的基金份额分类、住手基金份额类别的销售、颐养基金份额类别的费率水平、 修改基金份额升左迁的数目限制及王法等，并在颐养实施前实时公告，无需召                  第 61 页 共 160 页 开基金份额合手有东谈主大会审议。                 第 62 页 共 160 页                    七、基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《基金合同》过火他关联王法，经中国证监会 2014 年 10 月 24 日证监许可 【2014】1113 号文注册召募。    本基金自 2017 年 3 月 7 日起向全社会公开召募，罢休 2017 年 3 月 7 日募 集处事凯旋收尾。    本基金为货币市集基金。运作方式为契约型通达式，存续期限不依期。    本基金的发售对象为安妥法律法则王法的可投资于证券投资基金的个东谈主投 资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资者。    经安永华明管帐师事务所（特殊普通合资）验资，本次召募的有用净认购 金额为 1，000，009，894.00 元东谈主民币，折合基金份额 1，000，009，894.00 份；认 购款项在基金验资阐明日之前产生的银行利息共计 0 元东谈主民币，折合基金份额 通银行股份有限公司开立的华安现款宝货币市集基金托管专户。    本次召募有用认购户数为 243 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民币 计划，本次召募资金过火产生的利息结转的基金份额共计 1，000，009，894.00 份， 已诀别计入各基金份额合手有东谈主的基金账户，归各基金份额合手有东谈主系数。其中， 华安基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理东谈主”）基金从业 东谈主员认购合手有的基金份额总额为 946.21 份（含召募期利息结转的份额），占本 基金总份额的比例为 0.0000946%。按照关联法律王法，本基金召募期间所发生 的信息走漏费、管帐师费、讼师费以过火他用度由本基金管理东谈主承担，不从基 金资产中列支。                      第 63 页 共 160 页              八、基金合同的顺利   根据《基金法》、《运作办法》等法律法则以及本基金基金合同、招募说 明书的关联王法，本基金本次召募安妥关联条件，本基金管理东谈主已向中国证监 会办理收场基金备案手续，并于 2017 年 3 月 10 日得回中国证监会的书面阐明， 基金合同自该日起顺利。自基金合同顺利之日起，本基金管理东谈主谨慎启动管理 本基金。                 第 64 页 共 160 页         九、基金份额的申购、赎回与调换   （一）申购、赎回与调换局面   本基金的申购、赎回与调换将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将 由基金管理东谈主在本招募证明书或其他干系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购、赎回与调换。   若基金管理东谈主或其指定的代销机构通畅电话、传真或网上等交往方式，投 资东谈主不错通过上述方式进行申购、赎回与调换，具体办法由基金管理东谈主另行公 告。   （二）申购、赎回与调换的通达日实时分   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购、赎回与调换，具体办理时分为上海 证券交往所、深圳证券交往所的平旧友往日的交往时分（基金销售机构另有规 定的，可在上述鸿沟内王法具体的交往时分），但基金管理东谈主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的王法公告暂停申购、赎回与调换时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时分变更、 业务操作需要或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时分 进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒 介上公告。   基金管理东谈主自《基金合同》顺利之日起不超越 3 个月启动办理申购，具体 业务办理时分在申购启动公告中王法。   基金管理东谈主自《基金合同》顺利之日起不超越 3 个月启动办理赎回，具体 业务办理时分在赎回启动公告中王法。   基金管理东谈主自《基金合同》顺利之日起不超越 3 个月启动办理调换，具体 业务办理时分在赎回启动公告中王法。                第 65 页 共 160 页   在确定申购启动、赎回启动时分或调换启动时分启动时分后，基金管理东谈主 应在申购、赎回与调换通达日前依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介 上公告申购与赎回的启动时分。   基金管理东谈主不得在《基金合同》约定之外的日期或者时分办理基金份额的 申购、赎回或者调换。投资者在《基金合同》约定之外的日期或时分建议申购、 赎回或调换请求且经登记机构阐明接受的，视为下一通达日的申购、赎回或转 换请求。   （三）申购、赎回与调换的原则 请求； 时分、处理王法等在遵照基金合同和招募证明书王法的前提下，以各销售机构 的具体王法为准； 未支付收益将立即结清，并随赎回款项一皆支付给投资东谈主；若罢休当日（含当 日）累计未支付收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除。投资东谈主部分赎回 某类基金份额时，对应收益连续按照本招募证明书“十三、基金的收益与分拨” 部分王法的原则进行处理；若累计未支付收益为负值且投资者该笔赎回完成后 剩余的基金份额按照 1.00 元东谈主民币为基准计划的价值不及以弥补其该类份额的 未付收益负值，则赎回失败。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理 东谈主必须在新王法启动实施前依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介上公 告。   （四）申购、赎回与调换的圭表                  第 66 页 共 160 页   投资者必须根据销售机构王法的圭表，在通达日的具体业务办理时安分提 出申购、赎回与调换的请求。   投资者提交赎回与调换请求时，其在销售机构（网点）必须有鼓胀的基金 份额余额，且投资东谈主在提交基金调换请求时，该基金销售机构必须同期销售转 换转出和调换转入基金，不然所提交的申购、赎回与调换请求无效。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额委用申购款项，投资东谈主委用申购款项， 申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购顺利。   基金份额合手有东谈主递交赎回请求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活 效。投资东谈主赎回请求告捷后，基金管理东谈主将在法律法则王法的期限内向基金份 额合手有东谈主支付赎回款项。如遇交往所或交往市集数据传输蔓延、通信系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能操纵的成分影响 业务处理经由，则赎回款项的支付时分可相应顺延。在发生多半赎回或基金合 同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同关联条件处理。   在办理基金调换业务时，基金调换用度由基金份额合手有东谈主承担。   基金管理东谈主应以交往时分收尾前受理有用、赎回与调换请求确今日动作申 购、赎回与调换请求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交往的有用性进行阐明。T 日提交的有用请求，投资东谈主应在 T+2 日后（包 括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构王法的其他方式查询请求的阐明情 况。若申购不告捷，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金管理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的鸿沟内，对上述业务办理时 间进行颐养，并在颐养实施前依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介上 公告。   销售机构对申购、赎回与调换请求的受理并不代表请求一定告捷，而仅代 表销售机构确乎给与到请求。申购、赎回与调换的阐明以登记机构的阐明结果 为准。对于请求的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权利，不然， 由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。                 第 67 页 共 160 页   （五）申购和赎回的数额限制 购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额为东谈主民币 0.01 元。各销售机构 对最低申购名额及交往级差有其他王法的，以各销售机构的业务王法为准。投 资者通过直销机构（电子交往平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金额为 东谈主民币 10 万元。投资者当期分拨的基金收益转购相应类别的基金份额时，不受 最低申购金额的限制。 限制名额，并在新的名额实施前依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介 上公告。 基金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 推辞大额申购、暂停基金申购等步调，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权 益，基金管理东谈主基于投资运作与风险操纵的需要，可采纳上述步调对基金限制 赐与操纵。具体王法请参见干系公告。 件下暂停或者推辞接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东谈主的公告为 准。 照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介上公告。   （六）申购用度和赎回用度 的前提下，为确保基金稳重运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东谈主将对当日 单个基金份额合手有东谈主请求赎回基金份额超越基金总份额 1%以上的赎回请求（超 过基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入 基金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害于基金利益最大化                第 68 页 共 160 页 的情形除外：   （1）当本基金合手有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数低于 5%且偏离度为 负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额合手有东谈主的合手有份额悉数超越基金总份额 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数低于 10%且偏离度 为负时。 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的关联王法在指 定媒介上公告。   （七）申购份额、赎回金额与调换份额的计划   本基金通过逐日计划基金收益并分拨的方式，使基金份额净值保合手在东谈主民 币 1.00 元，该基金份额净值即为基金申购与赎回价钱。   申购的有用份额为申购金额除以 1.00 元，有用份额单元为份。申购份额的 计划公式为：   申购份额＝申购金额/1.00   申购份额的计划按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例二：某投资者投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申购 份额计划如下：   申购份额＝10，000.00/1.00＝10，000.00 份   （1）发生本基金合手有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 为负的情形，且当日单个基金份额合手有东谈主请求赎回基金份额超越基金总份额 1% 时，对当日单个基金份额合手有东谈主请求赎回基金份额超越基金总份额 1%以上的赎 回请求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管                      第 69 页 共 160 页 理东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。则赎 回金额的计划公式为：   投资者赎回所合手的全部某类基金份额时，赎回金额的计划公式为：   赎回用度＝(赎回份额—T 日本基金总份额×1%)×赎回价钱×1%   赎回金额＝赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益—赎回用度   例三：某投资者 T 日合手有本基金 A 类基金份额 2，000 万份，T 日全部赎回， 假设该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 1，500.50 元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回用度＝(20，000，000—500，000，000×1%)×1.00×1%＝150，000.00 元   赎回金额=20，000，000×1.00+1，500.50—150，000.00=19，851，500.50 元   投资者赎回所合手的部分某类基金份额时，赎回金额的计划公式为：   赎回用度＝(赎回份额—T 日本基金总份额×1%)×赎回价钱×1%   赎回金额＝赎回份额×1.00—赎回用度   例四：某投资者 T 日合手有本基金 A 类基金份额 2，000 万份，T 日赎回 1，000 万份，假设该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 1，500.50 元， 则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝(10，000，000—500，000，000×1%)×1.00×1%＝50，000.00 元   赎回金额=10，000，000×1.00—50，000.00=9，950，000.00 元   （2）未发生本基金合手有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以 及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数低于 5%且偏离 度为负且当日单个基金份额合手有东谈主请求赎回基金份额超越基金总份额 1%的情形， 或发生该情形但基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害于基金利益最 大化的，则赎回金额的计划公式为：   投资者赎回所合手的全部某类基金份额时，赎回金额的计划公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益   例三：某投资者 T 日合手有本基金 A 类基金份额 1 万份，T 日全部赎回，假 定该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 1.50 元，则其可得到                        第 70 页 共 160 页 的赎回金额为：     赎回金额＝10，000.00×1.00+1.50＝10，001.50 元     投资者赎回部分所合手的某类基金份额时，若赎回告捷，其赎回金额的计划 公式为：     赎回金额＝赎回份额×1.00     例四：某投资者 T 日合手有本基金 A 类基金份额 1 万份，当日赎回 5，000 份， 假设该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 0.75 元，则其可得 到的赎回金额为：     赎回金额＝5，000.00×1.00＝5，000.00 元     赎回金额的计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。     赎回金额的计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。     基金调换的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费。     转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回 费率     转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费     基金调换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计划收取，具体 计     算公式如下：     基金调换申购补差费＝ max（转入基金的申购费－转出基金的申购费），     转入金额 = 转出金额—基金调换申购补差费     转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值     转入份额的计划结果四舍五入保留到极少点后两位。     其中：     转入基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转入基金的申购费率） 或转入基金固定收费金额                        第 71 页 共 160 页   转出基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转出基金的申购费率） 或转出基金固定收费金额   注 1：转入份额的计划结果四舍五入，保留到极少点后两位，由此产生的 舛讹计入基金资产。   注 2：本基金暂未通畅明端收费模式的基金调换业务。   注 3：对于调换用度的其他干系条件请详见公司网站的关联临时公告。   （八）申购、赎回与调换的登记   投资者 T 日申购基金告捷后，平素情况下，基金登记机构在 T+1 日（含该 日）内为投资者办理权益登记手续。   投资者 T 日赎回基金告捷后，平素情况下，基金登记机构在 T+1 日（含该 日）内为投资者办理扣除权益的登记手续。   投资者调换基金告捷后，基金注册与过户登记东谈主在 T+1 处事日为投资东谈垄断 理转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同期办理干系怀册与过户登 记手续，投资者于 T+2 处事日起（含该日）起不错赎回或转出该转入部分的基 金份额。   基金管理东谈主不错在法律法则允许的鸿沟内，对上述登记办理时分进行颐养， 并于启动实施前依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介公告。   （九）推辞或暂停申购、调换转入的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管理东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购、调换转入 请求： 产净值； 东谈主的利益，基金管理东谈主可视情况暂停本基金的申购； 现存基金份额合手有东谈主利益时；                 第 72 页 共 160 页 能对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额合手有东谈主利益的情形； 特别情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平素运行； 偏离度全都值达到 0.50%时； 价钱且领受估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商阐明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购请求； 金份额的比例达到或者超越 50%，或者变相规避 50%采集度的情形时；   除第 5、11 项外，发生上述暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资者的申购申、调换转入请时，基金管理东谈主应当根据关联王法在指定媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购请求被全部或部分推辞的，被推辞的申 购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购、调换转入的情况排斥时，基金管理 东谈主应实时复原申购业务的办理。   （十）暂停赎回、调换转入或者减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回、调换转入请求或 减速支付赎回款项： 产净值； 东谈主的利益，基金管理东谈主可视情况暂停本基金的赎回；                    第 73 页 共 160 页 特别情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平素运行； 可暂停接受投资东谈主的赎回请求； 偏离度全都值连气儿两个交往日超越 0.5%时，基金管理东谈主决定隔断基金合同的； 格且领受估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金管理东谈主应当减速支付赎回款项/对价或暂停接受基金赎回请求；   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回请求或减速支付赎回款 项的，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回请求，基金管理 东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占申 请总量的比例分拨给赎回请求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 5 项 所述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额合手有东谈主在请求赎回时可预先 采纳将当日可能未获受理部分赐与拆除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理 东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   （十一）多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基 金调换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转入请求份 额总和后的余额）超越前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多半 赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决 定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回请求时， 按平素赎回圭表施行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有梗阻或认 为因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大                 第 74 页 共 160 页 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账 户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎 回的，将自动转入下一个通达日连续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回请求将被拆除。宽限的赎回请求与下一通达日赎 回请求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交 赎回请求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   若本基金发生多半赎回且单个基金份额合手有东谈主的赎回请求超越上一通达日 基金总份额的 50%，基金管理东谈主不错先行对该单个基金份额合手有东谈主超出 50%的赎 回请求实施宽限办理，而对该单个基金份额合手有东谈主 50%以内（含 50%）的赎回申 请与其他投资者的赎回请求按前述条件处理，具体见招募证明书或干系公告。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；照旧接受的赎回请求不错减速支 付赎回款项，但不得超越 20 个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募证明书王法的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额合手有东谈主，证明关联处 理方法，并依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介上公告。 施。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。 关联王法，最迟于重新通达日在指定媒介上刊登重新通达申购或赎回的公告；                第 75 页 共 160 页 也不错根据实践情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回的时分，届时不再 另行发布重新通达的公告。   （十三）基金调换   基金管理东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的王法决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费， 干系王法由基金管理东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的王法制定并公告， 并提前文告基金托管东谈主与干系机构。   （十四）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制施行等情 形而产生的非交往过户以及登记机构招供、安妥法律法则的其它非交往过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额 的投资东谈主，或按法律法则或有权机关王法的方式处理。   袭取是指基金份额合手有东谈主示寂，其合手有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额合手有东谈主合手有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提 供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于安妥条件的非交往过户请求按基金 登记机构的王法办理，并按基金登记机构王法的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照王法的圭臬收取转托管费。   （十六）依期定额投资诡计   基金管理东谈主不错为投资东谈垄断理依期定额投资诡计，具体王法由基金管理东谈主 另行王法。投资东谈主在办理依期定额投资诡计时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在干系公告或更新的招募证明书中所王法的定 期定额投资诡计最低申购金额。                第 76 页 共 160 页   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、安妥法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分拨与支付。法律法则或监管部门另有王法的除外。   当基金份额处于冻结状态时，登记机构或其他机构有权推辞该部分基金份 额的赎回、转出、非交往过户以及基金的转托管请求。   如干系法律法则允许基金管理东谈垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务王法。   （十八）基金份额的交往和转让   本基金的基金份额不错照章在证券交往所上市交往，或者依照法律法则规 定和基金合同约定在中国证监会招供的交往局面或者通过其他方式进行转让， 具体王法由基金管理东谈主另行王法，并在业求实施前依照《信息走漏办法》的有 关王法在指定媒介上公告。   （十九）在不违犯干系法律法则且对基金份额合手有东谈主利益无内容性不利影 响的前提下，基金管理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及干系业务的安 排进行补充和颐养并提前公告。                第 77 页 共 160 页                十、基金的投资   （一）投资场所   在勉力本金安全、确保资产流动性的基础上，追求超越功绩比拟基准的投 资酬谢。   （二）投资鸿沟   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器具，包括：现款；期 限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单； 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产 支合手证券，以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有考究流动性的货币 市集器具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当圭表后，不错将其纳入投资鸿沟。   （三）投资策略   本基金将根据市集情况和可投资品种的容量，在严谨深刻的研究分析基础 上，空洞考量宏不雅经济时局、市集资金面走向、信用债券的信用评级、合同存 款交往敌手的信用禀赋以及种种资产的收益率水对等，确定种种货币市集器具 的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的 基础上力图为投资东谈主创造安定的收益。   根据宏不雅经济想法（通货扩展率、GDP 增长率、货币供应量、办事率水平、 利率水善良市集预期、汇率等）、央行货币政策和市集资金供求气象，进行大 势研判、形成货币市集收益率弧线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期 限品种比例散播。比如，根据历史上我国短期资金市集利率的走势，在年头、 年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时则按 梯形策略配置基金资产。   根据种种货币市集器具的市集收益率水平（合手有期收益率、到期收益率、                 第 78 页 共 160 页 票面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加采纳权价值、类别资产收益差 异等）和利差变化，确定优先配置的资产类别。同期，伙同种种资产的流动性 特征（市集容量、平均日交往量、交往局面、机构投资者合手多情况、回购典质 数目等），决定组合中种种资产的配置比例。   在个券采纳层面，本基金将最初从安全性角度启航，优先采纳央票、短期 国债等利率品种以侧目信用风险。对于信用禀赋较高的信用类品种，本基金也 可择优配置。具体来说，基金管理东谈主将通过“华安信用评级模子”对市集公开 刊行的系数短期融资券、中期单子、企业债等信用债券进行孤苦的里面评级， 形成 2-5 级的里面评级结果，3 级以上（含）为可投资鸿沟。在具体券种的选 择上，基金管理东谈主将在正确拟合收益率弧线的基础上，从及格的投资鸿沟中找 出收益率显然偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离的原因，判别出因市集 成分导致着实低估的个券进行重心关怀。   对于含有回售条件的债券，本基金将仅买入距回售日不超越 397 天以内的 债券，并在回售日进行回售或在回售日前卖出。   在流动性优先的原则下，本基金将空洞均衡基金资产在流动性资产和收益 性资产之间的配置比例，通过现款留存、合手有高流动性券种、正向回购、缩小 组合久期等方式保合手较高的资产组合举座流动性。同期，基金管理东谈主将密切关 注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日期效应等成分，对投资组合 的现款比例进行结构化管理。此外，基金还可根据回购等具体投资品种的市集 本性，领受合手续滚动投资等方式以提高基金资产的举座变现才调。   跟着证券市集的发展和投资器具的丰富，本基金将在届时有用的法律法则 的框架内，制订相应的安妥本基金投资场所的投资策略或对现存投资策略进行 颐养更新，并在更新的招募证明书中赐与走漏。   （四）功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准：东谈主民币七天文告进款利率（税后）。   七天文告进款是一种不约定存期，支取时提前七天文告银行、约定支取日 期和金额即可支取的进款，具有存期活泼、存取纯粹的特征，同期可得回高于                第 79 页 共 160 页 活期进款利息的收益。本基金动作货币市集基金，定位于现款管理器具，具有 低风险、收益安定、高流动性的特征，在功能和本性上均与七天文告进款较为 接近。同期，七天文告进款利率还具有透明、巨擘的特质。因此，根据基金的 投资场所、风险收益及流动性特征，本基金考取同期东谈主民币七天文告进款利率 （税后）动作功绩比拟基准。   如果今后法律法则发生变化，或者证券市集中有其他代表性更强、更科学 客不雅的功绩比拟基准适用于本基金时，本基金管理东谈主可依据保养基金份额合手有 东谈主正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致的情况下对功绩比拟基准进行相 应颐养。颐养功绩比拟基准须报中国证监会备案并实时公告，而无需基金份额 合手有东谈主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风 险和预期收益低于股票型基金、搀和型基金和债券型基金。   （六）投资限制   （1）股票；   （2）可调换债券、可交换债券；   （3）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （4）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参预临了一个利率调 整期的除外；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行装潢投资的其他金融器具。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，干系交往应当预先征得基金托管东谈主的 欢喜，并动作紧要事项履行信息走漏圭表。   法律法则或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述王法的限制。   基金的投资组合将遵循以下限制：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 120 天，平均剩孑遗续期不                 第 80 页 共 160 页 得超越 240 天；   （2）本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金合手有一家公司刊行的证券，合 计不得超越该证券的 10%；   （3）本基金合手有的消灭机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过火作 为原始权益东谈主的资产支合手证券占基金资产净值的比例悉数不得超越 10%，国债、 中央银行单子、政策性金融债券除外；   （4）本基金投资于有固依期限银行进款的比例不得超越基金资产净值的   （5）本基金投资于具有基金托管东谈主经历的消灭交易银行的银行进款、同行 存单，悉数不得超越基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的同 一交易银行的银行进款、同行存单，悉数不得超越基金资产净值的 5%；   （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得超越基金资产净值的 资产支合手证券的比例，不得超越该资产支合手证券限制的 10%；本基金管理东谈主管 理的全部基金投资于消灭原始权益东谈主的种种资产支合手证券，不得超越其种种资 产支合手证券悉数限制的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上（含 AAA 级）的资产支合手证券。基金合手有资产支合手证券期间，如果其信用等第下降、 不再安妥投资圭臬，应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （7）除发生多半赎回、连气儿 3 个交往日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得超越基金 资产净值的 20%；   （8）基金总资产不得超越基金净资产的百分之一百四十；   （9）本基金合手有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资 产净值的比例悉数不得低于 5%；   （10）本基金合手有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 10%；   （11）本基金合手有的到期日在 10 个交往日以上的逆回购、银行依期进款等 流动性受限资产投资占基金资产净值的比例悉数不得超越 30%；   （12）本基金管理东谈主管理的全部货币市集基金投资于消灭交易银行的银行 进款过火刊行的同行存单与债券，不得超越该交易银行最近一个季度末净资产                  第 81 页 共 160 页 的 10%；    （13）当本基金前 10 名份额合手有东谈主的合手有份额悉数超越基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 60 天，平均剩孑遗续期不得超 过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个 交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 30%；    （14）当本基金前 10 名份额合手有东谈主的合手有份额悉数超越基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 90 天，平均剩孑遗续期不得超 过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个 交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 20%；    （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金 资产净值的比例悉数不得超越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例悉数不得超越 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行进款、同行存单、干系机构动作原始权益东谈主的资产支合手证券及中国证 监会认定的其他品种；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得超越基金资产净 值的 10%。因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外的成分以致基金 不安妥本条所王法比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投 资鸿沟保合手一致；    （18）中国证监会王法的其他比例限制。    除上述第（9）、（16）、（17）条外，因市集波动、基金限制变动等基金 管理东谈主之外的成分以致基金投资比例不安妥上述王法投资比例的，基金管理东谈主 应当在 10 个交往日内进行颐养，但中国证监会王法的特殊情形除外。法律法则 或监管部门另有王法时，从其王法。    基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。期间，本基金的投资鸿沟、投资策略应当安妥基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日起开 始。                 