华安汇财通: 华安汇财通货币阛阓基金更新的招募说明书

  华安汇财通货币阛阓基金     更新的招募说明书    （2025 年第 1 号）  基金管理东谈主：华安基金管理有限公司 基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司     二〇二五年三月十九日       第 0 页 共 127 页                      症结教唆   华安汇财通货币阛阓基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公 司（以下简称“基金管理东谈主”）依照联系法律法例及约定发起，并经中国证券 监督管理委员会 2014 年 6 月 16 日证监许可2014607 号文准予注册。本基金 的基金合同自 2014 年 7 月 17 日庄重顺利。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容确凿、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）不同于银行储蓄和债券等简略提供固 定收益预期的金融用具，投资者购买基金，既可能按其捏有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币阛阓基金， 属于证券投资基金中的低风险品种，其风险和预期收益低于股票型基金、夹杂 型基金和债券型基金，但投资者购买本货币阛阓基金并不就是将资金行为入款 存放在银行或入款类金融机构。本基金在投资运作过程中可能濒临各式风险， 包括但不限于阛阓风险、信用风险、流动性风险、收益分派风险、基金合同终 止风险、管理风险、时期风险、谈德风险、合规风险、不可抗力风险等。   投资有风险，投资者应当进展阅读基金合同、招募说明书、基金居品府上 概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资办法、投 资期限、投资训诲、资产景况等判断基金是否和投资者的风险承受才略相顺应。   基金的过往功绩并不预示其将来阐述。   投资者购买货币阛阓基金并不就是将资金行为入款存放在银行或者入款类 金融机构，基金管理东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主 依照恪遵法守、诚笃信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金资产，但不保证本 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩并不预示其将来功绩表 现，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩亦不组成对本基金功绩阐述的保证。基 金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作出投资决策后，基金 的投资风险由投资者自行职守。   本招募说明书中触及与基金托管东谈主干系的基金信息仍是与基金托管东谈主复核。 本次招募说明书更新仅触及基金司理变更干系内容，干系信息截止日为 2025                     第 1 页 共 127 页 年 3 月 17 日，联系财务数据截止日为 2024 年 9 月 30 日，净值阐述截止日为                    第 2 页 共 127 页                                                       目　　录                                               第 3 页 共 127 页                  一、序论   《华安汇财通货币阛阓基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或 “招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》（以下简 称“《信息流露办法》”）、《货币阛阓基金监督管理办法》、《对于实施＜ 货币阛阓基金监督管理办法＞联系问题的国法》、《公开召募灵通式证券投资 基金流动性风险管理国法》（以下简称“《流动性风险管理国法》”）、《证 券投资基金信息流露编报国法第 5 号》过头 他联系国法以及《华安汇财通货币阛阓基金基金合同》（以下简称“基金合同” 或“《基金合同》”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者紧要 遗漏，并对其确凿性、准确性、无缺性承担法律职责。本基金是根据本招募说 明书所载明的府上苦求召募的。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本更新的招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。 基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有 基金份额的行为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、 基金合同过头他联系国法享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏 有东谈主的权利和义务，应详实查阅基金合同。                 第 4 页 共 127 页                       二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 过头更新 过头更新。 对该基金合同的任何灵验纠正和补充 币阛阓基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通告 等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常 作念出的纠正 作念出的纠正                      第 5 页 共 127 页 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 年 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理国法》及发 布机关对其时常作念出的纠正 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支捏证券、 因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交易的债券等 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经联系政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、改革、转托管及依期定额投资等业务 监会国法的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构                     第 6 页 共 127 页 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐 和交收、代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东谈主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受华安基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过头变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、改革及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面 证实的日期 财产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得向上 3 个月 的灵通日 是表率基金管理东谈主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同顺从 苦求购买基金份额的行为                   第 7 页 共 127 页 苦求购买基金份额的行为 国法的条件要求将基金份额兑换为现款的行为 告国法的条件，苦求将其捏有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额改革为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行为 所捏基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款模式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资模式 数加上基金改革中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金改革中转 入苦求份额总和后的余额）向上上一灵通日基金总份额的 10% 收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的余额；基金 已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额 并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照施行利率法进行摊销，每 日计提损益 场利率和交易市价计较的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主 的利益产生稀释和扞拒允的结果，基金管理东谈主于每一估值日，领受估值时期， 对基金捏有的估值对象进行从头评估，即“影子订价” 率 该笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度                  第 8 页 共 127 页 收申购款过头他资产的价值总和 净值和每万份基金净收益、7 日年化收益率的过程 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 流露网站）等媒介 事件 政区、澳门特殊行政区和台湾地区                  第 9 页 共 127 页                      三、基金管理东谈主    （一）基金管理东谈主基本情况 楼 2118 室    （二）注册老本和股权结构              捏股单元                       捏股占总股本比例       国泰君安证券股份有限公司                        51%     国泰君安投资管理股份有限公司                        20%     上海工业投资（集团）有限公司                        12%     上海锦江外洋投资管理有限公司                        12%      上海上国投资产管理有限公司                        5%    （三）主要东谈主员情况    （1）董事会    朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首级处副团职咨询，上海财                        第 10 页 共 127 页 政证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限职责公司党委文牍、副董事长、 副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责公司董事长。现任华安基金 管理有限公司党委文牍、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦 利纽约总部信用繁衍品交易模子风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监 管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总司理兼华夏基金（香港）有限公司 首席执行官。现任华安基金管理有限公司总司理。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东谈主民法院文牍员、助理审判员； 上海外洋信赖投资公司金融三部神态司理；上投投资管理有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海外洋集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有 限公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海外洋集团有限公司风险合 规部总司理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部文牍、董事长、法定代 表东谈主；兼任申联外洋投资有限公司董事、上海证券有限职责公司董事、上海谐 意资产管理有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部 副总司理（主捏劳动）、总司理（兼都都哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总 部副总司理（主捏劳动）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联 席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务巡缉督导委员会委员、国泰君安期 货有限公司党委委员、纪委文牍、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察 委员会巡察专员、国泰君安投资管理股份有限公司党委文牍、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天谈投资 接洽有限公司副总司理；毕博管理接洽（上海）公司接洽咨询人；上海工业投资 集团资产管理有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副文牍（主 捏劳动）；上海工业投资（集团）有限公司东谈主力资源部司理、总裁助理、投资 部司理、投资研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、 副总裁、工会主席。  张羽翀先生，硕士学历，历任锦江外洋（集团）有限公司金融职业部常务 副总司理，上海锦江外洋实业投资股份有限公司首席执行官，锦江外洋（集团） 有限公司资产财务部总监。现任锦江外洋（集团）有限公司投资总监，上海锦 江资产管理有限公司执行董事、总司理，上海锦江外洋投资管理有限公司执行                第 11 页 共 127 页 董事、首席执行官，建信东谈主寿保障股份有限公司监事。  零丁董事：  吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十 佳法律咨询人。历任上海市城市开垦局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、 上海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事 务所高等合伙东谈主。   严弘先生，博士研究生学历，讲授。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金 融学助理讲授、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学毕生教职、好意思国证 券交易委员会及好意思国联邦储备局拜访学者、长江商学院和香港大学客座讲授、 亚洲金融学会会刊《金融外洋辩论》主编。现任上海交通大学上海高等金融学 院金融学讲授、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球交易领袖 学者神态（GES）学术主任。  胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师 事务所合伙东谈主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事 务所讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上 海市君悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学外洋法治研究院兼职研 究员，上海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委 员会仲裁人。   （2）监事会  张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机 构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市 公司监管一处处长等职务，长城证券有限职责公司党委委员、纪委文牍、预算 管理委员会委员、合规总监、副总司理、投资决策委员会委员，国泰君安证券 股份有限公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰 君安证券股份有限公司合规总监、总法律咨询人、工会主席，华安基金管理有限 公司监事长。   许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特接洽业务总监，麦理根（McLagan）公司 中国区负责东谈主。现任华安基金管理有限公司总司理助理兼东谈主力资源部高等总监， 华安资产管理（香港）有限公司董事。   诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业训诲。历任华安                  第 12 页 共 127 页 基金管理有限公司监察稽核部高等监察员，集结交易部总监。现任华安基金管 理有限公司集结交易部高等总监。   （3）高等管理东谈主员  朱学华先生，本科学历，25 年证券、基金从业训诲。历任武警上海警卫局 首级处副团职咨询，上海财政证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限职责 公司党委文牍、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责 公司董事长。现任华安基金管理有限公司党委文牍、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生，24 年金融、基金行业从业训诲。历任好意思国联邦 储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用繁衍品交易模子风险主管、中 国银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经 理兼华夏基金（香港）有限公司首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经 理。  翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业训诲。历 任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金管理有限公司 全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高等总监、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理、首席投资官。  杨牧云先生，本科学历、硕士，24 年金融法律监管劳动训诲。历任上海市 东谈主民稽查院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华 安基金管理有限公司防守长。  姚国平先生，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业训诲。历任香港 恒生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售司理， 华安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高等董事总司理、 公司总司理助理。现任华安基金管理有限公司副总司理。  谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业训诲。历任广发 银行客户司理，京华山一外洋（香港）有限公司高等司理，华安基金管理有限 公司阛阓业务二部大区司理、居品部高等董事总司理、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理。  范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业训诲。历任洛阳播送电 视局记者、主捏东谈主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院                 第 13 页 共 127 页 （国度水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策法例司副司长、国务 院新闻办国度文物局新闻发言东谈主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限 公司行政办公室品牌中心主任、政策客户部副总司理。现任华安基金管理有限 公司副总司理。   任志浩先生，硕士研究生学历，27 年证券、基金行业从业训诲。历任原国 泰证券、国泰君安证券信息时期部系统开发、爱戴和分析岗、国泰君安证券交 易时期总监、总司理助理兼立异业务总监、副总司理兼立异业务主管、副总经 理兼服务体系开发主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东谈主。现任华安基金 管理有限公司首席信息官。   李邦长先生，硕士研究生，14 年基金行业从业训诲，具有基金从业经历证 书。曾任安永华明管帐师事务所审计师，2010 年 3 月加入华安基金管理有限公 司，先后从事基金运营、债券交易和债券研究等劳动，2016 年 3 月至 2019 年 型证券投资基金、华安月安鑫短期管待债券型证券投资基金的基金司理。2016 年 3 月起，同期担任华安日日鑫货币阛阓基金的基金司理.2016 年 11 月起，同 时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金司理。2017 年 12 月至 2022 年 2 月，同期担任华安鼎瑞依期灵通债券型发起式证券投资基金的基金司理。 同期担任华安现款宝货币阛阓基金、华安现款富利投资基金、华安现款润利浮 动净值型发起式货币阛阓基金的基金司理。2022 年 6 月起，同期担任华安中证 同行存单 AAA 指数 7 天捏有期发起式证券投资基金的基金司理。2025 年 3 月起， 同期担任华安鑫浦 87 个月依期灵通债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理   张晟刚先生，自 2014 年 7 月 17 日至 2014 年 8 月 30 日担任本基金的基金 司理。   贺涛先生，自 2014 年 7 月 17 日至 2017 年 7 月 24 日担任本基金的基金经 理。   朱才敏女士，自 2014 年 11 月 20 日至 2022 年 2 月 7 日担任本基金的基金 司理。                    第 14 页 共 127 页   孙丽娜女士，自 2021 年 3 月 8 日至 2025 年 3 月 17 日担任本基金的基金经 理。 如下：  张霄岭先生，总司理  翁启森先生，副总司理、首席投资官  杨明先生，投资研究部高等总监  许之彦先生，任首席指数投资官、总司理助理、兼指数与量化投资部高等 总监  贺涛先生，固定收益部高等总监  苏圻涵先生，全球投资部副总监  万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监  邹维娜女士，首席固收投资官兼完全收益投资部高等总监  胡宜斌先生，联席首席权益投资官   上述东谈主员之间不存在支属关系。  限度 2024 年 12 月 31 日，公司目下共有职工 540 东谈主（不含子公司），其中 具有丰富的施行操作训诲。整个上述东谈主员在最近三年内均未受到所在单元及有 关管理部门的处罚。公司业务由投资研究、阛阓营销、IT 运营、轮廓行政、合 规风控等五个业务板块组成。   （四）基金管理东谈主的职责   根据《基金法》的国法，基金管理东谈主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益；                    第 15 页 共 127 页 其他法律行为；   （五）基金管理东谈主的承诺 华东谈主民共和国证券法》行为的发生； 金法》及干系法律法例的行为的发生； 家联系法律法例及行业表率，诚笃信用、勤奋尽责，不从事以下行为：  （1）越权或非法谋略；  （2）违背基金合同或托管公约；  （3）挑升损伤基金份额捏有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；  （5）隔绝、过问、遏止或严重影响中国证监会照章监管；  （6）轻视职守、耗费权利，不按照国法履行职责；  （7）泄露在职职期间洞悉的联系证券、基金的交易机密，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资权术等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事干系的交易行为；  （8）其他法律法例以及中国证监会阻遏的行为。  基金管理东谈主承诺将以取信于阛阓、取信于社会为宗旨，按照诚笃信用、勤 勉尽责的原则，严格顺从联系法律法例和中国证监会发布的监管国法，握住更 新投资理念，表率基金运作。                 第 16 页 共 127 页  （1）依照联系法律法例和基金合同的国法，本着严慎的原则为基金份额捏 有东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 不妥利益；  （3）不泄露在职职期间洞悉的联系证券、基金的交易机密，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资权术等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事干系的交易行为。   （六）基金管理东谈主的里面逼迫轨制   （1）健全性原则   里面逼迫包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东谈主员，并涵盖到决策、 执行、监督、反馈等各个要领。   （2）灵验性原则   通过科学的里面逼迫妙技和方法，建立合理的里面逼迫表率，爱戴内逼迫 度的灵验执行。   （3）零丁性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对零丁，公司基金资产、自有资 产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭的配置应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的谋略管理方法裁减运作成本，提高经济效益，以合理的 逼迫成本达到最好的里面逼迫后果。   公司的里面逼迫组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以终了 对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和逼迫。具体而言，包括以下组 成部分：   （1）董事会：董事会对公司建立里面逼迫系统和撑捏其灵验性承担最终责 任。   （2）监事会：监事会依照公司法和公司国法对公司谋略管理行为、董事和                 第 17 页 共 127 页 公司管理层的行为哄骗监督权。   （3）防守长：防守长对董事会平直负责。对公司的日常谋略管理行为进行 合规性监督和查验，平直向公司董事会和中国证监会论说。   （4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险逼迫而成立的至极设机构，以召开例会格式开展劳动，向公 司总司理负责。主要职责是依期和不依期审议公司合规论说、风险管表面说以 过头他风险逼迫紧要事项。   （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面逼迫轨制的执行情 况进行合规性监督查验，对防守长负责。   （6）各业务部门：里面逼迫是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险逼迫。诸君 职工根据国度法律法例、公司规章轨制、谈德表率和行为准则、我方的岗亭职 责进行自律。   公司里面逼迫轨制由里面逼迫大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分 组成。   公司里面逼迫大纲是对公司国法国法的内控原则的细化和张开，是各项基 本管理轨制的撮要和统辖，里面逼迫大纲应当明确内控方向、内控原则、逼迫 环境、内控措施等内容。   基本管理轨制包括风险逼迫轨制、投资管理轨制、基金管帐轨制、信息披 露轨制、监察稽核轨制、信息时期管理轨制、公司财务轨制、府上档案管理制 度、功绩评估考查轨制和进犯应变轨制等。   部门业务规章是在基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设 置、岗亭职责、操作守则等的具体说明。   里面逼迫的基本要素包括：逼迫环境、风险评估、逼迫行为、信息交流、 里面监控。   （1）逼迫环境   逼迫环境组成公司里面逼迫的基础，包括公司治理结构体系和里面逼迫体 系。公司里面逼迫体系又包括公司的谋略理念和内控文化、里面逼迫的组织体                第 18 页 共 127 页 系、里面逼迫的轨制体系、职工的谈德操守和教诲等内容。   公司自成立以来，通过握住加强公司管理层和职工对里面逼迫的表露和控 制意志，戮力于从公司文化、组织结构、管理轨制等方面营造致密的逼迫环境 氛围，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个业务要领。沉稳完善 了公司治理结构、加强了公司里面合规逼迫开垦，建立了公司里面逼迫体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务经由、谋略运作行为进行分析、测试查验，发 现风险，将风险进行分类、按症结性排序，找出风险散布点，分析其发生的可 能性及对方向的影响进度，评估目下的逼迫进度和风险上下，找出引致风险产 生的原因，选定定性定量的妙技分析考量风险的上下和危害进度。在风险评估 后，详情应进一步选定的对应措施，对里面逼迫轨制、国法、公司政策等进行 纠正和完善，并监督各个要领的改进实施。   （3）逼迫行为   公司的一系列规章轨制、业务国法在制定、纠正的过程中，也得到了一贯 的实施。主要包括：组织结构逼迫、操作逼迫、管帐逼迫。   ① 组织结构逼迫   公司各个部门的配置体现了部门之间的职责单干，及部门间相互勾通与制 衡的原则。基金投资管理、基金运作、阛阓营销等业务部门有明确的授权单干， 各部门的操作相互零丁、相互牵制而况有零丁的论说系统，形成权责分明、严 格灵验的三谈监控防地：   以各岗亭方向职责制为基础的第一谈监控防地：各部门里面劳动岗亭合理 单干、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离配置，使不同的岗亭之间形成一 种相互查验、相互制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各干系部门、干系岗亭之间相互监督和牵制的第二谈防地：公司在干系部 门、干系岗亭之间建立模范化的业务操作经由、症结业务处理表单传递及信息 交流轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的职责。   以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三 谈监控防地。   ② 操作逼迫   公司制定了一系列的基本管理轨制，如风险逼迫轨制、投资管理轨制、基               第 19 页 共 127 页 金管帐轨制、公司财务轨制、信息流露轨制、监察稽核轨制、信息时期管理制 度、府上档案管理轨制、功绩评估考查轨制和进犯应变轨制等，逼迫日常运作 和谋略中的风险。公司各业务部门在施行操作中恪守实施。   ③ 管帐逼迫   公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，零丁核算；公司 管帐核算与基金管帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上严格分开。公司 对所管理的不同基金诀别确立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的 无缺零丁。   基本的管帐逼迫措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、府上管理轨制； 管帐账务的组织和处理轨制。运用管帐核算与账务系统，准确计较基金资产净 值，选定科学、明确的资产估值方法和估值表率，公允地反馈基金在估值时点 的价值。   （4）信息交流   为了实时终了信息的交流，灵验地达成从下到上的论说和从上至下的反馈， 公司选定以下措施：   建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立灵验的信拒却 流渠谈，保证公司各级管理东谈主员和职工不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递稳妥的东谈主员进行处理。   制定了管理和业务论说轨制，包括依期论说和不依期论说轨制。按既定的 论说阶梯和论说频率，在稳妥的时分向稳妥的里面东谈主员和外部机构进行论说。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面逼迫体系经营合感性和运行灵验性的过程，对逼迫 环境、逼迫行为等进行捏续的测验和完善。   监察稽核东谈主员负责日常监监劳动，促使公司职工积极参与和恪守里面逼迫 轨制，保证轨制的灵验实施。   公司合规监察稽核部对各业务部门里面逼迫轨制的实施情况进行捏续的检 查。测验其是否合适经营要求，并实时地充实和完善，反馈政策法例、阛阓环 境、组织调理等身分的变化趋势，确保内控轨制的灵验性。   基金管理东谈主声明以上对于里面逼迫轨制的流露确凿、准确，并承诺公司将                 第 20 页 共 127 页 根据阛阓变化和业务发展来握住完善里面风险逼迫轨制。              第 21 页 共 127 页                   四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时分：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册老本：东谈主民币 35，640，625.7089 万元   猜想电话：010-66105799   猜想东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   限度 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年事 或高等时期职称。   （三）基金托管业务谋略情况   行为中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，承袭“诚笃信用、勤奋尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管 理和里面逼迫体系、表率的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严 格履行资产托管东谈主职责，为境表里庞大投资者、金融资产管理机构和企业客户 提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最锻练的居品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、 保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司聚合伙产管理权术、证券公司定向资产管理权术、 交易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、 ESCROW 等门类都全的托管居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理 等升值服务，不错为万般客户提供个性化的托管服务。限度 2024 年 9 月，中国 工商银行共托管证券投资基金 1428 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年获 得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金 融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 102 项最好托管银行大奖；是赢得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性赢得                       第 22 页 共 127 页 国表里金融鸿沟的捏续招供和庸碌好评。   （四）基金托管东谈主的里面逼迫情况   中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据外洋公认的里面控 制 COSO 准则从里面环境、风险评估、逼迫行为、信息与交流、监督与评价五个 方面构建起了托管业务里面风险逼迫体系，并纳入联合的风险管理体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇持久秉捏表率运作的原则，将建立 系统、高效的风险防护和逼迫体系视为劳动重心。跟着阛阓环境的变化和托管 业务的快速发展，新问题新情况的握住出现，资产托管部通首至尾将风险管理 置于与业务发展同等症结的位置，视风险防护和逼迫为托管业务活命与发展的 人命线。资产托管部实施全员风险管理，将风险逼迫职责落实到具体业务部门 和干系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 安全措施最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部赢得无保属办法的逼迫及灵验性论说， 充分标明零丁第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、里面逼迫方面的健 全性和灵验性的全面招供，也明白中国工商银行托管服务的风险逼迫才略仍是 与外洋大型托管银行接轨，达到外洋先进水平。   （1）资产托管业务谋略管理正当合规；   （2）促进终了资产托管业务发展政策和谋略方向；   （3）资产托管业务风险管理的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管谋略效率和后果；   （5）业务记录、管帐信息和其他谋略管理干系信息真的凿、准确、无缺、 实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面逼迫应贯串决策、执行和监督全过程， 秘籍资产托管业务各项业务经由和管理行为，秘籍整个机构、部门和从业东谈主员。   （2）症结性原则。资产托管业务里面逼迫应在全面逼迫基础上，关精通要 业务事项、重心业务要领和高风险鸿沟。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面逼迫应在机构配置、权责分派及业务 经由等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。                 第 23 页 共 127 页   （4）顺应性原则。资产托管业务里面逼迫应当与谋略范围、业务范围和风 险特色相顺应，并进行动态调理，以合理成本终了里面逼迫方向。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面逼迫应坚捏风险为本、审慎谋略的理 念，确立机构或开展各项谋略管理行为均应坚捏内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面逼迫应衡量实施成本与预期效益， 以合理成本终了存效逼迫。   资产托管业务里面逼迫纳入全行联合的里面逼迫体系。   （1）总行资产托管部根据里面逼迫基本国法建立健全资产托管业务里面控 制体系，行为全行托管业务的牵头管理部门，根据行内里面逼迫基本国法建立 健全里面逼迫体系，建立与托管业务条线相顺应的里面逼迫运行机制，详情各 项业务行为的风险逼迫点，制定模范联合的业务轨制；选定稳妥的逼迫措施， 合理保证托管业务经由的谋略效率和后果，组织开展资产托管业务里面逼迫措 施的执行、监督和查验，督促各机构落实逼迫措施。   （2）总行内控合规部负责引导托管业务的内控管理劳动，根据年度劳动重 点，依期或不依期在全行开展干系业务监督查验，将托管业务查验神态整合到 全行业务监督查验劳动中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价劳动。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门行为里面逼迫的执行机构，负责 组织开展本机构里面逼迫的日常运行及自查劳动，实时整改、纠正、处理存在 的问题。   工商银行资产托管部风趣里面逼迫轨制的开垦，坚捏把风险防护和逼迫的 理念和方法融入岗亭职责、轨制开垦和劳动经由中，建立了一整套里面逼迫制 度体系，包括《资产托管业务管理国法》、《资产托管业务里面逼迫管理办 法》、《资产托管业务全面风险管理办法》、《资产托管业务营运管理办法》、 《资产托管业务合同管理办法》、《资产托管业务档案管理办法》、《资产托 管业务系统管理办法》、《资产托管业务紧要突发事件救急预案》、《资产托 管业务从业东谈主员管理办法》等，在环境、轨制、经由、岗亭职责、东谈主员、授权、 立异、合同、钤记、服务质地、收费、反洗钱、回绝利益冲破、业务连气儿性、                第 24 页 共 127 页 考查、信息系统等全方面执行里面逼迫措施。   资产托管业务切实履行风险管理第一谈防地的主体职责，按照“主动防、 智能控、全面管”的管理念念路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全面 风险管理体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为管理重心，搭 建顺应资产托管业务特色的风险管理架构，通过鼓吹托管业务体制机制与完善 集约化营运更动、建立资产托管风险管理委员会机制、完善资产托管业务轨制 体系、加强资产托管业务队列开垦、科技赋能、建立健全救急灾备体系、建立 审计发现问题整改台账、加强东谈主员管理等措施，灵验逼迫操作风险、合规风险、 声誉风险、信息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性劳动权术和救急预案，具 备行之灵验的灾备还原决策、充足的挪动办公设备、同城异城相都集的备份办 公场合、必要的劳动主谈主员、科学明晰的 AB 岗亭配置及依期演练机制。在紧要突 发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进度的评估，适 时采纳或按次启动“原场合现场+居家”、“部分同城他乡+居家”、“部分异 城他乡+居家”、“他乡全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运中心+托管 分部+境外营运机构”形周密球、全天候营运网罗，向客户提供连气儿性服务，确 保托管居品日常交易的实时算帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   根据《基金法》、基金合同、托管公约和联系基金法例的国法，基金托管 东谈主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资阻遏行为、基金 参与银行间债券阛阓、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到 账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、干系信息流露、基金宣传推介 材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监 督和核查自基金合同顺利之后六个月开动。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管公约或 联系基金法律法例国法的行为，应实时以书面格式通告基金管理东谈主限期纠正， 基金管理东谈主收到通告后应实时查对，并以书面格式对基金托管东谈主发出回函证实。 在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。               第 25 页 共 127 页 基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要非法行为，应立即论说中国证监会，同 时通告基金管理东谈主限期纠正。                 第 26 页 共 127 页                        五、干系服务机构    一、基金份额发售机构    （1）华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 8 号国金中心二期 31-    法定代表东谈主：朱学华    成立日期：1998 年 6 月 4 日    客户服务联合接洽电话：40088-50099    公司网站：www.huaan.com.cn    （2）华安基金管理有限公司电子交易平台    华安电子交易网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn    挪动客户端：华安基金 APP    （1）称呼：内蒙古银行股份有限公司    注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升起南路 33 号    办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升起南路 33 号    客服电话：4000596019    公司网站：www.boimc.com    （2）称呼：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 154 号    猜想电话：95561    网址：www.cib.com.cn    （3）称呼：中国光大银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号，甲 25 号中国光大中心    猜想电话：95595    网址：www.cebbank.com                         第 27 页 共 127 页 （4）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 猜想电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （5）称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 猜想电话：95511 转 3 网址：bank.pingan.com （6）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 猜想电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （7）称呼：华夏银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 猜想电话：95186 网址：www.zybank.com.cn （8）称呼：上海农村交易银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 猜想电话：021-962999 网址：www.srcb.com （9）称呼：哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市谈里区尚志大街 160 号 猜想电话：95537/4006095537 网址：www.hrbb.com.cn （10）称呼：嘉兴银行股份有限公司 注册地址：浙江省嘉兴市隆盛南路 1001 号 猜想电话：96528 网址：www.bojx.com （11）称呼：江苏昆山农村交易银行股份有限公司 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号                        第 28 页 共 127 页    猜想电话：0512-96079    网址：www.ksrcb.cn    （12）称呼：苏州银行股份有限公司    注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号    猜想电话：96067    网址：www.suzhoubank.com    （13）称呼：晋商银行股份有限公司    注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号    猜想电话：9510-5588    网址：www.jshbank.com    （14）称呼：长城华西银行股份有限公司    注册地址：四川省德阳市蒙山街 14 号    猜想电话：028-96836    网址：www.gwbank.com.cn    （15）称呼：云南红塔银行股份有限公司    注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号    猜想电话：0877-96522    网址：www.ynhtbank.com    （16）称呼：招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦    猜想电话：95555    网址：www.cmbchina.com    （17）称呼：华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    猜想电话：86-28-86150207    网址：www.hx168.com.cn    （18）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大 厦 20 楼 2005 室    猜想电话：86-991-2307533                            第 29 页 共 127 页    网址：hwww.swhysc.com    （19）称呼：中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    猜想电话：0531-68889021    网址：www.zts.com.cn    （20）称呼：国泰君安证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号    猜想电话：86-21-38676798    网址：www.gtja.com    （21）称呼：华福证券有限职责公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    猜想电话：0591-87278701    网址：http://www.hfzq.com.cn    （22）称呼：光大证券股份有限公司    注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号    猜想电话：86-21-22169914    网址：www.ebscn.com    （23）称呼：祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    猜想电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com    （24）称呼：红塔证券股份有限公司    注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号    猜想电话：0871-63577888    网址：www.hongtastock.com    （25）称呼：东方金钱证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼    猜想电话：86-891-6526117，86-21-23586688    网址：www.18.cn                          第 30 页 共 127 页    （26）称呼：中邮证券有限职责公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)    猜想电话：86-10-67017788*8008    网址：www.cnpsec.com    （27）称呼：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    猜想电话：021-20700800    网址：www.520fund.com.cn    基金管理东谈主不错根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金管理东谈主 网站公示。    