第 82 页 共 160 页   如果法律法则或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受干系限制，但须提前公告，不需要经基金份额合手有东谈主大会审议。   为保养基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是国务院证券监督管理机构另有王法的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过火他不高洁的证券交往步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会王法装潢的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、实 际操纵东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交往的，应当安妥本基金的投资场所和投资策略，遵循 基金份额合手有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集自制合理价钱施行。干系交往必须预先得到基金托管东谈主欢喜， 安妥中国证监会的王法，并履行走漏义务。紧要关联交往应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每 半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消上述装潢性王法，如适用于本基金，则本 基金投资不再受干系限制。   （七）基金管理东谈主代表基金运用干系权利的处理原则及方法 额合手有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。                第 83 页 共 160 页     （八）基金投资组合申报（未经审计）     基金管理东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵府不存在子虚记录、误导性 论说或紧要遗漏，并对其内容的确切性、准确性和完好性承担个别及连带处事。     基金托管东谈主交通银行股份有限公司根据本基金合同王法，于 2024 年 10 月 内容不存在子虚记录、误导性论说或者紧要遗漏。     本投资组合申报所载数据罢休 2024 年 9 月 30 日。 序           技俩       金额（元）              占基金总资产的比例（%） 号      其中：债券        36，482，737，644.44             36.18           资产支      合手证券      买入返售金融      资产      其中：买断式      回购的买入返                       -                  -      售金融资产      银行进款和结      算备付金悉数                      第 84 页 共 160 页 序号              技俩                占基金资产净值的比例（%）            其中：买断式回购融资                                        -                                                      占基金资产 序号              技俩                 金额（元）             净值的比例                                                       （%）            其中：买断式回购融资                            -           -         注：申报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为申报期内每个交 易日融资余额占资产净值比例的纯粹平均值。         债券正回购的资金余额超越基金资产净值的 20%的证明         在本申报期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未超越资产净值的         （1）投资组合平均剩余期限基本情况 技俩                              天数 申报期末投资组合平均剩余期限                                              71 申报期内投资组合平均剩余期限最高值                                           89 申报期内投资组合平均剩余期限最低值                                           49         申报期内投资组合平均剩余期限超越 120 天情况证明         在本申报期内本货币市集基金投资组合平均剩余期限未超越 120 天。         （2）申报期末投资组合平均剩余期限散播比例 序            平均剩余期限              各期限资产占基         各期限欠债占基                       第 85 页 共 160 页 号                                   金资产净值的比          金资产净值的比                                           例（%）        例（%）         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮动                                                  -           -         利率债         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮动         利率债         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮动                                                  -           -         利率债         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮动                                                  -           -         利率债         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮动                                                  -           -         利率债                  悉数                         100.04        1.00         本基金本申报期内投资组合平均剩孑遗续期限未超越 240 天。 序号         债券品种         摊余成本（元）           占基金资产净值比例（%）                          第 86 页 共 160 页          其中：政策性金          融债          剩孑遗续期超越          率债券 细          债券代                      债券数目         摊余成本          占基金资产净值比例 序号                   债券称呼            码                       （张）             （元）          （%）                      CD341                          441.90                      CD008                          733.55                                  第 87 页 共 160 页                   CD149                       761.89                   CD128                         7.68                  商行 CD028                       7.08                   CD066                         0.54                   CD088                         1.38                   CD057                         8.78                   CD058                      技俩                                偏离情况 申报期内偏离度的全都值在 0.25（含）-0.5%间的次 数 申报期内偏离度的最高值                                               0.0579% 申报期内偏离度的最低值                                               0.0216% 申报期内每个处事日偏离度的全都值的纯粹平均值                                    0.0389%      申报期内负偏离度的全都值达到 0.25%情况证明      无。      申报期内正偏离度的全都值达到 0.5%情况证明                             第 88 页 共 160 页     无。 券投资明细         证券代                数目         摊余成本         占基金资产净值比例 序号               证券称呼           码                （份）         （元）            （%）     （1）基金计价方法证明     本基金计价领受摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或 约定利率并筹商其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实践利率法逐日 计提收益。     本基金通过逐日分成使基金份额资产净值撑合手在 1.00 元。     （2）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在申报编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，大连银行股份有限公司在申报编制 日前一年内曾受到央行大连市分行、国度金融监督管理总局的处罚;贵阳银行 股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局贵州监管局 的处罚;广州农村交易银行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度金 融监督管理总局广东监管局的处罚。     本基金对上述主体所刊行证券的投资决策圭表安妥公司投资轨制的王法。     申报期内，本基金投资的前十名其他证券的刊行主体莫得被监管部门立案调 查的，也莫得在申报编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情况。     （3）其他资产组成  序号                 称呼                       金额（元）                            第 89 页 共 160 页             第 90 页 共 160 页                      十一、基金的功绩    基金管理东谈主依照效力法守、教练信用、费力尽责的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 改日发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。    下述基金功绩想法不包括合手有东谈主认购或交往基金的各项用度，计入用度后 实践收益水平要低于所列数字。    （一）基金净值发扬    历史各时分段基金份额净值增长率与同期功绩比拟基准收益率比拟    （截止时分 2024 年 6 月 30 日）                                            功绩比                          份额净      功绩比                                            较基准                份额净值      值增长      较基准      阶段                                    收益率      ①－③      ②－④                增长率①      率圭臬      收益率                                            圭臬差                           差②        ③                                             ④ 自 2017-3-10    3.3380%   0.0019   1.0985   0.0000   2.2395   0.0019% （合同顺利日）                    %        %        %        % 至 2017-12-31                          第 91 页 共 160 页 自 2023-1-1 至                0.0011     1.3500    0.0000   0.6118 自 2024-1-1 至                0.0010     0.6732    0.0000   0.2826                           份额净        功绩比        功绩比拟                份额净                           值增长        较基准        基准收益     阶段         值增长                                        ①－③      ②－④                           率圭臬        收益率        率圭臬差                 率①                            差②          ③          ④ 自 2017-3-10    3.5419%    0.0019     1.0985%    0.0000%   2.4434   0.0019 （合同顺利日）                     %                               %         % 至 2017-12-31                            第 92 页 共 160 页 自 2023-1-1 至             0.0011                       0.8569   0.0011 自 2024-1-1 至             0.0010                       0.4031   0.0010 基金的过往功绩并不预示其改日发扬。                           第 93 页 共 160 页                十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收申 购款过火他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、表放荡文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相孤苦。   （四）基金财产的督察和责罚   本基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主督察。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律处事，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的王法责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章拆除或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                 第 94 页 共 160 页             十三、基金资产的估值   （一）估值想法   基金资产估值的想法是客不雅、准确地反应基金资产是否保值、升值。   （二）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交往局面的交往日以及国度法律法则 王法需要对外走漏每万份基金净收益、7 日年化收益率的非交往日。   （三）估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。   （四）估值方法 面利率或合同利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率 法进行摊销，逐日计提损益。本基金不领受市集利率和上市交往的债券和单子 的市价计划基金资产净值。 市价计划的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额合手有东谈主的利益产生稀 释和不自制的结果，基金管理东谈主于每一估值日，领受估值本事，对基金合手有的 估值对象进行重新评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计划的基金资产 净值与“影子订价”确定的基金资产净值的负偏离度全都值达到 0.25%时，基 金管理东谈主应当在 5 个交往日内将负偏离度全都值颐养到 0.25%以内。当正偏离 度全都值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正偏 离度全都值颐养到 0.5%以内。当负偏离度全都值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当 使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度全都值操纵在 用公允价值估值方法对合手有投资组合的账面价值进行颐养，或者履行适当圭表 后采纳暂停接受系数赎回请求并隔断基金合同进行财产计帐等步调。                 第 95 页 共 160 页 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新王法估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 圭表及干系法律法则的王法或者未能充分保养基金份额合手有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据关联法律法则，基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益率 计划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金管帐处事方由基 金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经干系各方在对等基础 上充分磋商后，仍无法达成一致的认识，按照基金管理东谈主对每万份基金净收益、   （五）估值圭表 确到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内极少点 后第 4 位四舍五入。国度另有王法的，从其王法。 或基金合同的王法暂停估值时除外。基金管理东谈主每个处事日对基金资产估值后， 将结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按王法对外 公布。   （六）估值失实的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的步调确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益极少点后 4 位 以内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位以内（含第 3 位） 发生差错时，视为估值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：                 第 96 页 共 160 页   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的瑕疵形成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的， 瑕疵的处事东谈主应当对由于该估值失实遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失 按下述“估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值失实处事方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实处事方承 担；由于估值失实处事方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主形成损失的， 由估值失实处事方对顺利损失承担补偿处事；若估值失实处事方照旧积极和谐， 而况有协助义务确当事东谈主有鼓胀的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿处事。估值失实处事方草率更正的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值 失实已得到更正。   （2）估值失实的处事方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责， 而况仅对估值失实的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失实而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失实处事方仍草率估值失实负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误处事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的鸿沟内对得回欠妥得 利确当事东谈主享有要求委用欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主照旧将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿额加上照旧 得回的欠妥得利返还的总和超越其实践损失的差额部分支付给估值失实处事方。   （4）估值失实颐养领受尽量复原至假设未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的处事方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实形成的损失                第 97 页 共 160 页 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的处事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失实的更正向关联当事东谈主进行阐明。   （1）基金估值出现失实时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管 东谈主，并采纳合理的步调注重损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金资产净值的 0.5%时，华信配资基金管理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有王法的，从其王法处理。   （七）暂停估值的情形 格且领受估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率由基金管理东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个通达日交往收尾后计划当 日的基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主复核阐明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按王法赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不动作基金资产估值失实处理。                第 98 页 共 160 页 或国度管帐政策变更、市集王法变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采 取必要、适当、合理的步调进行查验，但未能发现失实的，由此形成的基金资 产估值失实，基金管理东谈主和基金托管东谈主解任补偿处事。但基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当积极采纳必要的步调削弱或排斥由此形成的影响。               第 99 页 共 160 页            十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余 额。   （二）收益分拨原则   本基金收益分拨应遵循下列原则： 逐日计划当日收益并分拨（该收益管帐阐明为实收基金，参与下一日的收益分 配）。平庸情况下，本基金的收益支付方式为按日支付，对于面前暂不支合手按 日支付的销售机构，仍保留按月支付的方式。无论何种支付方式，当日收益均 参与下一日的收益分拨，不影响基金合手有东谈主的实践得回的投资收益。投资东谈主当 日收益分拨的计划保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理； 时，为投资东谈主记正收益；若当日净收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日 净收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 可通过赎回基金份额得回现款收益。投资东谈主在收益支付时，若当期累计分拨的 净收益大于零，则加多投资东谈主基金份额；若当期累计分拨的净收益就是零，则 保合手投资东谈主基金份额不变；基金管理东谈主将采纳必要步调尽量幸免基金净收益小 于零，若当期累计分拨的净收益小于零，缩减投资东谈主基金份额； 日赎回的基金份额自下一个处事日起，不享有基金的收益分拨权益；   在对合手有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金管理东谈主、登记机构可对基 金收益分拨原则进行颐养，不需召开基金份额合手有东谈主大会。                第 100 页 共 160 页   （三）收益分拨决议   本基金按日计划并分拨收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分拨决议。   （四）收益分拨的时分和圭表   本基金逐日进行收益分拨。每个通达日公告前一个通达日每万份基金净收 益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，披 露节沐日期间的每万份基金净收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及 节沐日后首个通达日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同 意，不错适当蔓延计划或公告。法律法则另有王法的，从其王法。   （五）本基金每万份基金净收益及 7 日年化收益率的计划见本招募证明书 的第十六部分。               第 101 页 共 160 页              十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   上述基金用度由基金管理东谈主在法律王法的鸿沟内参照公允的市集价钱确定， 法律法则另有王法时从其王法。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个处事日内、按照指定 的账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的                    第 102 页 共 160 页 计划方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个处事日内从基金财产 中一次性支取，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息 日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计划公式一样，具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管 东谈主根据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个处事日内从基金 财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。   除管理费、托管费和销售服务费之外的基金用度，根据关联法则及相应协 议王法，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。                    第 103 页 共 160 页   （四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的颐养   基金管理东谈主和基金托管东谈主可根据基金发展情况颐养基金管理费率、基金托 管费率和基金销售服务费率。缩小基金管理费率、基金托管费率和基金销售服 务费率，不消召开基金份额合手有东谈主大会。基金管理东谈主必须依照《信息走漏办法》 的关联王法于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 施行。              第 104 页 共 160 页             十六、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度走漏； 管帐核算，按照关联王法编制基金管帐报表； 并以托管合同约定方式阐明。   （二）基金的年度审计 干系业务经历的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需依照《信息走漏办法》的关联王法在指定媒介公告。                  第 105 页 共 160 页            十七、基金的信息走漏   （一）本基金的信息走漏应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息走漏 办法》、《基金合同》过火他关联王法。干系法律法则对于信息走漏的王法发 生变化时，本基金从其最新王法。   （二）信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有 东谈主大会的基金份额合手有东谈主等法律法则和中国证监会王法的当然东谈主、法东谈主和犯科 东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根底起点，按照法 律法则和中国证监会的王法走漏基金信息，并保证所走漏信息的确切性、准确 性、完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会王法时安分，将应予走漏的基金 信息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者约略按照 《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵府。   （三）本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开走漏的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的， 基金信息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字；除零星证明外，货币单元为东谈主民                第 106 页 共 160 页 币元。   （五）公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额合手有东谈主大会召开的王法及具体圭表，证明基金居品的本性等波及基 金投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募证明书应当最大限定地走漏影响基金投资者决策的全部事项， 证明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息 走漏及基金份额合手有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募证明书的 信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募证明书 并登载在指定网站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少 每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募证明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产督察及基金 运作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概如若基金招募证明书的摘要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵府概要的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个处事日内，更新基金居品贵府概要，并登载 在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生 变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更 新基金居品贵府概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 走漏招募证明书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基 金合同》顺利公告。   （1）本基金的基金合同顺利后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基 金管理东谈主将至少每周在指定网站走漏一次每万份基金净收益和 7 日年化收益率；                第 107 页 共 160 页 每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计划方法如下：    日每万份基金净收益＝当日该类基金份额的净收益/当日该类基金份额总额 ×10000    其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括计划当日)的每万份基金净收益。    每万份基金净收益领受四舍五入法保留零星少点后第 4 位，7 日年化收益 领导受四舍五入法保留至百分号内极少点后第 3 位，如不及 7 日，则采纳上述 公式近似计划。    （2）在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个 通达日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏通达日的 每万份基金净收益和 7 日年化收益率。    （3）基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站 走漏半年度和年度临了一日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。    基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将 年度申报登载在指定网站上，并将年度申报辅导性公告登载在指定报刊上。基 金年度申报中的财务管帐申报应当经过具有证券、期货干系业务经历的管帐师 事务所审计。    基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 将中期申报登载在指定网站上，并将中期申报辅导性公告登载在指定报刊上。    基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在指定网站上，并将季度申报辅导性公告登载在指定报刊上。    《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、 中期申报或者年度申报。    申报期内出现单一投资者合手有基金份额比例达到或超越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在季度申报、中期申报、 年度申报等依期申报文献中“影响投资者决策的其他关键信息”项下走漏该投 资者的类别、申报期末合手有份额及占比、申报期内合手有份额变化情况及本基金                   第 108 页 共 160 页 的独到风险。中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金合手续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中走漏基金组合 资产情况过火流动性风险分析等。   本基金应当在年度申报、中期申报中，至少走漏申报期末基金前 10 名份额 合手有东谈主的类别、合手有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生紧要事件，关联信息走漏义务东谈主应当依照《信息走漏办法》的 王法编制临时申报书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金资产净值产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额合手有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金计帐；   （3）调换基金运作方式；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更合手有百分之五以上股权的鼓吹、变更公司的实践操纵 东谈主；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东谈主的高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更超越百分之五十，基金管理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超越百 分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务干系步履 受到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基                  第 109 页 共 160 页 金托管业务干系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股股 东、实践操纵东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他紧要关联交旧事项，中国证监会另有王法的情形除外；   （14）基金收益分拨事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、 计提方式和费率发生变更；   （16）基金资产净值估值失实达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或重新接受申购、赎回请求；   （21）本基金变更份额类别竖立；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）本基金与其他基金合并；   （24）当“摊余成本法”计划的基金资产净值与“影子订价”确定的基金 资产净值的偏离度全都值达到或超越 0.5%的情形；   （25）本基金际遇极点风险情形，基金管理东谈主过火鼓吹使用固有资金从本 基金购买干系金融器具；   （26）发生波及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资东谈主赎回等紧要事 项时；   （27）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行 存单；   （28）基金信息走漏义务东谈主以为可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会王法和基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集娴雅传的 音问可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤 基金份额合手有东谈主权益的，干系信息走漏义务东谈主细察后应当立即对该音问进行公 开澄莹，并将关联情况立即申报中国证监会。                第 110 页 共 160 页   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   基金合同出现隔断情形的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对 基金财产进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在 指定网站上，并将计帐申报辅导性公告登载在指定报刊上。   （六）信息走漏事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门 及高等管理东谈主员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当安妥中国证监会干系基金信 息走漏内容与方法准则等法则的王法。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的王法和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益 率、基金依期申报、更新的招募证明书、基金居品贵府概要、基金计帐申报等 公开走漏的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子确 认。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊走漏本基金信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏 的基金信息，并保证干系报送信息的确切、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需 要在其他全球媒介走漏信息，可是其他全球媒介不得早于指定媒介走漏信息， 而况在不同媒介上走漏消灭信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求走漏信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影 响基金平素投资操作的前提下，自主普及信息走漏服务的质料。具体要求应当 安妥中国证监会干系王法。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从 基金财产中列支。                 第 111 页 共 160 页    为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计申报、法律认识书的 专科机构，应当制作处事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后    （七）信息走漏文献的存放与查阅    照章必须走漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法则王法将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。    （八）暂停或蔓延信息走漏的情形 资产价值时； 迫切事故的任何情况时； 格且领受估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 一致暂停估值的；    （九）法律法则或中国证监会对信息走漏另有王法的，从其王法。                第 112 页 共 160 页              十八、风险揭示   （一）市集风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等） 或证券市集监管政策发生变化，导致市集波动而产生风险。   经济周期的波动会影响到证券市集走势和市集资金面气象，导致本基金投 资品种的价钱发生波动，从而给基金资产和收益带来风险。   由于利率变动而导致证券价钱和利息损失的风险，具体包括价钱风险和再 投资风险。价钱风险指市集利率波动引起债券及货币市集器具的价钱和收益率 不利变动的风险；再投资风险指利率变化给固定收益证券利息收入及到期本金 再投资收益所带来的不确定性。本基金主要投资于银行进款、债券逆回购、短 期融资券、超短期融资券等货币市集器具，由于期限较短，利率风险主要来自 于再投资风险：当利率处于下降通谈时，基金从投资的银行进款、固定收益证 券或债券逆回购处得回的利息收入或到期本金进行再投资所得的收益率将握住 走低，从而对基金收益形成不利影响。   基金投资的想法是基金资产的保值升值，但通货扩展会侵蚀基金投资于证 券所得回的收益，从而使基金的实践收益下降，影响基金投资场所的收尾。   （二）信用风险   基金所投债券、单子或短期融资券等证券的刊行东谈主未能履行约界说务按时 足额还本付息、导致基金资产损成仇收益变化的风险。此外，本基金在投资银 行进款、银行间市集债券逆回购等投资品种时需要引入交往敌手方，故信用风 险也包括交往敌手方在交收过程中发生失约而导致基金资产损成仇收益变化的 风险。信用风险的主要发扬方法包括：刊行东谈主或交往敌手方信用评级发生变化、 失约、推辞支付到期本息等。   （三）流动性风险   本基金面对的流动性风险主要表面前两个方面：一是基金建仓梗阻、或建                 第 113 页 共 160 页 仓成本很高，从而给基金净值带来不利影响；二是基金资产不可赶紧变现、或 变现成本很高，从而导致基金无法应付投资者大额赎回或因投资者大额赎回使 基金净值大幅下落等。形成这些风险的主要原因有两点：一是市集流动性不及， 货币器具交投不活跃、成交匮乏；二是短期内大额申购或赎回资金收支，给基 金头寸进而基础器具市集形成冲击。本基金为货币市集基金，动作一种关键的 现款管理器具，不可幸免会面对投资者的平庸申赎；另一方面，货币基金独到 的摊余成本估值法和基金份额净值保合手为 1 元的本性使得一朝基础器具市集大 幅下落，感性的投资者势必加快赎回（诚然“影子订价”不错在一定鸿沟内缓 解这一风险，但并不可从根底上处罚问题）。因此，本基金面对比其他类型基 金更大的流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募证明书“九、基金份额的申购与赎回” 章节。   （2）本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估 具，包括：现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银 行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业 债务融资器具、资产支合手证券，以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具 有考究流动性的货币市集器具”，从投资鸿沟上看基金资产流动性考究； 在严谨深刻的研究分析基础上，空洞考量宏不雅经济时局、市集资金面走向、信 用债券的信用评级、合同进款交往敌手的信用禀赋以及种种资产的收益率水平 等，确定种种货币市集器具的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基 金资产的安全性和流动性的基础上力图为投资东谈主创造安定的收益。” 的市值悉数不得超越基金资产净值的 10%”；本基金流动性受限资产的比例设 置安妥《流动性风险管理王法》。   说七说八，本基金拟投资市集、投资策略及资产的流动性来看，流动性风 险相对可控。   （3）多半赎回情形下的流动性风险管理步调                  第 114 页 共 160 页   当基金份额出现多半赎回情形时，本基金管理东谈主经里面决策，并与基金托 管东谈主协商一致后，将运用多种流动性风险管理器具对赎回请求进行限定颐养， 以草率流动性风险，保护基金份额合手有东谈主的利益，包括但不限于：   具体步调，详见招募证明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十一） 多半赎回的情形及处理方式”的干系内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，空洞运用种种流动性风险管理器具，对赎 回请求等进行限定颐养，动作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的缓助措 施，包括但不限于：   具体步调，详见招募证明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”的干系内容。   上述具体步调，详见招募证明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十 一）多半赎回的情形及处理方式”的干系内容。   上述具体步调，详见招募证明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（六） 申购用度和赎回用度”的干系内容。   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且领受估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并采纳减速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回请求的步调。   （四）本基金独到风险                 第 115 页 共 160 页   （1）平素情况下，本基金领受摊余成本法估值，收益逐日分拨使基金份额 净值保合手为 1.00 元，但这并不虞味着本基金不会出现耗费，投资者购买本基金 并不就是将资金动作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金在极点情况下 仍然可能出现负收益。由于负收益在投资者全额赎回时赐与结清，因此投资者 面对着极点情况下无法按 1 元面值得回偿付、即内容耗费的风险。   （2）投资者当日收益分拨的计划保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按 去尾原则处理。由于本基金最低认/申购金额为 0.01 元，因此，合手有份额过少 的投资东谈主可能因上述处理方式而无法得回投资收益。   若连气儿 60 个处事日基金资产净值低于 5000 万元或基金份额合手有东谈主数目不 满 200 东谈主，基金管理东谈主将顺利隔断基金合同，而无需召开基金份额合手有东谈主大会 审议。因此，投资者面对基金合同强制隔断的风险。   （五）运作风险   在基金运作过程中，基金管理东谈主的常识、教训、立场、才调、技巧等会影 响其对信息的获取和对经济时局、市集走势和证券价值的判断，从而影响本基 金的投资有用性和收益水平。历久来看，基金管理东谈主的管理水平、管理妙技和 管理本事等均可能对基金的收益水平形成影响。   当计划机、通信系统、交往网罗等本事保障系统或信息网罗支合手出现特别 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按平素时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法平素露坐褥生净值、基金的投资交往指示无法实时传输等风险。   由于东谈主员的契机主义步履等主不雅成分带来的风险，如内幕交往、讹诈、舞 弊等步履可能给基金资产带来顺利损失或毁伤基金管理东谈主声誉从而毁伤本基金 投资东谈主利益。   由于操作坚强、轨制不健全或者外部法律法则环境变化等原因形成基金运 作违犯干系王法的风险。这种风险可能表面前基金举座的投资组合管理上，例                 第 116 页 共 160 页 如资产配置、类属配置不安妥基金合同的要求；也可能表面前个券的采纳不符 合本基金的投资作风和投资场所等。   （六）其它风险   干戈、当然灾害等不可抗力的出现，将会严重影响证券市集的运行或使基 金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构无法平素处事，从而使基金资产面对损 失风险。此外，金融市集危急、行业竞争、代理商失约等超出基金管理东谈主自身 顺利操纵才调之外的风险成分，也可能导致基金或者基金份额合手有东谈主利益受损。              第 117 页 共 160 页    十九、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主欢喜后变更并公 告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后方可施行，并自决议顺利之日起依照《信息走漏办法》的关联规 定在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、具有从事证券、期货干系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一领受基金；                 第 118 页 共 160 页   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用管帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律认识书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报管制帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）基金的合并   本基金与其他基金合并，应当按照法律法则王法的圭表进行。                第 119 页 共 160 页        二十、基金合同的内容摘要 基金合同的内容摘要详见附件一。            第 120 页 共 160 页      二十一、基金托管合同的内容摘要 基金托管合同的内容摘要详见附件二。            第 121 页 共 160 页             二十二、对基金投资东谈主的服务   本公司承诺为基金份额合手有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额合手有 东谈主的需要和市集的变化，当令对服务技俩进行颐养。主要服务内容如下：   （一）投资东谈主对账单服务   本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电 子对账单服务的基金份额合手有东谈主发送电子对账单。   （二）数字服务部电话服务   数字服务部提供 7X24 小时的基金净值信息、投资东谈主账户交往情况、基金产 品与服务等信息的自助查询。   数字服务部东谈主工座次在交往日提供东谈主工服务，基金投资东谈主不错通过客服热 线得回业务商议、信息查询、服务投诉、信息定制、账户贵府修改等专项服务。   （三）网罗在线服务   投资东谈主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交往操作中 的各式问题进行商议互动或留言。   （四）信息定制服务   投资东谈主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者顺利登录本公司网站 定制电子对账单及资讯服务等种种信息服务。   （五）投诉受理服务   投资东谈主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东谈主工服务、在线客服、客 服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠谈建议投诉或认识。本公司将在收到投 诉之日起 3 个处事日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延长 期限不得超越 20 日，并实时文告投诉东谈主延历久限及原理。   （六）网站交往服务   依据干系的招募证明书、基金合同的约定以及《业务王法》的王法，本公 司可向个东谈主投资东谈主和机构投资东谈主提供基金电子直销交往服务。具体业务王法详 见基金管理东谈主网站证明。   （七）基金管理东谈主客户服务磋商方式   客户服务热线：40088-50099（免资料话费）   公司网址：www.huaan.com.cn                     第 122 页 共 160 页   电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ，service@huaan.com.cn   服务地址：上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国际大厦 37 层   邮政编码：200120   （八）如本招募证明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请磋商基金管 理东谈主客户服务热线，或通过电子邮件、信件等方式磋商基金管理东谈主。请确保投 资前，您/贵机构照旧全面领路了本招募证明书。                        第 123 页 共 160 页                 二十三、其他应走漏事项 监会及工商、财税等关联机关的处罚。 序          公告事项                信息走漏媒介称呼    走漏日期 号     华安现款宝 B 基金居品贵府       中国证监会基金电子走漏网     概要(2023-12-18)          站和公司网站     华安现款宝 A 基金居品贵府       中国证监会基金电子走漏网     概要(2023-12-18)          站和公司网站     华安现款宝更新的招募证明         中国证监会基金电子走漏网     书(2023 年第 2 号)          站和公司网站   对于基金电子直销平台延长           《证券时报》，中国证监会   惠步履的公告                       站   对于基金电子交往平台延长           《证券时报》，中国证监会   步履的公告                        站     华安现款宝货币市集基金          中国证监会基金电子走漏网                          《证券时报》，中国证监会   华安基金管理有限公司对于   副总司理任职的公告                                站   华安基金管理有限公司旗下           《证券时报》，中国证监会   辅导性公告                        站     华安现款宝货币市集基金          中国证监会基金电子走漏网                       第 124 页 共 160 页  告的辅导性公告                       站   华安基金管理有限公司旗下       《证券时报》，中国证监会   部分基金 2024 年中期申报的   基金电子走漏网站和公司网   2024-08-31   辅导性公告                    站                  第 125 页 共 160 页      二十四、招募证明书的存放及查阅方式   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法则王法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后， 可在合理时安分取得上述文献的复制件或复印件。              第 126 页 共 160 页             二十五、备查文献   （一）备查文献   （二）存放地点：除第 6 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金管理东谈主 的住所。   （三）查阅方式：投资者可在营业时分免费查阅，也可按工本费购买复印 件。                                 