二、登记机构    称呼：华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    法定代表东谈主：朱学华    电话：（021）38969999    传真：（021）33627962    猜想东谈主：赵良    客户服务中心电话：40088-50099    三、出具法律办法书的讼师事务所    称呼：通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    猜想东谈主：陈颖华    承办讼师：安冬、陈颖华    四、管帐师事务所和承办注册管帐师                        第 31 页 共 127 页 称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙东谈主：毛鞍宁 猜想电话：010-58153000 传真：010-85188298 猜想东谈主：王珊珊 承办注册管帐师：王珊珊、费泽旭                     第 32 页 共 127 页                   六、基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《基金合同》过头他联系国法，经中国证监会 2014 年 6 月 16 日证监许可 【2014】607 号文核准。   本基金自 2014 年 7 月 17 日起向全社会公开召募，限度 2014 年 7 月 10 日 召募劳动凯旋收尾。   本基金为货币阛阓基金。运作模式为契约型灵通式，存续期限不依期。   本基金的发售对象为合适法律法例国法的可投资于证券投资基金的个东谈主投 资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资者。   经安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）验资，本次召募的灵验净认购 金额为 251，603，578.39 元东谈主民币，折合基金份额 251，603，578.39 份；认购款 项在基金验资证实日之前产生的银行利息共计 54，324.09 元东谈主民币，折合基金 份额 54，324.09 份。本次召募整个资金已于 2014 年 7 月 17 日全额划入本基金 在基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司开立的华安汇财通货币阛阓基金托管 专户。   本次召募灵验认购户数为 320 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民币 计较，本次召募资金过头产生的利息结转的基金份额共计 251，657，902.48 份， 已诀别计入各基金份额捏有东谈主的基金账户，归各基金份额捏有东谈主整个。其中， 华安基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理东谈主”）基金从业 东谈主员认购捏有的基金份额总额为 239，192.85 份（含召募期利息结转的份额）， 占本基金总份额的比例为 0.0950%。按照联系法律国法，本基金召募期间所发 生的信息流露费、管帐师费、讼师费以过头他用度由本基金管理东谈主承担，不从 基金资产中列支。                     第 33 页 共 127 页              七、基金合同的顺利   根据《基金法》、《运作办法》等法律法例以及本基金基金合同、招募说 明书的联系国法，本基金本次召募合适联系条件，本基金管理东谈主已向中国证监 会办理罢了基金备案手续，并于 2014 年 7 月 17 日赢得中国证监会的书面证实， 基金合同自该日起顺利。自基金合同顺利之日起，本基金管理东谈主庄重开动管理 本基金。                 第 34 页 共 127 页            八、基金份额的申购、赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金 管理东谈主在本招募说明书或其他干系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或 增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基 金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他模式办理基金份额的申购与赎 回。   （二）申购和赎回的灵通日实时分   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时分（基金销售机构另有国法的， 可在上述范围内国法具体的交易时分），但基金管理东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的国法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时分变更、 业务操作需要或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时分 进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息流露办法》的联系国法在指定媒 介上公告。   本基金已于 2014 年 7 月 24 日起，开动办理申购、赎回业务。   基金管理东谈主不得在《基金合同》约定之外的日期或者时分办理基金份额的 申购、赎回或者改革。投资者在《基金合同》约定之外的日期或时分建议申购、 赎回或改革苦求且经登记机构证实接受的，视为下一灵通日的申购、赎回或转 换苦求。   （三）申购与赎回的原则 基准进行计较；                  第 35 页 共 127 页 处理国法等在顺从基金合同和招募说明书国法的前提下，以各销售机构的具体 国法为准。 并随赎回款项一都支付给投资东谈主；若当日收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款 中扣除。投资东谈主部分赎回基金份额时，对应收益按照本招募说明书“十三、基 金的收益与分派”部分国法的原则进行处理；若当日净收益为负值且投资者该 笔赎回完成后剩余的基金份额按照 1.00 元东谈主民币为基准计较的价值不及以弥补 该投资者当日的负收益，则赎回失败。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理 东谈主必须在新国法开动实施前依照《信息流露办法》的联系国法在指定媒介上公 告。   （四）申购与赎回的表率   投资者必须根据销售机构国法的表率，在灵通日的具体业务办理时天职提 出申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；登记机构证实基金份额时，申购顺利。   基金份额捏有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活 效。投资东谈主赎回苦求顺利后，正常情况下，基金管理东谈主将在 T＋1 日（包括该日） 内支付赎回款项；特殊情况下，基金管理东谈主可与基金托管东谈主协商，在法律法例 国法的期限内向基金份额捏有东谈主支付赎回款项。如遇交易所或交易阛阓数据传 输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托 管东谈主所能逼迫的身分影响业务处理经由，则赎回款项的支付时分可相应顺延。 在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。   基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时                  第 36 页 共 127 页 间进行调理，并在调理实施前依照《信息流露办法》的联系国法在指定媒介上 公告。   基金管理东谈主应以交易时分收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日行为申购 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易 的灵验性进行证实。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构国法的其他模式查询苦求的证实情况。若申 购不顺利，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购和赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售 机构确乎罗致到苦求。申购和赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于申 请的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的投 资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   （五）申购和赎回的数额限制 低申购名额及交易级差有其他国法的，以各销售机构的业务国法为准。 范围名额，并在新的名额实施前依照《信息流露办法》的联系国法在指定媒介 上公告。 件下暂停或者隔绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东谈主的公告为 准。 基金管理东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 隔绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权 益，基金管理东谈主基于投资运作与风险逼迫的需要，可选定上述措施对基金范围 赐与逼迫。具体国法请参见干系公告。                  第 37 页 共 127 页 照《信息流露办法》的联系国法在指定媒介上公告。   （六）申购用度和赎回用度 的前提下，为确保基金牢固运作，幸免诱发系统性风险，在发生下列情形之一 时，基金管理东谈主将对当日单个基金份额捏有东谈主苦求赎回基金份额向上基金总份 额 1%以上的赎回苦求（向上基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度， 并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商证实上述 作念法有害于基金利益最大化的情形除外：   （1）当本基金捏有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统低于 5%且偏离度为 负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额捏有东谈主的捏有份额统统向上基金总份额 个交易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统低于 10%且偏离度 为负时。 最迟应于新的费率或收费模式实施日前依照《信息流露办法》的联系国法在指 定媒介上公告。   （七）申购份额与赎回金额的计较   本基金通过逐日计较基金收益并分派的模式，使基金份额净值保捏在东谈主民 币 1.00 元，该基金份额净值即为基金申购与赎回价钱。   申购的灵验份额为申购金额除以 1.00 元，灵验份额单元为份。申购份额的 计较公式为：   申购份额＝申购金额/1.00   申购份额的计较按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。                    第 38 页 共 127 页   例一：某投资者投资 1 万元申购本基金，则其可得到的申购份额计较如下：   申购份额＝10，000.00/1.00＝10，000.00 份   赎回金额为按施行证实的灵验赎回份额乘以 1.00 元，赎回金额单元为元。   赎回金额的计较公式为：   赎回金额＝赎回份额×赎回价钱   赎回金额单元为元，计较结果按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。   例二：假设投资东谈主在赎回灵通日的赎回本基金份额 10 万份，则投资东谈主可获 得的赎回金额计较如下：   赎回金额＝100，000×1.00=100，000.00 元   （八）申购和赎回的登记   投资者 T 日申购基金顺利后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理权益登记手续。   投资者 T 日赎回基金顺利后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时分进行调理， 并于开动实施前依照《信息流露办法》的联系国法在指定媒介公告。   （九）隔绝或暂停申购的情形及处理模式   发生下列情况时，基金管理东谈主可隔绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求； 产净值； 东谈主的利益，基金管理东谈主可视情况暂停本基金的申购；                      第 39 页 共 127 页 额捏有东谈主利益时； 能对基金功绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形； 极端情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行； 偏离度完全值达到 0.50%时； 价钱且领受估值时期仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协 商证实后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求； 金份额的比例达到或者向上 50%，或者变相规避 50%集结度的情形时；   除第 5、11 项外，发生上述暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资者的申购苦求时，基金管理东谈主应当根据联系国法在指定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购苦求被全部或部分隔绝的，被隔绝的申购款项将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办 理。   （十）暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形及处理模式   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项： 产净值； 东谈主的利益，基金管理东谈主可视情况暂停本基金的赎回；                    第 40 页 共 127 页 极端情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行； 东谈主的赎回苦求； 偏离度完全值连气儿两个交易日向上 0.5%时，基金管理东谈主决定隔绝基金合同的； 格且领受估值时期仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商 证实后，基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求；   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款 项的，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回苦求，基金管理 东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 5 项 所述情形，按基金合同的干系条目处理。基金份额捏有东谈主在苦求赎回时可事前 采纳将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理 东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十一）多半赎回的情形及处理模式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基 金改革中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金改革中转入苦求份 额总和后的余额）向向前一灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半 赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才略支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按正常赎回表率执行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有繁难或认                 第 41 页 共 127 页 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎 回的，将自动转入下一个灵通日链接赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎 回苦求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交 赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   若本基金发生多半赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回苦求向上上一灵通日 基金总份额的 50%，基金管理东谈主不错先行对该单个基金份额捏有东谈主超出 50%的赎 回苦求实施缓期办理，而对该单个基金份额捏有东谈主 50%以内（含 50%）的赎回申 请与其他投资者的赎回苦求按前述条目处理，具体见招募说明书或干系公告。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管理 东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得向上 20 个劳动日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书国法的其他模式在 3 个交易日内通告基金份额捏有东谈主，说明联系处 理方法，并依照《信息流露办法》的联系国法在指定媒介上刊登公告。 施。   （十二）暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。                第 42 页 共 127 页 联系国法，最迟于从头灵通日在指定媒介上刊登从头灵通申购或赎回的公告； 也不错根据施行情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时分，届时不再 另行发布从头灵通的公告。   （十三）基金改革   基金管理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的国法决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的改革业务，基金改革不错收取一定的改革费， 干系国法由基金管理东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的国法制定并公告， 并提前见告基金托管东谈主与干系机构。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交易过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额 的投资东谈主，或按法律法例或有权机关国法的模式处理。   继承是指基金份额捏有东谈主逝世，其捏有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东谈主捏有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的干系府上，盈富优配对于合适条件的非交易过户苦求按基金 登记机构的国法办理，并按基金登记机构国法的模范收费。   （十五）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照国法的模范收取转托管费。   （十六）依期定额投资权术   基金管理东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资权术，具体国法由基金管理东谈主 另行国法。投资东谈主在办理依期定额投资权术时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所国法的定                第 43 页 共 127 页 期定额投资权术最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分派与支付。法律法例或监管部门另有国法的除外。   当基金份额处于冻结状态时，登记机构或其他机构有权隔绝该部分基金份 额的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管苦求。   如干系法律法例允许基金管理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务国法。   （十八）基金份额转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额捏有东谈主 通过中国证监会招供的交易场合或者通过其他模式进行份额转让的苦求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，基 金份额捏有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   （十九）在不违背干系法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利影 响的前提下，基金管理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及干系业务的安 排进行补充和调理并提前公告。                第 44 页 共 127 页                九、基金的投资   （一）投资方向   在奋勉本金安全、确保资产流动性的基础上，追求卓越功绩相比基准的投 资申诉。   （二）投资范围   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融用具，包括：现款，期 限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单， 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、资产 支捏证券，以及法律法例或中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有致密流 动性的金融用具。   法律法例或监管机构允许货币阛阓基金投资其他货币阛阓基金的，在不改 变基金投资方向、不改变基金风险收益特征的前提下，本基金可参与其他货币 阛阓基金的投资，不需召开份额捏有东谈主大会，具体投资比例限制按届时灵验的 法律法例和监管机构的国法执行。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金将根据阛阓情况和可投资品种的容量，在严谨深刻的研究分析基础 上，轮廓考量宏不雅经济局面、阛阓资金面走向、信用债券的信用评级、公约存 款交易敌手的信用天禀以及万般资产的收益率水对等，详情万般货币阛阓用具 的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的 基础上力求为投资东谈主创造安稳的收益。   根据宏不雅经济办法（通货膨大率、GDP 增长率、货币供应量、劳动率水平、 利率水蔼然阛阓预期、汇率等）、央行货币政策和阛阓资金供求景况，进行大 势研判、形成货币阛阓收益率弧线预期并据此详情组合的平均剩余期限和各期 限品种比例散布。比如，根据历史上我国短期资金阛阓利率的走势，在年头、                 第 45 页 共 127 页 年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时则按 梯形策略配置基金资产。   根据万般货币阛阓用具的阛阓收益率水平（捏有期收益率、到期收益率、 票面利率、利息支付模式、利息税务处理、附加采纳权价值、类别资产收益差 异等）和利差变化，详情优先配置的资产类别。同期，都集万般资产的流动性 特征（阛阓容量、平均日交易量、交易场合、机构投资者捏多情况、回购典质 数目等），决定组合中万般资产的配置比例。   在个券采纳层面，本基金将当先从安全性角度启程，优先采纳央票、短期 国债等利率品种以规避信用风险。对于信用天禀较高的信用类品种，本基金也 可择优配置。具体来说，基金管理东谈主将通过“华安信用评级模子”对阛阓公开 刊行的整个短期融资券、中期单据、企业债等信用债券进行零丁的里面评级， 形成 2-5 级的里面评级结果，3 级以上（含）为可投资范围。在具体券种的选 择上，基金管理东谈主将在正确拟合收益率弧线的基础上，从及格的投资范围中找 出收益率彰着偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离的原因，判别出因阛阓 身分导致信得过低估的个券进行重心护理。   对于含有回售条目的债券，本基金将仅买入距回售日不向上 397 天以内的 债券，并在回售日进行回售或在回售日前卖出。   在流动性优先的原则下，本基金将轮廓均衡基金资产在流动性资产和收益 性资产之间的配置比例，通过现款留存、捏有高流动性券种、正向回购、裁减 组合久期等模式保捏较高的资产组合合座流动性。同期，基金管理东谈主将密切关 注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日期效应等身分，对投资组合 的现款比例进行结构化管理。此外，基金还可根据回购等具体投资品种的阛阓 性情，领受捏续滚动投资等模式以提高基金资产的合座变现才略。   跟着证券阛阓的发展和投资用具的丰富，本基金将在届时灵验的法律法例 的框架内，制订相应的合适本基金投资方向的投资策略或对现存投资策略进行 调理更新，并在更新的招募说明书中赐与流露。                第 46 页 共 127 页   （四）功绩相比基准   本基金功绩相比基准：东谈主民币七天通告入款利率（税后）。   七天通告入款是一种不约定存期，支取时提前七天通告银行、约定支取日 期和金额即可支取的入款，具有存期纯真、存取浅显的特征，同期可赢得高于 活期入款利息的收益。本基金行为货币阛阓基金，定位于现款管理用具，具有 低风险、收益安稳、高流动性的特征，在功能和性情上均与七天通告入款较为 接近。同期，七天通告入款利率还具有透明、泰斗的特色。因此，根据基金的 投资方向、风险收益及流动性特征，本基金中式同期东谈主民币七天通告入款利率 （税后）行为功绩相比基准。   如果今后法律法例发生变化，或者证券阛阓中有其他代表性更强、更科学 客不雅的功绩相比基准适用于本基金时，本基金管理东谈主可依据爱戴基金份额捏有 东谈主正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致的情况下对功绩相比基准进行相 应调理。