华安基金管理有限公司                                 二〇二五年三月十九日               第 127 页 共 160 页             附件一：基金合同内容摘要   （一）基金份额合手有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资者合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有 东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   消灭类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联王法，基金份额合手有东谈主的 权利包括但不限于： 议事项运用表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联王法，基金份额合手有东谈主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；                 第 128 页 共 160 页 限处事；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联王法，基金管理东谈主的权利 包括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违犯了《基金合同》及国度关联法律王法，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要步调保护基金投资者的利益； 得回《基金合同》王法的用度； 请； 实施其他法律步履；               第 129 页 共 160 页 供服务的外部机构； 赎回、调换、转托管、非交往过户、依期定额投资等方面的业务王法，在法律 法则和本基金合同王法的鸿沟内决定和颐养基金的除调高管理费率、托管费率 和销售服务费率之外的干系费率结构和收费方式； 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交往计帐等款项，代表基金份额合手有 东谈主以基金资产动作典质进行融资；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联王法，基金管理东谈主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 计划方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金诀别 管理，诀别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的王法，按关联王法计划并公告每万份基金净收益和                 第 130 页 共 160 页 及申报义务； 法》、《基金合同》过火他关联王法另有王法外，在基金信息公开走漏前应予 隐秘，不向他东谈主清楚； 东谈主分拨基金收益； 大会或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会； 关贵府 15 年以上； 保证投资者约略按照《基金合同》王法的时分和方式，随时查阅到与基金关联 的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件； 变现和分拨； 并文告基金托管东谈主； 权益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而解任； 金托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额合手 有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 金事务的步履承担处事； 他法律步履； 顺利，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款 利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；                 第 131 页 共 160 页   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联王法，基金托管东谈主的权利 包括但不限于： 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采纳必要步调保护基金投资者的利益； 算；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联王法，基金托管东谈主的义务 包括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金诀别竖立账户，孤苦核算，分账管 理，保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦； 不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财 产；               第 132 页 共 160 页 照《基金合同》及《托管合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办 理计帐、交割事宜； 王法外，在基金信息公开走漏前赐与隐秘，不得向他东谈主清楚，审计、法律等外 部专科咨询人提供的除外； 年化收益率； 明基金管理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管合同》 的王法进行；如果基金管理东谈主有未施行《基金合同》及《托管合同》王法的行 为，还应当证明基金托管东谈主是否采纳了适当的步调； 赎回款项； 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会； 的投资运作； 分拨； 和银行监管机构，并文告基金管理东谈主； 处事不因其退任而解任；               第 133 页 共 160 页 务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有 东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （二）基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和王法   基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额合手有东谈主出席会议并表决。基金份额合手有东谈主合手有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额合手有东谈主大会不缔造日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额合手有东谈主大会： 外； 外； 中国证监会要求提高该等报酬圭臬或销售服务费的除外； 定的除外； 另有王法的除外； 有王法的除外； 合手有东谈主(以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计划，下同）就消灭事项书面要                第 134 页 共 160 页 求召开基金份额合手有东谈主大会； 合手有东谈主大会的事项。   （2）以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份 额合手有东谈主大会： 情况下，加多、减少或颐养本基金的基金份额类别竖立，调低基金的销售服务 费率或变更收费方式； 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 值低于 5000 万元的，基金管理东谈主顺利隔断本基金合同； 规王法或中国证监会许可的鸿沟内推出新业务或服务； 记机构、基金销售机构在法律法则王法或中国证监会许可的鸿沟内颐养关联基 金认购、申购、赎回、调换、转托管、基金交往、非交往过户、依期定额投资、 收益分拨等业务王法； 情形。   （1）除法律法则王法或《基金合同》另有约定外，基金份额合手有东谈主大会由 基金管理东谈主召集。   （2）基金管理东谈主未按王法召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额合手有东谈主大会的，应当向基金管理 东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，                  第 135 页 共 160 页 并书面文告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主就消灭事项书面 要求召开基金份额合手有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金 份额合手有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额合手有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提 议的基金份额合手有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并文告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主就消灭事项要求 召开基金份额合手有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或合 计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会 的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、打扰。   （6）基金份额合手有东谈主会议的召集东谈主负责采纳确定开会时分、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额合手有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒 介公告。基金份额合手有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时分和地点；                 第 136 页 共 160 页   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中证明本次基金份额合手有东谈主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关及 其磋商方式和磋商东谈主、表决认识寄交的截止时分和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对 表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管 理东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则 应另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监 督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影 响表决认识的计票效力。   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会、通信开会及法律法则、中国证监会 允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额合手有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权奉求解说委 派代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份 额合手有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。 现场开会同期安妥以下条件时，不错进行基金份额合手有东谈主大会议程： 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解说安妥法律法则、《基金合 同》和会议文告的王法，而况合手有基金份额的凭证与基金管理东谈主合手有的登记资 料相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时分 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东谈主大会。 重新召集的基金份额合手有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额合手有东谈主将其对表决事项的投票以书 面方法或大会公告载明的其他方式在表决罢休日已往投递至召集东谈主指定的地址。               第 137 页 共 160 页 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为有用： 公布干系辅导性公告； 为基金管理东谈主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照 会议文告王法的方式收取基金份额合手有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金管理 东谈主经文告不参加收取表决认识的，不影响表决效力； 东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额合手有东谈主 所合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额合手有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额合手有东谈主大会。重新召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东谈主顺利出具表决认识或授权他 东谈主代表出具表决认识； 具表决认识的代理东谈主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决认识的 代理东谈主出具的奉求东谈主合手有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解说符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的王法，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议文告载明，基金份额合手 有东谈主也不错领受网罗、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结 合的方式进行表决，会议圭表比照现场开会和通信开会的圭表进行；或者领受 网罗、电话等其他非书面方式授权他东谈主代为出席会议并表决。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 修改、决定隔断《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》王法的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交                 第 138 页 共 160 页 基金份额合手有东谈主大会磋商的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事圭表   在现场开会的方式下，最初由大会主合手东谈主按照下列第 7 条王法圭表确定和 公布监票东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能主合手大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主合手；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份 额合手有东谈主和代理东谈主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基 金份额合手有东谈主动作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主合手基金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决 议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份解说文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日期后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和零星决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额合手有东谈主或其代理东谈主所合手 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所王法 的须以零星决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）零星决议，零星决议应当经参加大会的基金份额合手有东谈主或其代理东谈主所 合腕表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有               第 139 页 共 160 页 约定外，调换基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合 同》、与其他基金合并以零星决议通过方为有用。   基金份额合手有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据解说，不然提 交安妥会议文告中王法的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头安妥会议文告王法的表决认识视为有用表决，表决认识蒙胧不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额合手有东谈主所代表的基金 份额总和。   基金份额合手有东谈主大会的各项提案或消灭项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议启动后文告在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额合手有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金 管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议 启动后文告在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份额合手有东谈主代表担任 监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。 公布计票结果。 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主合手东谈主应当就地公布重新清 点结果。 会的，不影响计票的效力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督                第 140 页 共 160 页 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利，召集东谈主应当自通过之 日起五日内向中国证监会备案。   基金份额合手有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息走漏办法》的关联王法 在指定媒介上公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当施行顺利的基金份额合手有 东谈主大会的决议。顺利的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有抵制力。 条件等王法，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内 容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可直 接对本部安分容进行修改和颐养，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   （三）基金合同消除和隔断的事由、圭表   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额合手有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、 新基金托管东谈主相接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律法则和中国证监会王法的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个处事 日内成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金 托管东谈主、具有从事证券、期货干系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。               