调理功绩相比基准须报中国证监会备案并实时公告，而无需基金份额 捏有东谈主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风 险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金和债券型基金。   （六）投资限制   （1）股票；   （2）可改革债券、可交换债券；   （3）剩余期限（或回售期限）向上 397 天的债券；   （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （5）以依期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足临了一个利率调 整期的除外；   （6）中国证监会、中国东谈主民银行阻遏投资的其他金融用具。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，干系交易应当事前征得基金托管东谈主的                 第 47 页 共 127 页 欢喜，并行为紧要事项履行信息流露表率。   法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述国法的限制。   基金的投资组合将恪守以下限制：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 120 天，平均剩孑遗续期不 得向上 240 天；   （2）本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金捏有一家公司刊行的证券，合 计不得向上该证券的 10%；   （3）合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过头行为原始权益东谈主 的资产支捏证券占基金资产净值的比例统统不得向上 10%，国债、中央银行票 据、政策性金融债券除外；   （4）本基金投资于有固依期限银行入款的比例不得向上基金资产净值的   （5）本基金投资于具有基金托管东谈主经历的合并交易银行的银行入款、同行 存单，统统不得向上基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的同 一交易银行的银行入款、同行存单，统统不得向上基金资产净值的 5%；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得向上基金资产净值的 资产支捏证券的比例，不得向上该资产支捏证券范围的 10%；本基金管理东谈主管 理的全部基金投资于合并原始权益东谈主的万般资产支捏证券，不得向上其万般资 产支捏证券统统范围的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上（含 AAA 级）的资产支捏证券。基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用等第下降、 不再合适投资模范，应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （7）除发生多半赎回、连气儿 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得向上基金 资产净值的 20%；   （8）基金总资产不得向上基金净资产的百分之一百四十；本基金在寰宇银 行间同行阛阓的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （9）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例 统统不得低于 5%；                  第 48 页 共 127 页    （10）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交易日内到 期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 10%；    （11）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行依期入款等流动性受限 资产投资占基金资产净值的比例统统不得向上 30%；    （12）本基金管理东谈主管理的全部货币阛阓基金投资于合并交易银行的银行 入款过头刊行的同行存单与债券，不得向上该交易银行最近一个季度末净资产 的 10%；    （13）当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额统统向上基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 60 天，平均剩孑遗续期不得超 过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%；    （14）当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额统统向上基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 90 天，平均剩孑遗续期不得超 过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%；    （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金 资产净值的比例统统不得向上 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产 净值的比例统统不得向上 2%；前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行入款、同行存单、干系机构行为原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证 监会认定的其他品种；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得向上基金资产净 值的 10%。因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金 不合适本条所国法比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保捏一致；    （18）中国证监会国法的其他比例限制。    除上述第（9）、（16）、（17）条外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不合适上述国法投资                 第 49 页 共 127 页 比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国证监会国法的特殊 情形除外。法律法例或监管部门另有国法时，从其国法。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同生 效之日起开动。   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受干系限制。   本基金仍是捏有的金融用具及比例不合适新纠正的《货币阛阓基金监督管 理办法》国法的，应在新纠正的《货币阛阓基金监督管理办法》履行之日起一 年内调理；对于货币阛阓基金新投资的金融用具及比例，应改过纠正的《货币 阛阓基金监督管理办法》履行之日起即应合适要求。   为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背国法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有国法的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过头他不耿介的证券交易行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会国法阻遏的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、实 际逼迫东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交易的，应当合适本基金的投资方向和投资策略，恪守 基金份额捏有东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照阛阓平允合理价钱执行。干系交易必须事前得到基金托管东谈主欢喜， 合适中国证监会的国法，并履行流露义务。紧要关联交易应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每 半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述阻遏性国法，如适用于本基金，则本               第 50 页 共 127 页 基金投资不再受干系限制。     （七）基金管理东谈主代表基金哄骗干系权利的处理原则及方法 额捏有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。     （八）基金的融资、融券     待基金参与融资融券和转融通业务的干系国法颁布后，基金管理东谈主不错在 不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在逼迫风险的前提下，经与基金 托管东谈主协商一致后，参与融资融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务， 以提高投资效率及进行风险管理。届时基金参与融资融券、转融通等业务的风 险逼迫原则、具体参与比例限制、用度收支、信息流露、估值方法过头他干系 事项按照中国证监会的国法过头他干系法律法例的要求执行。     （九） 基金投资组合论说（未经审计）     基金管理东谈主的董事会及董事保证本论说所载府上不存在不实纪录、误导性 述说或紧要遗漏，并对其内容真的凿性、准确性和无缺性承担个别及连带职责。     基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同国法，于 2024 年 证复核内容不存在不实纪录、误导性述说或者紧要遗漏。     本投资组合论说所载数据限度 2024 年 9 月 30 日。 序         神态        金额（元）              占基金总资产的比例（%） 号                     第 51 页 共 127 页       其中：债券         8，535，059，542.05                       28.29            资产支                                    -                           -       捏证券      买入返售金融      资产      其中：买断式      回购的买入返                        -                           -      售金融资产      银行入款和结      算备付金统统 序号            神态                  占基金资产净值的比例（%）           其中：买断式回购融资                                           -                                                         占基金资产 序号            神态                   金额（元）                净值的比例                                                          （%）           其中：买断式回购融资                                -          -      注：论说期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为论说期内每个交 易日融资余额占资产净值比例的糟塌平均值。                       第 52 页 共 127 页     债券正回购的资金余额向上基金资产净值的 20%的说明     在本论说期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未向上资产净值的     （1）投资组合平均剩余期限基本情况 神态                               天数 论说期末投资组合平均剩余期限                                             93 论说期内投资组合平均剩余期限最高值                                          96 论说期内投资组合平均剩余期限最低值                                          66     论说期内投资组合平均剩余期限向上 120 天情况说明     在本论说期内本货币阛阓基金投资组合平均剩余期限未向上 120 天。     （2）论说期末投资组合平均剩余期限散布比例                                   各期限资产占基          各期限欠债占基 序               平均剩余期限              金资产净值的比          金资产净值的比 号                                         例（%）        例（%）      其中：剩孑遗续期向上 397 天的浮动                                                -            -      利率债      其中：剩孑遗续期向上 397 天的浮动                                                -            -      利率债      其中：剩孑遗续期向上 397 天的浮动                                                -            -      利率债                        第 53 页 共 127 页         其中：剩孑遗续期向上 397 天的浮动                                                   -        -         利率债         其中：剩孑遗续期向上 397 天的浮动                                                   -        -         利率债                 统统                           101.29    1.82         本基金本论说期内投资组合平均剩孑遗续期限未向上 240 天。 序号         债券品种         摊余成本（元）             占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金          融债                            第 54 页 共 127 页       剩孑遗续期向上       率债券 细       债券代                    债券数目         摊余成本          占基金资产净值比例 序号                债券称呼         码                     （张）             （元）          （%）                   CD282                        064.76                   CD072                          0.28                   CD100                          4.59                   CD162                          3.22                   CD186                          1.14                   CD165                          9.70                  银行 CD146                        9.55                   CD142                          3.75                             第 55 页 共 127 页                   CD097                        2.76                     神态                                偏离情况 论说期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次 数 论说期内偏离度的最高值                                               0.0122% 论说期内偏离度的最低值                                              -0.0026% 论说期内每个劳动日偏离度的完全值的糟塌平均值                                    0.0058%      论说期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况说明      无。      论说期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况说明      无。 券投资明细      本基金本论说期末未捏有资产支捏证券。      （1）基金计价方法说明      本基金计价领受摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或 约定利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照施行利率法逐日 计提收益。      本基金通过逐日分成使基金份额资产净值撑捏在 1.00 元。      （2）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在论说编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广州银行股份有限公司在论说编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局广东监管局的处罚;湖南银行股份有 限公司在论说编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行湖南省分行的处罚;徽商银                            第 56 页 共 127 页 行股份有限公司在论说编制日前一年内曾受到国度外汇管理局安徽省分局、国 家金融监督管理总局安徽监管局的处罚。   本基金对上述主体所刊行证券的投资决策表率合适公司投资轨制的国法。   论说期内，本基金投资的前十名其他证券的刊行主体莫得被监管部门立案调 查的，也莫得在论说编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情况。   （3）其他资产组成  序号          称呼                    金额（元）                   第 57 页 共 127 页                          十、基金的功绩     基金管理东谈主依照恪遵法守、诚笃信用、勤奋尽责的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 将来阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。     下述基金功绩办法不包括捏有东谈主认购或交易基金的各项用度，计入用度后 施行收益水平要低于所列数字。     （一）基金净值阐述     历史各时分段基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比     （截止时分 2024 年 6 月 30 日）                                              功绩相比              基金净       基金净值      功绩相比                                              基准收益    阶段        值收益       收益率标      基准收益                  ①－③       ②－④                                              率模范差               率①       准差②        率③                                                ④ （合同顺利        1.8256%   0.0024%   0.6214%     0.000%    1.2042% 日）至                                                                % 至 2015-12-   3.8698%   0.0039%   1.3500%     0.0000%   2.5198%                                                                    % 至 2016-12-   2.6193%   0.0021%   1.3537%     0.0000%   1.2656%                                                                    % 至 2017-12-   4.0018%   0.0014%   1.3500%     0.0000%   2.6518%                                                                    %                             第 58 页 共 127 页 至 2018-12-   3.7843%   0.0014%   1.3500%     0.0000%   2.4343%                                                                    % 至 2019-12-   2.5822%   0.0007%   1.3500%     0.0000%   1.2322%                                                                    % 至 2020-12-   2.0434%   0.0011%   1.3537%     0.0000%   0.6897%                                                                    % 至 2021-12-   2.1405%   0.0009%   1.3500%     0.0000%   0.7905%                                                                    % 至 2022-12-   1.7703%   0.0007%   1.3500%     0.0000%   0.4203%                                                                    % 至 2023-12-   1.8149%   0.0003%   1.3500%     0.0000%   0.4649%                                                                    % 至 2024-6-    0.9263%   0.0006%   0.6732%     0.0000%   0.2531%                                                                    %                   注：本基金收益分派按日结转份额。                             第 59 页 共 127 页                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行入款本息、基金应收申 购款过头他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户 相零丁。   （四）基金财产的撑捏和责罚   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主撑捏。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的国法责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告歇业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                 第 60 页 共 127 页             十二、基金资产的估值   （一）估值办法   基金资产估值的办法是客不雅、准确地反馈基金资产是否保值、升值。   （二）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易场合的交易日以及国度法律法例 国法需要对外流露每万份基金净收益、7 日年化收益率的非交易日。   （三）估值对象   基金所领有的万般证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。   （四）估值方法 面利率或公约利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率 法进行摊销，逐日计提损益。本基金不领受阛阓利率和上市交易的债券和单据 的市价计较基金资产净值。 市价计较的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生稀 释和扞拒允的结果，基金管理东谈主于每一估值日，领受估值时期，对基金捏有的 估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金资产 净值与“影子订价”详情的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时，基 金管理东谈主应当在 5 个交易日内将负偏离度完全值调理到 0.25%以内。当正偏离 度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏 离度完全值调理到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当 使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值逼迫在 用公允价值估值方法对捏有投资组合的账面价值进行调理，或者履行稳妥表率 后选定暂停接受整个赎回苦求并隔绝基金合同进行财产算帐等措施。                 第 61 页 共 127 页 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新国法估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 表率及干系法律法例的国法或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据联系法律法例，基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益率 计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基 金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系各方在对等基础 上充分计划后，仍无法达成一致的办法，按照基金管理东谈主对每万份基金净收益、   （五）估值表率 确到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结 转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产收 益率，精准到 0.001%，百分号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有国法的， 从其国法。 或基金合同的国法暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值后， 将结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按国法对外 公布。   （六）估值纰谬的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益少许点后 4 位 以内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内少许点后 3 位以内（含第 3 位） 发生差错时，视为估值纰谬。                 第 62 页 共 127 页   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的流弊形成估值纰谬，导致其他当事东谈主际遇损失的， 流弊的职责东谈主应当对由于该估值纰谬际遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失 按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值纰谬职责方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承 担；由于估值纰谬职责方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主形成损失的， 由估值纰谬职责方对平直损失承担补偿职责；若估值纰谬职责方仍是积极谐和， 而况有协助义务确当事东谈主有饱和的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿职责。估值纰谬职责方搪塞更正的情况向联系当事东谈主进行证实，确保估值 纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的职责方春联系当事东谈主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 而况仅对估值纰谬的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰谬而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值纰谬职责方仍搪塞估值纰谬负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得 利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主仍是将 此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是 赢得的不妥得利返还的总和向上其施行损失的差额部分支付给估值纰谬职责方。   （4）估值纰谬调理领受尽量还原至假设未发生估值纰谬的正确情形的模式。   估值纰谬被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值纰谬发生 的原因详情估值纰谬的职责方；                第 63 页 共 127 页   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬形成的损失 进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向联系当事东谈主进行证实。   （1）基金估值出现纰谬时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管 东谈主，并选定合理的措施回绝损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；纰谬偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有国法的，从其国法处理。   （七）暂停估值的情形 基金份额捏有东谈主的利益，决定延长估值； 格且领受估值时期仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商 证实后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证实   基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率由基金管理东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个灵通日交易收尾后计较当 日的基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主复核证实后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按国法赐与公布。                第 64 页 共 127 页   （九）特殊情况的处理 差不行为基金资产估值纰谬处理。 或国度管帐政策变更、阛阓国法变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然仍是采 取必要、稳妥、合理的措施进行查验，但未能发现纰谬的，由此形成的基金资 产估值纰谬，基金管理东谈主和基金托管东谈主罢职补偿职责。但基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当积极选定必要的措施缩小或排斥由此形成的影响。                第 65 页 共 127 页           十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余 额。   （二）收益分派原则   本基金收益分派应恪守下列原则： 金净收益为基准，为投资东谈主逐日计较当日收益并分派，且逐日进行支付。投资 东谈主当日收益分派的计较保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止； 时，为投资东谈主记正收益；若当日净收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日 净收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；投资东谈主在逐日收益支付时，若当日净 收益大于零，则增多投资东谈主基金份额；若当日净收益就是零，则保捏投资东谈主基 金份额不变；基金管理东谈主将选定必要措施尽量幸免基金净收益小于零，若当日 净收益小于零，缩减投资东谈主基金份额； 日赎回的基金份额自下一个劳动日起，不享有基金的收益分派权益；   在对捏有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金管理东谈主、登记机构可对基 金收益分派原则进行调理，不需召开基金份额捏有东谈主大会。   （四）收益分派决策                第 66 页 共 127 页   本基金按日计较并分派收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分派决策。   （五）收益分派的时分和表率   本基金逐日进行收益分派。每个灵通日公告前一个灵通日每万份基金净收 益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，披 露节沐日期间的每万份基金净收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及 节沐日后首个灵通日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同 意，不错稳妥延长计较或公告。法律法例另有国法的，从其国法。   （六）本基金每万份基金净收益及 7 日年化收益率的计较见本招募说明书 的第十六部分。               第 67 页 共 127 页              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   上述基金用度由基金管理东谈主在法律国法的范围内参照公允的阛阓价钱详情， 法律法例另有国法时从其国法。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付模式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.27%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，在线配资平台按月支付，由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个劳动日内、按照指定 的账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的                    第 68 页 共 127 页 计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个劳动日内从基金财产 中一次性支取，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息 日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日期顺延。   本基金的年销售服务费率为 0.25%，销售服务费的计较方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日应计提的基金销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管 东谈主根据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个劳动日内从基金 财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。   除管理费、托管费和销售服务费之外的基金用度，根据联系法例及相应协 议国法，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神态   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调理                    第 69 页 共 127 页   基金管理东谈主和基金托管东谈主可根据基金发展情况调理基金管理费率、基金托 管费率和基金销售服务费率。裁减基金管理费率、基金托管费率和基金销售服 务费率，毋庸召开基金份额捏有东谈主大会。基金管理东谈主必须依照《信息流露办法》 的联系国法于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 执行。              第 70 页 共 127 页             十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐核算，按照联系国法编制基金管帐报表； 并以托管公约约定模式证实。   （二）基金的年度审计 干系业务经历的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需依照《信息流露办法》的联系国法在指定媒介公告。                   第 71 页 共 127 页            十六、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露 办法》、《基金合同》过头他联系国法。干系法律法例对于信息流露的国法发 生变化时，本基金从其最新国法。   （二）信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有 东谈主大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会国法的当然东谈主、法东谈主和犯罪 东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的国法流露基金信息，并保证所流露信息真的凿性、准确 性、无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会国法时天职，将应予流露的基金 信息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”）等媒介流露，并保证基金投资者简略按照 《基金合同》约定的时分和模式查阅或者复制公开流露的信息府上。   （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开流露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的， 基金信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开流露的信息领受阿拉伯数字；除特殊说明外，货币单元为东谈主民 币元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：                第 72 页 共 127 页   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东谈主大会召开的国法及具体表率，说明基金居品的性情等触及基 金投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息 流露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的 信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书 并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少 每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产撑捏及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概如若基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品府上概要的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金居品府上概要，并登载 在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生 变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管理东谈主不再更 新基金居品府上概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 流露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基 金合同》顺利公告。   （1）本基金的基金合同顺利后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基 金管理东谈主应当至少每周在指定网站流露一次每万份基金净收益和 7 日年化收益 率；每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计较方法如下：   日每万份基金净收益＝当日基金净收益/当日基金份额总额×10000                第 73 页 共 127 页   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括计较当日)的每万份基金净收益。   每万份基金净收益领受四舍五入法保留至少许点后第 4 位，7 日年化收益 领导受四舍五入法保留至百分号内少许点后第 3 位。   （2）在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个 灵通日的次日，通过其指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露灵通日 的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。   （3）基金管理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度临了一日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将 年度论说登载在指定网站上，将年度论说教唆性公告登载在指定报刊上。基金 年度论说中的财务管帐论说应当经过具有证券、期货干系业务经历的管帐师事 务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说， 将中期论说登载在指定网站上，并将中期论说教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、 中期论说或者年度论说。   论说期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或向上基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在季度论说、中期论说、 年度论说等依期议论文献中“影响投资者决策的其他症结信息”项下流露该投 资者的类别、论说期末捏有份额及占比、论说期内捏有份额变化情况及本基金 的专有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度论说和中期论说中流露基金组合 资产情况过头流动性风险分析等。   本基金应当在年度论说、中期论说中，至少流露论说期末基金前 10 名份额                  第 74 页 共 127 页 捏有东谈主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生紧要事件，联系信息流露义务东谈主应当按国法编制临时论评话， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔绝、基金算帐；   （3）改革基金运作模式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更捏有百分之五以上股权的股东、基金管理东谈主的施行控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东谈主的高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金管理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百 分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务干系行为 受到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务干系行为受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股 东、施行逼迫东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他紧要关联交易事项，但中国证监会另有国法的除外；                 第 75 页 共 127 页   （14）基金收益分派事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）管理费、托管费、销售服务费等用度计提模范、计提模式和费率发 生变更；   （16）基金资产净值计价纰谬达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；   （21）本基金变更份额类别配置；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）本基金与其他基金合并；   （24）当“摊余成本法”计较的基金资产净值与“影子订价”详情的基金 资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%或正负偏离度完全值达到 0.5%时的情形；   （25）发生触及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资东谈主赎回等紧要事 项时；   （26）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行入款与同行 存单；   （27）基金信息流露义务东谈主觉得可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会国法和基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓富贵传的 音尘可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额捏有东谈主权益的，干系信息流露义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开 澄澈，并将联系情况立即论说中国证监会。   基金合同出现隔绝情形的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对 基金财产进行算帐并作出算帐论说。基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在 指定网站上，并将算帐论说教唆性公告登载在指定报刊上。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公                 第 76 页 共 127 页 告。    （六）信息流露事务管理    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露管理轨制，指定专门部门 及高等管理东谈主员负责管理信息流露事务。    基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信 息流露内容与格式准则等法例的国法。    基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的国法和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金净值信息、每万份基金净收益、7 日年化收益 率、基金依期论说、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金算帐论说等 公开流露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子确 认。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊流露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基 金信息，并保证干系报送信息真的凿、准确、无缺、实时。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需 要在其他寰球媒介流露信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介流露信息， 而况在不同媒介上流露合并信息的内容应当一致。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主进步信息流露服务的质地。具体要求应当 合适中国证监会干系国法。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从 基金财产中列支。    为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计论说、法律办法书的 专科机构，应当制作劳动底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔绝后    （七）信息流露文献的存放与查阅    照章必须流露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法例国法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    （八）暂停或延长信息流露的情形                  第 77 页 共 127 页 资产价值时； 基金份额捏有东谈主的利益，决定延长估值时； 格且领受估值时期仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商 一致暂停估值的；   （九）法律法例或中国证监会对信息流露另有国法的，从其国法。               