第 141 页 共 160 页   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产计帐圭表： 告出具法律认识书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的 基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报管制帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清 算小组进行公告。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （四）争议处罚方式   各方当事东谈主欢喜，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切 争议，如经友好协商未能处罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据                  第 142 页 共 160 页 该会其时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是末端性的 并对各方当事东谈主具有抵制力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续针织、费力、尽 责地履行基金合同王法的义务，保养基金份额合手有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   （五）基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公局面和营业局面查阅。              第 143 页 共 160 页               附件二：托管合同内容摘要    （一）托管合同当事东谈主    称呼：华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 8 号国金中心二期 31-32 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 8 号国金中心二期 31-    法定代表东谈主：朱学华    成立时分：1998 年 6 月 4 日    批准缔造机关：中国证券监督管理委员会    批准缔造文号：中国证监会证监基字199820 号    计划鸿沟：基金管理业务、发起缔造基金及中国证券监督管理委员会批准 的其他业务。    注册成本：1.5 亿元    组织方法：有限处事公司    存续期间：合手续计划    称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）    法定代表东谈主：任德奇    成立时分：1987 年 3 月 30 日    批准缔造机关及批准缔造文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发198740 号文    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199825 号    计划鸿沟：招揽公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供督察箱服务；经国务                      第 144 页 共 160 页 院银行业监督管理机构批准的其他业务；计划结汇、售汇业务。    注册成本：742.62 亿元东谈主民币    组织方法：股份有限公司    存续期间：合手续计划    （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （1）基金托管东谈主根据关联法律法则的王法及《基金合同》和本合同的约定， 对基金的投资鸿沟、投资对象进行监督。    本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器具，包括：现款、期 限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单； 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产 支合手证券，以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有考究流动性的货币 市集器具。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当圭表后，不错将其纳入投资鸿沟。    基金托管东谈主对基金管理东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同顺利日起 启动履行。    （2）基金托管东谈主根据关联法律法则的王法及《基金合同》和本合同的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。    根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应安妥以下王法： 超越 240 天； 不得超越该证券的 10%； 原始权益东谈主的资产支合手证券占基金资产净值的比例悉数不得超越 10%，国债、 中央银行单子、政策性金融债券除外； 但投资于有进款期限、但根据合同可提前支取的银行进款，不受此限；                   第 145 页 共 160 页 单，悉数不得超越基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的消灭 交易银行的银行进款、同行存单，悉数不得超越基金资产净值的 5%； 中国证监会王法的特殊品种除外；本基金合手有的消灭（指消灭信用级别）资产 支合手证券的比例，不得超越该资产支合手证券限制的 10%；本基金管理东谈主管理的 全部基金投资于消灭原始权益东谈主的种种资产支合手证券，不得超越其种种资产支 合手证券悉数限制的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上（含 AAA 级）的资产支合手证券。基金合手有资产支合手证券期间，如果其信用等第下降、不 再安妥投资圭臬，应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得超越基金资 产净值的 20%； 净值的比例悉数不得低于 5%； 交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 10%； 流动性受限资产投资占基金资产净值的比例悉数不得超越 30%； 款过火刊行的同行存单与债券，不得超越该交易银行最近一个季度末净资产的 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 60 天，平均剩孑遗续期不得超越 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 90 天，平均剩孑遗续期不得超越 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日                   第 146 页 共 160 页 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例悉数不得低于 20%； 产净值的比例悉数不得超越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净 值的比例悉数不得超越 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、 银行进款、同行存单、干系机构动作原始权益东谈主的资产支合手证券及中国证监会 认定的其他品种； 的 10%。因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外的成分以致基金不 安妥本条所王法比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保合手一致；   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。期间，本基金的投资鸿沟、投资策略应当安妥基金合同的 约定。除上述第 9）、16）、17）条外，因市集波动、基金限制变动等基金管 理东谈主之外的成分以致基金投资不安妥基金合同约定的投资比例王法的，基金管 理东谈主应当在 10 个交往日内进行颐养，但中国证监会王法的特殊情形除外。法律 法则或监管部门另有王法时，从其王法。如果法律法则或监管部门对上述投资 比例限制进行变更的，以变更后的王法为准。法律法则或监管部门取消上述限 制王法，且适用于本基金，则本基金不再受干系限制，但须提前公告，不需要 经基金份额合手有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照上述王法对本基金的投资组合限制及颐养期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据关联法律法则的王法及基金合同和本合同的约定，对 基金投资装潢步履进行监督。   a. 股票；   b. 可调换债券、可交换债券；   c. 信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   d. 以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参预临了一个利率颐养                 第 147 页 共 160 页 期的除外；   e. 中国证监会、中国东谈主民银行装潢投资的其他金融器具。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，干系交往应当预先征得基金托管东谈主的 欢喜，并动作紧要事项履行信息走漏圭表。   法律法则或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述王法的限制。 动：   a. 承销证券；   b. 违犯王法向他东谈主贷款或者提供担保；   c. 从事承担无尽处事的投资；   d. 买卖其他基金份额，可是国务院证券监督管理机构另有王法的除外；   e. 向本基金的基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   f. 从事内幕交往、主管证券交往价钱过火他不高洁的证券交往步履；   g.依照法律、行政法则关联王法，由中国证监会王法装潢的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、实 际操纵东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交往的，应当安妥本基金的投资场所和投资策略，遵循 合手有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱施行。干系交往必须预先得到基金托管东谈主欢喜，安妥中国 证监会的王法，并履行走漏义务。紧要关联交往应提交基金管理东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述装潢性王法，如适用于本基金，则本基金可 不受上述王法的限制。   （4）基金托管东谈主根据关联法律法则的王法及基金合同和本合同的约定，对 基金管理东谈主参与银行间债券市集进行监督。 理东谈主参与银行间市集交往时面对的交往敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供安妥法律法则及行业圭臬的银行间市集交往                第 148 页 共 160 页 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个处事日内电话或回函阐明收到该名 单。基金管理东谈主应依期和不依期对银行间市集现券及回购交往敌手的名单进行 更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个处事日内电话或书面回函阐明，新名单自 基金托管东谈主阐明当日顺利。新名单顺利前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚 未结算的交往，仍应按照合同进行结算。 由于交往敌手资信风险引起的损失，基金管理东谈主应当负责向干系处事东谈主追偿。   （5）基金托管东谈主根据关联法律法则的王法及基金合同和本合同的约定，对 基金管理东谈主采纳进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的王法及基金合同 的约定，确定安妥条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基 金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交往敌手是否安妥关联王法进行监督。   本基金投资银行进款应安妥如下王法： 银行进款业务账目及核算的确切、准确。 签订书面合同，明确两边在干系合同签署、账户开设与管理、投资指示传达与 施行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献督察以及进款证实书的开立、传 递、督察等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份 额合手有东谈主的正当权益。 干系合同、账户贵府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。 法》、《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户管理、利率管理、支 付结算等的各项王法。   （6）基金托管东谈主根据关联法律法则的王法及基金合同和本合同的约定，对 基金管理东谈主投资中期单子进行监督。 《基金投资中期单子风险操纵补充合同》。               第 149 页 共 160 页 基金投资中期单子干系流动性风险处置预案提供给资产托管东谈主，资产托管东谈主对 资产管理东谈主是否遵照干系轨制、流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例 的情况进行监督。   如果基金管理东谈主确定基金投资中期单子，应根据《托管合同》及干系补充 合同的约定向资产托管东谈主提供其托管基金拟购买中期单子的数目和价钱、应划 付的金额等施行指示所需干系信息，并保证上述信息的确切、准确、完好。   基金托管东谈主草率基金管理东谈主提供的关联书面信息进行审核，如果基金托管 东谈主以为上述贵府可能导致基金投资出现风险，有权要求基金管理东谈主在投资中期票 据前就该风险的排斥或注重步调进行补充书面证明，并保留稽查基金管理东谈主风险 管理部门就基金投资中期单子出具的风险评估申报等备查贵府的权利。不然，基 金托管东谈主有权推辞施行关联指示。因推辞施行该指示形成基金财产损失的，基金 托管东谈主不承担任何处事，并有权申报中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处罚。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何处事。   （7）基金托管东谈主根据法律法则的王法及《基金合同》和本合同的约定，对 基金投资其他方面进行监督。 净值计划、每万份基金净收益和 7 日年化收益率计划、应收资金到账、基金费 用开支及收入阐明、基金收益分拨、干系信息走漏、基金宣传推介材料中登载 基金功绩发扬数据等进行监督和核查。如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核 私行将虚假的功绩发扬数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担 任何处事，并有权在发现后申报中国证监会。 复兴并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法则要 求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金管理东谈主应积极配合提供干系数据 贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示或实践投资运作违犯《基金法》及 其他关联法则、《基金合同》和本合同王法的步履，应实时以书面方法文告基 金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文告后应实时查对，并以电话或书面方法 向基金托管东谈主反馈，证明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。                 第 150 页 共 160 页 在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。 基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有 权申报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违法步履，应立即申报中国证监会，同 时文告基金管理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违犯法律、行政法则和其他关联王法， 或者违犯《基金合同》约定的，应当推辞施行，立即文告基金管理东谈主，并实时 向中国证监会申报。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交往圭表照旧顺利的指示违犯法律、行政 法则和其他关联王法，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文告基金管理 东谈主，并实时向中国证监会申报。   （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》过火他关联法则、《基金合同》和本合同王法，基金管理 东谈主对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东谈主是否安全督察基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户，是否实时、准确复核基金管理东谈主计划的基金资产净值、每万份基金净收 益及 7 日年化收益率，是否根据基金管理东谈主指示办理计帐交收，是否按照法则 王法和《基金合同》王法进行干系信息走漏和监督基金投资运作等步履。   基金管理东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主督察的基金资产进行核查。基金 托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系贵府以供 基金管理东谈主核查托管财产的完好性和确切性，在王法时安分复兴并改正。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私行挪用基金资 产、未施行或无故蔓延施行基金管理东谈主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本合同过火他关联王法的，应实时以书面方法 文告基金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面形 式对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文告的违法事项未能在限 期内纠正的，基金管理东谈主应申报中国证监会。对基金管理东谈主按照法则要求需向 中国证监会报送基金监督申报的，基金托管东谈主应积极配合提供干系数据贵府和               第 151 页 共 160 页 轨制等。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应立即申报中国证监会，同 时文告基金托管东谈主在限期内纠正。   （四）基金财产的督察   （1）基金托管东谈主应安全督察基金财产，未经基金管理东谈主的指示，不得自行 运用、责罚、分拨基金的任何资产。   （2）基金财产应孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3）基金托管东谈主按照王法开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产诀别竖立账户，与基金托管东谈主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好和 孤苦。