第 78 页 共 127 页              十七、风险揭示   （一）阛阓风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等） 或证券阛阓监管政策发生变化，导致阛阓波动而产生风险。   经济周期的波动会影响到证券阛阓走势和阛阓资金面景况，导致本基金投 资品种的价钱发生波动，从而给基金资产和收益带来风险。   由于利率变动而导致证券价钱和利息损失的风险，具体包括价钱风险和再 投资风险。价钱风险指阛阓利率波动引起债券及货币阛阓用具的价钱和收益率 不利变动的风险；再投资风险指利率变化给固定收益证券利息收入及到期本金 再投资收益所带来的概略情味。本基金主要投资于银行入款、债券逆回购、短 期融资券、超短期融资券等货币阛阓用具，由于期限较短，利率风险主要来自 于再投资风险：当利率处于下降通谈时，基金从投资的银行入款、固定收益证 券或债券逆回购处赢得的利息收入或到期本金进行再投资所得的收益率将握住 走低，从而对基金收益形成不利影响。   基金投资的办法是基金资产的保值升值，但通货膨大会侵蚀基金投资于证 券所赢得的收益，从而使基金的施行收益下降，影响基金投资方向的终了。   （二）信用风险   基金所投债券、单据或短期融资券等证券的刊行东谈主未能履行约界说务按时 足额还本付息、导致基金资产损成仇收益变化的风险。此外，本基金在投资银 行入款、银行间阛阓债券逆回购等投资品种时需要引入交易敌手方，故信用风 险也包括交易敌手方在交收过程中发生误期而导致基金资产损成仇收益变化的 风险。信用风险的主要阐述格式包括：刊行东谈主或交易敌手方信用评级发生变化、 误期、隔绝支付到期本息等。   （三）流动性风险   本基金濒临的流动性风险主要表目下两个方面：一是基金建仓繁难、或建                 第 79 页 共 127 页 仓成本很高，从而给基金净值带来不利影响；二是基金资产不可连忙变现、或 变现成本很高，从而导致基金无法应付投资者大额赎回或因投资者大额赎回使 基金净值大幅着落等。形成这些风险的主要原因有两点：一是阛阓流动性不及， 货币用具交投不活跃、成交匮乏；二是短期内大额申购或赎回资金出入，给基 金头寸进而基础用具阛阓形成冲击。本基金为货币阛阓基金，行为一种症结的 现款管理用具，不可幸免会濒临投资者的平日申赎；另一方面，货币基金专有 的摊余成本估值法和基金份额净值保捏为 1 元的性情使得一朝基础用具阛阓大 幅着落，感性的投资者势必加快赎回（固然“影子订价”不错在一定范围内缓 解这一风险，但并不可从根底上惩处问题）。因此，本基金濒临比其他类型基 金更大的流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。   （2）本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估 具，包括：现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银 行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业 债务融资用具、资产支捏证券，以及法律法例或中国证监会、中国东谈主民银行认 可的其他具有致密流动性的金融用具”，从投资范围上看基金资产流动性致密； 在严谨深刻的研究分析基础上，轮廓考量宏不雅经济局面、阛阓资金面走向、信 用债券的信用评级、公约入款交易敌手的信用天禀以及万般资产的收益率水平 等，详情万般货币阛阓用具的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基 金资产的安全性和流动性的基础上力求为投资东谈主创造安稳的收益。” 的市值统统不得向上基金资产净值的 10%”；本基金流动性受限资产的比例设 置合适《流动性风险管理国法》。   说七说八，本基金拟投资阛阓、投资策略及资产的流动性来看，流动性风 险相对可控。   （3）多半赎回情形下的流动性风险管理措施                  第 80 页 共 127 页   当本基金出现多半赎回情形时，本基金管理东谈主经里面决策，并与基金托管 东谈主协商一致后，将运用多种流动性风险管理用具对赎回苦求进行限度调理，以 搪塞流动性风险，保护基金份额捏有东谈主的利益，包括但不限于：   具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十一） 多半赎回的情形及处理模式”的干系内容。   （4）实施备用的流动性风险管理用具的情形、表率及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，轮廓运用万般流动性风险管理用具，对赎 回苦求等进行限度调理，行为特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的扶植措 施，包括但不限于：   具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂 停赎回或者减速支付赎回款项的情形及处理模式”的干系内容。   上述具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十 一）多半赎回的情形及处理模式”的干系内容。   上述具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（五） 申购和赎回的数额限制”的干系内容。   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱 且领受估值时期仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并选定减速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回苦求的措施。   （四）本基金专有风险                 第 81 页 共 127 页   （1）正常情况下，本基金领受摊余成本法估值，收益逐日分派使基金份额 净值保捏为 1.00 元，但这并不料味着本基金不会出现亏空，投资者购买本基金 并不就是将资金行为入款存放在银行或入款类金融机构，本基金在顶点情况下 仍然可能出现负收益。由于负收益在投资者全额赎回时赐与结清，因此投资者 濒临着顶点情况下无法按 1 元面值赢得偿付、即本质亏空的风险。   （2）投资者当日收益分派的计较保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按 去尾原则处理，因去尾形成的余额再次分派，直到分完为止。由于本基金最低 认/申购金额为 0.01 元，因此，捏有份额过少的投资东谈主可能因上述处理模式而 无法赢得投资收益。   若基金资产净值连气儿 60 个劳动日低于 3000 万元，基金管理东谈主将平直隔绝 基金合同进行算帐或将本基金行为被合并方与其他基金合并，而无需召开基金 份额捏有东谈主大会审议。因此，投资者濒临基金合同强制隔绝的风险。   （五）运作风险   在基金运作过程中，基金管理东谈主的学问、训诲、立场、才略、技巧等会影 响其对信息的获取和对经济局面、阛阓走势和证券价值的判断，从而影响本基 金的投资灵验性和收益水平。持久来看，基金管理东谈主的管理水平、管理妙技和 管理时期等均可能对基金的收益水平形成影响。   当计较机、通信系统、交易网罗等时期保障系统或信息网罗支捏出现极端 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法正常浮现产生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风险。   由于东谈主员的契机主义行为等主不雅身分带来的风险，如内幕交易、欺骗、舞 弊等行为可能给基金资产带来平直损失或损伤基金管理东谈主声誉从而损伤本基金 投资东谈主利益。   由于操作武断、轨制不健全或者外部法律法例环境变化等原因形成基金运                 第 82 页 共 127 页 作违背干系国法的风险。这种风险可能表目下基金合座的投资组合管理上，例 如资产配置、类属配置不合适基金合同的要求；也可能表目下个券的采纳不符 合本基金的投资作风和投资方向等。   （六）其它风险   交游、当然灾害等不可抗力的出现，将会严重影响证券阛阓的运行或使基 金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构无法正常劳动，从而使基金资产濒临损 失风险。此外，金融阛阓危急、行业竞争、代理商误期等超出基金管理东谈主自身 平直逼迫才略之外的风险身分，也可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。              第 83 页 共 127 页    十八、基金合同的变更、隔绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主欢喜后变更并公 告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后方可执行，并自决议顺利之日起按照《信息流露办法》的联系规 定在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔绝： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组（本基金行为被合并方与其他基金合并时除外），基金管理东谈主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券、期货干系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。                 第 84 页 共 127 页   （1）《基金合同》隔绝情形出刻下（本基金行为被合并方与其他基金合并 时除外），由基金财产算帐小组联合给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘用管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 论说出具法律办法书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说治理帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）基金的合并                第 85 页 共 127 页   本基金与其他基金的合并分两种情况：本基金被其他基金合并（即本基金 行为被合并方与其他基金合并）或本基金合并其他基金（即本基金行为合并方 与其他基金合并）。两种情况下，与本基金合并的基金均须与本基金类别同样。   若本基金基金资产净值连气儿 60 个劳动日低于 3000 万元，本基金行为被合 并方与其他基金合并的，需按照以下决策进行：   （1）合并方基金及合并基准日的详情：本基金行为被合并方基金的，基金 管理东谈主和基金托管东谈主协商详情合并方基金和合并基准日。   （2）公告：详情合并方基金及合并基准日后，基金管理东谈主需至少提前 15 个劳动日发布基金合并公告，公布合并方基金、合并基准日及干系业务国法。 为了保障基金份额捏有东谈主的利益，基金管理东谈主可在合并基准日前合理时天职视 情况暂停本基金的日常申购和基金改革转入业务，并提前公告。   （3）合并前捏有东谈主采纳：发布合并公告后基金将至少预留 10 个劳动日供 基金份额捏有东谈主作念出采纳，基金份额捏有东谈主可采纳在此期间赎回其所捏有的全 部或部分本基金份额，或将捏有的本基金份额改革为基金管理东谈主管理的、已开 通基金改革业务的其他灵通式基金份额，或哄骗基金管理东谈主届时公告的其他选 择权。投资者亦可采纳不进行任何操作，在本基金被合并后自动成为合并方基 金的基金份额捏有东谈主。   （4）合并：在合并基准日，本基金将以基金资产（证券、入款、现款等） 申购合并方基金份额，申购价钱为申购当日合并方基金的基金份额净值。   （5）合并后的日常运作：基金合并后，基金合同隔绝，合并方基金存续， 本基金资产和合并方基金资产合并运作，合并基准日初登记在册的本基金基金 份额捏有东谈主即成为合并方基金的基金份额捏有东谈主。合并后基金的申购赎回、投 资管理、收益分派等业务国法及基金用度索求等按照合并方基金的干系国法执 行。   本基金行为合并方与其他基金进行合并，需按照以下决策进行：   （1）合并基准日的详情：本基金行为合并方基金的，基金管理东谈主与基金托 管东谈主协商详情合并基准日，合并基准日为本基金的灵通日。   （2）公告：详情合并基准日后，基金管理东谈主需至少提前 15 个劳动日发布                第 86 页 共 127 页 基金合并公告，公布被合并方基金、合并基准日及干系业务国法。为了保障基 金份额捏有东谈主的利益，基金管理东谈主可在合并基准日前合理时天职视情况暂停本 基金的日常申购和基金改革转入业务，并提前公告。   （3）合并前捏有东谈主采纳：发布合并公告后基金将至少预留 10 个劳动日供 基金份额捏有东谈主作念出采纳，基金份额捏有东谈主可采纳在此期间赎回其所捏有的全 部或部分本基金份额，或将捏有的本基金份额改革为基金管理东谈主管理的、已开 通基金改革业务的其他灵通式基金份额，或哄骗基金管理东谈主届时公告的其他选 择权。投资者亦可采纳不进行任何操作，在本基金合并其他基金后链接行为本 基金的基金份额捏有东谈主。   （4）合并：在合并基准日，被合并方基金不错其基金资产（证券、入款、 现款等）特殊申购本基金基金份额，申购价钱为申购当日本基金的基金份额净 值。   （5）合并后的日常运作：基金合并后，本基金存续，被合并方基金基金合 同隔绝，本基金资产和被合并方基金资产合并运作，合并基准日初登记在册的 被合并方基金基金份额捏有东谈主即成为本基金的基金份额捏有东谈主。合并后基金的 申购赎回、投资管理、收益分派等业务国法及基金用度索求等按照本基金的相 关国法执行。 的约定具体实施，且无需经基金份额捏有东谈主大会审议批准。 的基金情况赐与公告，并报中国证监会备案。               第 87 页 共 127 页        十九、基金合同的内容节录 基金合同的内容节录详见附件一。            第 88 页 共 127 页      二十、基金托管公约的内容节录 基金托管公约的内容节录详见附件二。            第 89 页 共 127 页             二十一、对基金投资东谈主的服务   本公司承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额捏有 东谈主的需要和阛阓的变化，当令对服务神态进行调理。主要服务内容如下：   （一）投资东谈主对账单服务   本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电 子对账单服务的基金份额捏有东谈主发送电子对账单。   （二）数字服务部电话服务   数字服务部提供 7X24 小时的基金净值信息、投资东谈主账户交易情况、基金产 品与服务等信息的自助查询。   数字服务部东谈主工座次在交易日提供东谈主工服务，基金投资东谈主不错通过客服热 线赢得业务接洽、信息查询、服务投诉、信息定制、账户府上修改等专项服务。   （三）网罗在线服务   投资东谈主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中 的各式问题进行接洽互动或留言。   （四）信息定制服务   投资东谈主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者平直登录本公司网站 定制电子对账单及资讯服务等万般信息服务。   （五）投诉受理服务   投资东谈主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东谈主工服务、在线客服、客 服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠谈建议投诉或办法。本公司将在收到投 诉之日起 3 个劳动日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延长 期限不得向上 20 日，并实时见告投诉东谈主延持久限及事理。   （六）网站交易服务   依据干系的招募说明书、基金合同的约定以及《业务国法》的国法，本公 司可向个东谈主投资东谈主和机构投资东谈主提供基金电子直销交易服务。具体业务国法详 见基金管理东谈主网站说明。   （七）基金管理东谈主客户服务猜想模式   客户服务热线：40088-50099（免远程话费）   公司网址：www.huaan.com.cn                      第 90 页 共 127 页   电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ，service@huaan.com.cn   服务地址：上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海外洋大厦 37 层   邮政编码：200120   （八）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请猜想基金管 理东谈主客户服务热线，或通过电子邮件、信件等模式猜想基金管理东谈主。请确保投 资前，您/贵机构仍是全面默契了本招募说明书。                        第 91 页 共 127 页                  二十二、其他应流露事项 监会及工商、财税等联系机关的处罚。 序           公告事项                信息流露媒介称呼    流露日期 号     华安汇财通更新的招募说明          中国证监会基金电子流露网     书(2023 年第 2 号)           站和公司网站     华安汇财通基金居品府上概          中国证监会基金电子流露网     要(2023-12-18)            站和公司网站   对于基金电子直销平台延长            《上海证券报》，中国证监   惠行为的公告                       网站   对于基金电子交易平台延长            《上海证券报》，中国证监   行为的公告                        网站     华安汇财通货币阛阓基金           中国证监会基金电子流露网                           《上海证券报》，中国证监   华安基金管理有限公司对于   副总司理任职的公告                                网站     华安汇财通货币阛阓基金           中国证监会基金电子流露网   华安基金管理有限公司旗下            《上海证券报》，中国证监   教唆性公告                        网站     华安汇财通货币 2024 年第 1     中国证监会基金电子流露网     季度论说                     站和公司网站   华安基金管理有限公司旗下            《上海证券报》，中国证监   部分基金 2024 年第 1 季度报      会基金电子流露网站和公司   2024-04-22   告的教唆性公告                      网站                         第 92 页 共 127 页   教唆性公告                   网站                  第 93 页 共 127 页      二十三、招募说明书的存放及查阅模式   照章必须流露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律 法例国法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后， 可在合理时天职取得上述文献的复制件或复印件。              第 94 页 共 127 页             二十四、备查文献   （一）备查文献   （二）存放场合：除第 6 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金管理东谈主 的住所。   （三）查阅模式：投资者可在营业时分免费查阅，也可按工本费购买复印 件。                                华安基金管理有限公司                                二〇二五年三月十九日               第 95 页 共 127 页             附件一：基金合同内容节录   （一）基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资者捏有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有 东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   合并类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他联系国法，基金份额捏有东谈主的 权利包括但不限于： 议事项哄骗表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他联系国法，基金份额捏有东谈主的 义务包括但不限于：                 第 96 页 共 127 页 限职责；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他联系国法，基金管理东谈主的权利 包括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违背了《基金合同》及国度联系法律国法，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并选定必要措施保护基金投资者的利益； 赢得《基金合同》国法的用度； 实施其他法律行为； 供服务的外部机构；               第 97 页 共 127 页 赎回、改革、转托管、非交易过户、依期定额投资等方面的业务国法，在法律 法例和本基金合同国法的范围内决定和调理基金的除调高管理费率、托管费率 和销售服务费率之外的干系费率结构和收费模式； 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易算帐等款项，代表基金份额捏有 东谈主以基金资产行为典质进行融资；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他联系国法，基金管理东谈主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 谋略模式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金诀别 管理，诀别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的国法，按联系国法计较并公告每万份基金净收益和 及论说义务；                 第 98 页 共 127 页 法》、《基金合同》过头他联系国法另有国法外，在基金信息公开流露前应予 守密，不向他东谈主泄露； 东谈主分派基金收益； 大会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 关府上 15 年以上； 保证投资者简略按照《基金合同》国法的时分和模式，随时查阅到与基金联系 的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件； 变现和分派； 并通告基金托管东谈主； 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职； 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏 有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 金事务的行为承担职责； 他法律行为； 顺利，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款 利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；                 第 99 页 共 127 页   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他联系国法，基金托管东谈主的权利 包括但不限于： 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益； 算；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他联系国法，基金托管东谈主的义务 包括但不限于： 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金诀别配置账户，零丁核算，分账管 理，保证不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面相互零丁； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；               第 100 页 共 127 页 照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事 宜； 国法外，在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东谈主泄露； 年化收益率； 明基金管理东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的国法进行；如 果基金管理东谈主有未执行《基金合同》国法的行为，还应当说明基金托管东谈主是否 选定了稳妥的措施； 赎回款项； 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 分派； 和银行监管机构，并通告基金管理东谈主； 职责不因其退任而罢职； 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有 东谈主利益向基金管理东谈主追偿；                第 101 页 共 127 页   （二）基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的表率和国法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东谈主大会不确立日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会： 外； 外； 中国证监会要求提高该等报恩模范或销售服务费的除外； 定的除外； 另有国法的除外； 有国法的除外； 捏有东谈主(以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面要 求召开基金份额捏有东谈主大会； 捏有东谈主大会的事项。                 第 102 页 共 127 页   （2）以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份 额捏有东谈主大会： 情况下，增多、减少或调理本基金的基金份额类别配置，调低基金的销售服务 费率或变更收费模式； 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 基金合同并进行算帐或本基金行为被合并方与其他基金合并； 殊申购，即被合并方基金不错基金资产（证券、入款或现款）特殊申购本基金； 规国法或中国证监会许可的范围内推出新业务或服务； 记机构、基金销售机构在法律法例国法或中国证监会许可的范围内调理联系基 金认购、申购、赎回、改革、转托管、基金交易、非交易过户、依期定额投资、 收益分派等业务国法； 他情形。   （1）除法律法例国法或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由 基金管理东谈主召集。   （2）基金管理东谈主未按国法召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金管理 东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                  第 103 页 共 127 页 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就合并事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金 份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提 议的基金份额捏有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就合并事项要求 召开基金份额捏有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或合 计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会 的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得遏止、过问。   （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责采纳详情开会时分、场合、模式和 权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒 介公告。基金份额捏有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 灵验期限等）、投递时分和场合；   （2）选定通信开会模式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通                 第 104 页 共 127 页 知中说明本次基金份额捏有东谈主大会所选定的具体通信模式、托福的公证机关及 其猜想模式和猜想东谈主、表决办法寄交的截止时分和收取模式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面通告基金托管东谈主到指定场合对 表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管 理东谈主到指定场合对表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则 应另行书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定场合对表决办法的计票进行监 督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影 响表决办法的计票效率。   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会、通信开会及法律法例、中国证监会 允许的其他模式召开，会议的召开模式由会议召集东谈主详情。   （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福明白委 派代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份 额捏有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。 现场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程： 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福明白合适法律法例、《基金合 同》和会议通告的国法，而况捏有基金份额的凭证与基金管理东谈主捏有的登记资 料相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时分 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东谈主大会。 从头召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书 面格式或大会公告载明的其他模式在表决限度日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面模式或大会公告载明的其他模式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的模式视为灵验：               第 105 页 共 127 页 公布干系教唆性公告； 为基金管理东谈主）到指定场合对表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照 会议通告国法的模式收取基金份额捏有东谈主的表决办法；基金托管东谈主或基金管理 东谈主经通告不参加收取表决办法的，不影响表决效率； 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法基金份额捏有东谈主 所捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额捏有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项从头召集基金份额捏有东谈主大会。从头召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具表决办法或授权他 东谈主代表出具表决办法； 具表决办法的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决办法的 代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福明白符 正当律法例、《基金合同》和会议通告的国法，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议通告载明，基金份额捏 有东谈主也不错领受网罗、电话等其他非现场模式或者以非现场模式与现场模式结 合的模式进行表决，会议表率比照现场开会和通信开会的表率进行；或者领受 网罗、电话等其他非书面模式授权他东谈主代为出席会议并表决。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 修改、决定隔绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》国法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交 基金份额捏有东谈主大会计划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的通告后，对原有提案的修改                 第 106 页 共 127 页 应当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的模式下，当先由大会主捏东谈主按照下列第七条国法表率详情和 公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主捏东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份 额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基 金份额捏有东谈主行为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决 议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份明白文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和猜想模式等事项。   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日期后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和特殊决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所国法 的须以特殊决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的模式通过。   （2）特殊决议，特殊决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所 捏表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有 约定外，改革基金运作模式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔绝《基金合 同》、与其他基金合并以特殊决议通过方为灵验。               第 107 页 共 127 页   基金份额捏有东谈主大会选定记名模式进行投票表决。   选定通信模式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据明白，不然提 交合适会议通告中国法的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头合适会议通告国法的表决办法视为灵验表决，表决办法浑沌不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决办法的基金份额捏有东谈主所代表的基金 份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议开动后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金 管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议 开动后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任 监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。 公布计票结果。 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布从头清 点结果。 会的，不影响计票的效率。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票模式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。                第 108 页 共 127 页   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利，召集东谈主应当自通过之 日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息流露办法》的联系国法 在指定媒介上公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当执行顺利的基金份额捏有 东谈主大会的决议。顺利的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。 条件等国法，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系内 容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可直 接对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （三）基金合同打消和隔绝的事由、表率   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔绝：   （1）基金份额捏有东谈主大会决定隔绝的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责隔绝，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、 新基金托管东谈主连结的；   （3）基金资产净值连气儿 60 个劳动日低于 3000 万元的；   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）干系法律法例和中国证监会国法的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》隔绝事由之日起 30 个劳动 日内成立算帐小组（本基金行为被合并方与其他基金合并时除外），基金管理 东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金 托管东谈主、具有从事证券、期货干系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的撑捏、清                 第 109 页 共 127 页 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产算帐表率： 除外），由基金财产算帐小组联合给与基金； 告出具法律办法书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额比例进行分派。   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说治理帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清 算小组进行公告。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （四）争议惩处模式   各方当事东谈主欢喜，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切 争议，如经友好协商未能惩处的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据                  第 110 页 共 127 页 该会其时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁场合为北京市，仲裁裁决是结尾性的 并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，链接忠实、勤奋、尽 责地履行基金合同国法的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   （五）基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的模式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场合和营业场合查阅。              第 111 页 共 127 页              附件二：托管公约内容节录   （一）托管公约当事东谈主   称呼：华安基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 8 号国金中心二期 31-32 层   法定代表东谈主：朱学华   成立时分：1998 年 6 月 4 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基字【1998】20 号   注册老本：1.5 亿元   组织格式：有限职责公司   谋略范围：基金管理业务、发起确立基金及中国证券监督管理委员会批准 的其他业务。   存续期间：捏续谋略   电话：（021）38969999   传真：（021）58406138   猜想东谈主：王艳   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东谈主：易会满   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   猜想东谈主：郭明   成立时分：1984 年 1 月 1 日   组织格式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 35，640，625.71 万元   批准确立机关和确立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门哄骗中央银行 职能的决定》（国发1983146 号）   存续期间：捏续谋略                      第 112 页 共 127 页   谋略范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理票 据承兑、贴现、转贴现、万般汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担 保；代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务； 代理证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、 异邦政府和外洋金融机构贷款业务；撑捏箱服务；刊行金融债券；买卖政府债 券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务； 年金账户管理服务；灵通式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调 查、接洽、见证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务咨询人服务；组织或参加银团 贷款；外汇入款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑 和贴现；外汇告贷；外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的 外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话 银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督 管理机构批准的其他业务。   （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   A、基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行为哄骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融用具，包括：现款，期 限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单， 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、资产 支捏证券，以及法律法例或中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有致密流 动性的金融用具。   法律法例或监管机构允许货币阛阓基金投资其他货币阛阓基金的，在不改 变基金投资方向、不改变基金风险收益特征的前提下，本基金可参与其他货币 阛阓基金的投资，不需召开份额捏有东谈主大会，具体投资比例限制按届时灵验的 法律法例和监管机构的国法执行。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于干系法律、法例、部门规章及《基金合同》阻遏投资的                第 113 页 共 127 页 投资用具。 投融资比例进行监督：    （1）按法律法例的国法及《基金合同》的约定，本基金的投资组合将恪守 以下限制： 向上 240 天； 不得向上该证券的 10%； 资产支捏证券占基金资产净值的比例统统不得向上 10%，国债、中央银行单据、 政策性金融债券除外； （投资于有入款期限、但根据公约可提前支取的银行入款，不受此限）； 单，统统不得向上基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的合并 交易银行的银行入款、同行存单，统统不得向上基金资产净值的 5%； 中国证监会国法的特殊品种除外；本基金捏有的合并（指合并信用级别）资产 支捏证券的比例，不得向上该资产支捏证券范围的 10%；本基金管理东谈主管理的 全部基金投资于合并原始权益东谈主的万般资产支捏证券，不得向上其万般资产支 捏证券统统范围的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上（含 AAA 级）的资产支捏证券。基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不 再合适投资模范，应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得向上基金资 产净值的 20%； 间同行阛阓的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；                  第 114 页 共 127 页 计不得低于 5%； 的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 10%； 产投资占基金资产净值的比例统统不得向上 30%；本基金管理东谈主管理的全部货 币阛阓基金投资于合并交易银行的银行入款过头刊行的同行存单与债券，不得 向上该交易银行最近一个季度末净资产的 10%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 60 天，平均剩孑遗续期不得向上 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日 内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 90 天，平均剩孑遗续期不得向上 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日 内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%； 产净值的比例统统不得向上 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净 值的比例统统不得向上 2%；前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、 银行入款、同行存单、干系机构行为原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会 认定的其他品种； 的 10%。因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不 合适本条所国法比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   如果法律法例对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的国法为准。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系 限制。                第 115 页 共 127 页   （2）法例允许的基金投资比例调理期限   除上述第 9）、16）、17）条外，由于证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或 基金范围变动等基金管理东谈主之外的原因导致的投资组合不合适上述约定的比例， 不在限制之内，但基金管理东谈主应在 10 个交易日内进行调理，以达到国法的投资 比例限制要求，但中国证监会国法的特殊情形除外。法律法例或监管部门另有 国法的从其国法。   本基金仍是捏有的金融用具及比例不合适新纠正的《货币阛阓基金监督管 理办法》国法的，应在新纠正的《货币阛阓基金监督管理办法》履行之日起一 年内调理；对于货币阛阓基金新投资的金融用具及比例，应改过纠正的《货币 阛阓基金监督管理办法》履行之日起即应合适要求。   基金管理东谈主应在出现可意象资产范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个工 作日庄重向基金托管东谈主发函说明基金可能变动范围和公司搪塞措施，便于托管 东谈主实施交易监督。   （3）本基金不错按照国度的联系国法进行融资融券。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自《基金合同》顺利之日起开动。 投资阻遏行为进行监督：   根据法律法例的国法及《基金合同》的约定，本基金阻遏从事下列行为：   （1）承销证券；   （2）违背国法向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有国法的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、实 际逼迫东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交易的，应当合适本基金的投资方向和投资策略，恪守 基金份额捏有东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照阛阓平允合理价钱执行。干系交易必须事前得到基金托管东谈主欢喜， 合适中国证监会的国法，并履行流露义务。紧要关联交易应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每               第 116 页 共 127 页 半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述阻遏性国法，如适用于本基金，则本 基金投资不再受干系限制。 