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日期并文告基金托管东谈主，到账日基 金资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时文告基金管理东谈主采纳 步调进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿 基金的损失，基金托管东谈主对此不承担任何处事，但基金托管东谈主草率此赐与必要 的协助配合。   （6）除依据法律法则和基金合同的王法外，基金托管东谈主不得奉求第三东谈主托 管基金财产。   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起 10 日内，召募的基金份额总额、 基金召募金额、基金份额合手有东谈主东谈主数安妥《基金法》、《运作办法》等关联规 定后，由基金管理东谈主聘用具有从事证券干系业务经历的管帐师事务所进行验资， 出具验资申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册 管帐师署名有用。验资完成，基金管理东谈主应将召募到的全部资金存入基金托管 东谈主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具干系证 明文献。                 第 152 页 共 160 页   若基金召募期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理东谈主按王法办理 退款事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和管理。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户， 并根据中国东谈主民银行王法计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、保 管和使用。本基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于高兴开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户； 亦不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的步履。   （4）基金托管东谈主不错通过请求通畅本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托 管资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行进款账户的管理当安妥《中华东谈主民共和国单子法》、《东谈主民 币银行账户结算管理办法》、《现款管理暂行条例实施详情》、《东谈主民币利率 管理王法》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他王法。   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于高兴开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方欢喜私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。   基金管理东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限处事公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交往资金的结算。基金托管东谈主以本基 金的口头在托管东谈主处开立基金的证券交往资金结算的二级结算备付金账户。   （1）召募资金教训资后，基金托管东谈主负责在中央国债登记结算有限处事公                 第 153 页 共 160 页 司和银行间市集计帐所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由 基金托管东谈主负责基金的债券及资金的计帐。在上述手续办理收场后，由基金托 管东谈主向东谈主民银行进行报备。基金管理东谈主负责请求基金参预寰球银行间同行拆借 市集进行交往，由基金管理东谈主在中国际汇交往中心开设同行拆借市集交往账户。   （2）基金管理东谈主代表基金签订银行间市集回购交往主合同，合同原本由基 金托管东谈主督察，合同副本由基金管理东谈主保存。   若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，由基金管理东谈主协助基金 托管东谈主根据关联法律法则的王法和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账 户按关联王法使用并管理。   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主以 外机构（基金托管东谈主的代理东谈主除外）实践有用操纵的本基金资产不承担督察责 任。   银行进款依期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责督察。   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件诀别由基金托 管东谈主、基金管理东谈主督察，干系业务圭表另有限制除外。除本合同另有王法外， 基金管理东谈主在代基金签署与基金关联的紧要合同期应尽可能保证合手有二份以上 的原本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份原本的原件，基金管理 东谈主应实时将原本投递基金托管东谈主处。合同的督察期限按照国度关联王法施行。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定鸿沟内，合同原件不得 改换。   （五）基金资产净值计划和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。每万份基金净收益是                  第 154 页 共 160 页 指按照干系法则计划的每万份基金份额的净收益，精准到极少点后 4 位，极少 点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是指以最近 7 日（含节沐日）收益所折 算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度 另有王法的，从其王法。   基金管理东谈主应每处事日对基金资产估值。估值原则应安妥《基金合同》、 《对于证券投资基金施行估值业务及份额净值计价关联事项的 文告》过火他法律、法则的王法。基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年 化收益率由基金管理东谈主负责计划，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个处事 日交往收尾后计划当日的基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率， 以约定方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对计划结果复核后，将复核结果反 馈给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按王法赐与公布。   本基金按以下方法估值：   （1）本基金估值领受“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照 票面利率或合同利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利 率法进行摊销，逐日计提损益。本基金不领受市集利率和上市交往的债券和票 据的市价计划基金资产净值。   （2）为了幸免领受“摊余成本法”计划的基金资产净值与按市集利率和交 易市价计划的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额合手有东谈主的利益产生 稀释和不自制的结果，基金管理东谈主于每一估值日，领受估值本事，对基金合手有 的估值对象进行重新评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计划的基金资 产净值与“影子订价”确定的基金资产净值的负偏离度全都值达到 0.25%时， 基金管理东谈主应当在 5 个交往日内将负偏离度全都值颐养到 0.25%以内。当正偏 离度全都值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正 偏离度全都值颐养到 0.5%以内。当负偏离度全都值达到 0.5%时，基金管理东谈主应 当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度全都值操纵在 用公允价值估值方法对合手有投资组合的账面价值进行颐养，或者履行适当圭表 后采纳暂停接受系数赎回请求并隔断基金合同进行财产计帐等步调。   （3）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱                 第 155 页 共 160 页 估值。   （4）干系法律法则以及监管部门有强制王法的，从其王法。如有新增事项， 按国度最新王法估值。   如基金管理东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 圭表以及干系法律法则的王法或者未能充分保养基金份额合手有东谈主利益时，应立 即文告对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据关联法律法则，基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益率 计划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。因此，就与本基金关联的管帐 问题，本基金的管帐处事方是基金管理东谈主。如经干系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的认识，基金管理东谈主有权按照其对每万份基金净收益、   当发生净值计划失实时，由基金管理东谈主负责处理，由此给基金份额合手有东谈主 和基金财产形成损失的，由基金管理东谈主对基金份额合手有东谈主或者基金先行支付赔 偿金。基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的处事，经阐明 后按以下条件进行补偿。   （1）如领受本合同第八章“基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化 收益率的计划与复核”中估值方法的第（1）-（4）进行处理时，若基金管理东谈主 净值计划出错，基金托管东谈主在复核过程中莫得发现，且形成基金份额合手有东谈主损 失的，应根据法律法则的王法对投资者或基金支付补偿金，就实践向投资者或 基金支付的补偿金额，由基金管理东谈主与基金托管东谈主按照顾理费率和托管费率的 比例各自承担相应的处事；   （2）如基金管理东谈主和基金托管东谈主对每万份基金净收益和 7 日年化收益率的 计划结果，诚然屡次重新计划和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公 布的情形，以基金管理东谈主的计划结果对外公布，由此给基金份额合手有东谈主和基金 形成的损失以及因该交往日每万份基金净收益和 7 日年化收益率计划顺延失实 而引起的损失，由基金管理东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负补偿处事；   （3）基金管理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（3）项进行估值时，所造 成的舛讹不动作基金份额净值失实处理。   由于证券交往所及登记结算公司发送的数据失实，关联管帐轨制变化或由                第 156 页 共 160 页 于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采纳必要、适当、合 理的步调进行查验，可是未能发现该失实的，由此形成的基金资产估值失实， 基金管理东谈主和基金托管东谈主不错解任补偿处事。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当 积极采纳必要的步调排斥或缩小由此形成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法则或证监会有新的王法，则按新的王法执 行；如果行业有通行作念法，在不反抗法律法则且不毁伤投资者利益的前提下， 两边应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则重新协商确定处理原则。   （1）基金投资所波及的证券交往市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力以致基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值 时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 价钱且领受估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   按国度关联部门制定的管帐轨制施行。   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》顺利后，应按照两边约定的消灭 记账方法和管帐处理原则，诀别独速即竖立、登录和督察本基金的全套账册， 对两边各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边 对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   两边应每个交往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东谈主 和基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计划和公告的，以基金管理东谈主的 账册为准。基金合同顺利后，基金管理东谈主应至少每年更新并公告一次基金招募 证明书、基金居品贵府概要。                 第 157 页 共 160 页   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月诀别孤苦编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个处事日内完成。依期申报文献应按中国证监会的要 求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个处事日内完成。中期申报在 基金管帐年度前 6 个月收尾后的两个月内公告；年度申报在管帐年度收尾后三 个月内公告。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以约定方式将关联 报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主在 2 个处事日内进行复核，并将复核结果及 时以约定方式文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在季度报表完成当日，以约定方式 将关联报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主在 5 个处事日内进行复核，并将复核 结果反馈给基金管理东谈主。基金管理东谈主在更新招募证明书完成当日，将关联申报 提供基金托管东谈主，基金托管东谈主在收到后实时进行复核，并将复核结果反馈给基 金管理东谈主。基金管理东谈主在中期申报完成当日，将关联申报提供基金托管东谈主，基 金托管东谈主在收到后 20 日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理东谈主。基金管 理东谈主在年度申报完成当日，将关联申报提供基金托管东谈主，基金托管东谈主在收到后 现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调 整，颐养以两边招供的账务处理方式为准。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不可 于应当发布公告之日前就干系报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制的报 表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度申报、中期申报或年度申报复核收场后， 不错出具复核阐明书（盖印）或以其他两边约定的方式阐明，以备有权机构对 干系文献审核查验。   （六）基金份额合手有东谈主名册的督察   基金管理东谈主可奉求登记机构登记和督察基金份额合手有东谈主名册。基金份额合手 有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。   基金份额合手有东谈主名册，包括基金召募期收尾并阐明认购请求后的基金份额 合手有东谈主名册、基金权益登记日的基金份额合手有东谈主名册、基金份额合手有东谈主大会登 记日的基金份额合手有东谈主名册、每年临了一个交往日的基金份额合手有东谈主名册，由 登记机构负责编制和督察，并对基金份额合手有东谈主名册的确切性、完好性和准确               第 158 页 共 160 页 性负责。   基金管理东谈主应根据基金托管东谈主的要求依期和不依期向基金托管东谈主提供基金 份额合手有东谈主名册。 日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额合手有东谈主名册； 管东谈主提供由登记机构编制的基金份额合手有东谈主名册； 由登记机构编制的基金份额合手有东谈主名册； 一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额合手有东谈主名 册。   基金托管东谈主以电子版方法妥善督察基金份额合手有东谈主名册，并依期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额合手有东谈主名册用于 基金托管业务除外的其他用途，并应遵照隐秘义务。若基金管理东谈主或基金托管 东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额合手有东谈主名册，应按关联法则王法各自承 担相应的处事。   （七）争议处罚方式   干系各方当事东谈主欢喜，因本合同而产生的或与本合同关联的一切争议，应 通过友好协商或者统一处罚。托管合同当事东谈主不肯通过协商、统一处罚或者协 商、统一不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会，根据该会其时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点为上海市，仲裁裁 决是末端的，并对干系各方当事东谈主均有抵制力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，干系各方当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，继 续针织、费力、尽责地履行《基金合同》和本合同王法的义务，保养基金份额 合手有东谈主的正当权益。   本合同受中华东谈主民共和国法律统率。   （八）托管合同的变更与隔断               第 159 页 共 160 页   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同， 其内容不得与《基金合同》的王法有任何突破。修改后的新合同，应报中国证 监会备案。   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主斥逐、照章被拆除、歇业，被照章取消基金托管经历或因 其他事由形成其他基金托管东谈主领受基金财产；   （3）基金管理东谈主斥逐、照章被拆除、歇业，被照章取消基金管理经历或因 其他事由形成其他基金管理东谈主领受基金管理权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法则王法 的隔断事项。                  第 160 页 共 160 页

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