东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下模式对基金管理东谈主参与银行间阛阓交易的交易敌手 资信风险逼迫措施进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供合适法律法例及行业模范的银行间阛阓交易 敌手的名单，并按照审慎的风险逼迫原则在该名单中约定各交易敌手所适用的 交易结算模式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个劳动日内回函证实收到该名单。 基金管理东谈主应依期或不依期对银行间阛阓现券及回购交易敌手的名单进行更新， 名单中增多或减少银行间阛阓交易敌手时须提前书面通告基金托管东谈主，基金托 管东谈主于 2 个劳动日内回函证实收到后，对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金 托管东谈主书面证实后，被证实调理的名单开动顺利，新名单顺利前已与本次剔除 的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间阛阓交易敌手进行 交易，应实时提醒基金管理东谈主取销交易，经提醒后基金管理东谈主仍执行交易并造 成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责，发生此种情形时，托管东谈主有权报 告中国证监会。   （2）基金管理东谈主参与银行间阛阓交易的中枢交易敌手为中国工商银行、中 国银行、中国开垦银行、中国农业银行和交通银行，基金管理东谈主在通告基金托 管东谈主后，不错根据其时的阛阓情况调理中枢交易敌手名单。基金管理东谈主有职责 逼迫交易敌手的资信风险，在与中枢交易敌手之外的交易敌手进行交易时，由 于交易敌手资信风险引起的损失先由基金管理东谈主承担，后来有权要求干系职责 东谈主进行补偿。基金托管东谈主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核交易敌手 是否在名单内列明。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行 的支付才略等触及到入款银行采纳方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中 国工商银行、中国银行、中国开垦银行、中国农业银行和交通银行，本基金投                 第 117 页 共 127 页 资除中枢入款银行之外的银行入款出现由于入款银行信用风险而形成的损失机， 先由基金管理东谈主负责补偿，之后有权要求干系职责东谈主进行补偿。基金管理东谈主在 通告基金托管东谈主后，不错根据其时的阛阓情况对于中枢入款银行名单进行调理。 基金托管东谈主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名 单内列明。   B、基金托管东谈主应根据联系法律法例的国法及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计较、应收资金到账、 基金用度开支及收入详情、基金收益分派、干系信息流露、基金宣传推介材料 中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查。   C、基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过头他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约联系国法时，应实时以书面格式通告基金管理东谈主 限期纠正，基金管理东谈主收到通告后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面格式 向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应论说中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主补偿因其违背《基金 合同》而甚至投资者际遇的损失。   对于依据交易表率尚未成交的且基金托管东谈主在交易前简略监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背关法律法例国法或者违背《基金合同》约定的， 应当隔绝执行，立即通告基金管理东谈主，并向中国证监会论说。   对于必须于估值完成后方可获知的监控办法或依据交易表率仍是成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定 的，应当立即通告基金管理东谈主，并论说中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在国法时分 内回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基金管理东谈主应积极配合 提供干系数据府上和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要非法行为，应立即论说中国证监会，同 时通告基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无耿介事理，隔绝、遏止基金托管东谈主根据本公约国法哄骗监督                 第 118 页 共 127 页 权，或选定拖延、欺骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金托管东谈主建议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。   （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不 限于基金托管东谈主安全撑捏基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和投 资所需的其他账户、复核基金管理东谈主计较的基金资产净值、每万份基金净收益 及 7 日年化收益率、根据管理东谈主指示办理算帐交收、干系信息流露和监督基金 投资运作等行为。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未执行或无故延长执行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息 等违背《基金法》、《基金合同》、本托管公约过头他联系国法时，基金管理 东谈主应实时以书面格式通告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时 查对质实并以书面格式向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随 时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对 基金管理东谈主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应论说中国证监 会。基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所际遇的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法行为，应立即论说中国证监会和银 行业监督管理机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行为，包括但不限于：提交干系 府上以供基金管理东谈主核查托管财产的无缺性和确凿性，在国法时天职回应基金 管理东谈主并改正。   基金托管东谈主无耿介事理，隔绝、遏止基金管理东谈主根据本公约国法哄骗监督 权，或选定拖延、欺骗等妙技妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金管理东谈主建议劝诫仍不改正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。   （四）基金财产的撑捏   （1）基金财产应零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全撑捏基金财产。未经基金管理东谈主的耿介指示，不得                 第 119 页 共 127 页 自走运用、责罚、分派基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照国法开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需 的其他账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产诀别配置账户，与基金托管东谈主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的无缺与 零丁。   （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金 管理东谈主负责与联系当事东谈主详情到账日期并通告基金托管东谈主，到账日基金财产没 有到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通告基金管理东谈主选定措施进行催收。 由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基 金托管东谈主对此赐与必要的协助配合，但不承担相应职责。   （6）除依据法律法例和基金合同的国法外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托 管基金财产。   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管经历的交易银行开设的华安基金管理有限公司基金认购专户。 该账户由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金 召募金额、基金份额捏有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等联系国法后， 由基金管理东谈主聘用具有从事证券业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资 论说，出具的验资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师签 字灵验。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基 金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证实 文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》顺利的条件，由基金管理东谈主 按国法办理退款事宜。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，撑捏基 金的银行入款。该账户的开设和办事理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收 支行为，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管                第 120 页 共 127 页 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务之外的行为。   资产托管专户的管理当合适《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管 理暂行条例》、《东谈主民币利率管理国法》、《利率管理暂行国法》、《支付结 算办法》以及银行业监督管理机构的其他国法。   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的模式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方欢喜私自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （1）《基金合同》顺利后，基金管理东谈主负责以本基金的口头苦求并取得进 入寰宇银行间同行拆借阛阓的交易经历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负 责以本基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券阛阓债券 托管自营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主应一都负责为基金对外签订寰宇银行间债券 阛阓回购主公约，蓝本由基金托管东谈主撑捏，基金管理东谈主保存副本。   在本托管公约坚强日之后，本基金被允许从事合适法律法例国法和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用， 由基金管理东谈主协助托管东谈主根据联系法律法例的国法和《基金合同》的约定，开 立联系账户。该账户按联系国法使用并管理。   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的撑捏库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有 限职责公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司或单据营 业中心的代撑捏库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的                  第 121 页 共 127 页 指示办理。属于基金托管东谈主施行灵验逼迫下的什物证券在基金托管东谈主撑捏期间 的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管 东谈主之外机构（基金托管东谈主的代理东谈主除外）施行灵验逼迫或撑捏的证券不承担保 管职责。   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件诀别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主撑捏。除本公约另有国法外，基金管理东谈主在代表基金签署 与基金联系的紧要合同期应保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金管理 东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个工 作日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全模式将合同原件投递基金托管东谈主处。合 同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献撑捏部门 15 年以上。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 升沉。   （五）基金资产净值计较和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。每万份基金净收益是 指按照干系法例计较的每万份基金份额的净收益，精准到少许点后 4 位，少许 点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益是指以最近 7 日（含节沐日）收益所折算 的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另 有国法的，从其国法。   基金管理东谈主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》及 干系法律、法例的国法。基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率 由基金管理东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个劳动日交易结 束后计较当日的基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率并以两边 招供的模式发送给基金托管东谈主，基金托管东谈主对计较结果复核后以两边招供的方 式发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按国法赐与公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主计较并公告每万份基金净收益和 7 日年化收 益率，基金托管东谈主复核、审查基金管理东谈主计较的每万份基金净收益和 7 日年化                 第 122 页 共 127 页 收益率。因此，本基金的管帐职责方是基金管理东谈主，就与本基金联系的管帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的办法，按照基 金管理东谈主对每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计较结果对外赐与公布。法 律法例以及监管部门有强制国法的，从其国法。如有新增事项，按国度最新规 定估值。   A、估值对象   基金所领有的万般证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。   B、估值方法   本基金的估值方法为：   （1）本基金估值领受“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照 票面利率或公约利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利 率法进行摊销，逐日计提损益。本基金不领受阛阓利率和上市交易的债券和票 据的市价计较基金资产净值。   （2）为了幸免领受“摊余成本法”计较的基金资产净值与按阛阓利率和交 易市价计较的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生 稀释和扞拒允的结果，基金管理东谈主于每一估值日，领受估值时期，对基金捏有 的估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金资 产净值与“影子订价”详情的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时， 基金管理东谈主应当在 5 个交易日内将负偏离度完全值调理到 0.25%以内。当正偏 离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正 偏离度完全值调理到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应 当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值逼迫在 用公允价值估值方法对捏有投资组合的账面价值进行调理，或者履行稳妥表率 后选定暂停接受整个赎回苦求并隔绝基金合同进行财产算帐等措施。   （3）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱 估值。                 第 123 页 共 127 页   （4）干系法律法例以及监管部门有强制国法的，从其国法。如有新增事项， 按国度最新国法估值。   因基金估值纰谬给投资者形成的损失应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主 对不应由其承担的职责，有权向流弊东谈主追偿。   当基金管理东谈主计较的每万份基金净收益和 7 日年化收益率已由基金托管东谈主 复核证实后公告的，由此形成的投资者或基金的损失，应根据法律法例的国法 对投资者或基金支付补偿金，就施行向投资者或基金支付的补偿金额，由基金 管理东谈主与基金托管东谈主按护士理费率和托管费率的比例各自承担相应的职责。   由于一方当事东谈主提供的信息纰谬，另一方当事东谈主在选定了必要合理的措施 后仍不可发现该纰谬，进而导致基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化 收益率计较纰谬形成投资者或基金的损失，以及由此形成以后交易日基金资产 净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率计较顺延纰谬而引起的投资者或基 金的损失，由提供纰谬信息确当事东谈主一方负责补偿。   由于证券交易所过头登记结算公司发送的数据纰谬，或国度管帐政策变更、 阛阓国法变更等，或由于不可抗力等其他原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然 仍是选定必要、稳妥、合理的措施进行查验，然而未能发现该纰谬的，由此造 成的基金资产估值纰谬，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错罢职补偿职责。但基金 管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选定必要的措施缩小或排斥由此形成的影响。   当基金管理东谈主计较的每万份基金净收益和 7 日年化收益率与基金托管东谈主的 计较结果不一致时，干系各方应本着勤奋尽责的立场从头计较查对，如果临了 仍无法达成一致，应以基金管理东谈主的计较结果为准对外公布，由此形成的损失 以及因该交易日每万份基金净收益和 7 日年化收益率计较顺延纰谬而引起的损 失由基金管理东谈主承担补偿职责，基金托管东谈主不负补偿职责。   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》顺利后，应按照干系各方约定的 合并记账方法和管帐处理原则，诀别独偶然配置、登录和撑捏本基金的全套账 册，对干系各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。 若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须及               第 124 页 共 127 页 时查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计较和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月诀别零丁编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个劳动日内完成。   《基金合同》顺利后，基金招募说明书、基金居品府上概要的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书和基金居品 府上概要并登载在指定网站上；基金招募说明书、基金居品府上概要其他信息 发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运作后，基金管理东谈主不 再更新招募说明书、基金居品府上概要。基金管理东谈主在每个季度收尾之日起 15 个劳动日内完成季度论说编制并公告；在管帐年度半年终了后两个月内完成中 期论说编制并公告；在管帐年度收尾后三个月内完成年度论说编制并公告。   基金管理东谈主在 5 个劳动日内完成月度论说，在月度论说完成当日，对论说 加盖公章后，以约定模式将联系论说提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个 劳动日内进行复核，并将复核结果实时书面通告基金管理东谈主。基金管理东谈主在 7 个劳动日内完成季度论说，在季度论说完成当日，将联系论说提供基金托管东谈主 复核，基金托管东谈主在收到后 7 个劳动日内进行复核，并将复核结果书面通告基 金管理东谈主。基金管理东谈主在一个月内完成中期论说，在中期论说完成当日，将有 关论说提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后一个月内进行复核，并将复 核结果书面通告基金管理东谈主。基金管理东谈主在一个半月内完成年度论说，在年度 论说完成当日，将联系论说提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后一个半 月内复核，并将复核结果书面通告基金管理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以干系各方招供的账务处理方 式为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的论说上加盖业务印鉴或 者出具加盖托管业务部门公章的复核办法书，干系各方各自留存一份。如果基 金管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基 金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报 中国证监会备案。                第 125 页 共 127 页   基金托管东谈主在对财务管帐论说、依期论说复核罢了后，需盖印证实或出具 相应的复核证实书，以备有权机构对干系文献审核时教唆。   （六）基金份额捏有东谈主名册的撑捏   基金管理东谈主和基金托管东谈主须诀别妥善撑捏的基金份额捏有东谈主名册，包括 《基金合同》顺利日、《基金合同》隔绝日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的内 容必须包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由基金的登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和撑捏， 基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照目下干系国法诀别撑捏基金份额捏有东谈主名册。 撑捏模式不错领受电子或文档的格式。撑捏期限为 15 年。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日期的基金份额捏有东谈主名册： 《基金合同》顺利日、《基金合同》隔绝日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册 的内容必须包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册应于下月前十个劳动日内提交；《基金合同》顺利日、 《基金合同》隔绝日等触及到基金症结事项日期的基金份额捏有东谈主名册应于发 生辰后十个劳动日内提交。   基金托管东谈主以电子版格式妥善撑捏基金份额捏有东谈主名册，并依期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所撑捏的基金份额捏有东谈主名册用于 基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑捏基金份额捏有东谈主名 册，应按联系法例国法各自承担相应的职责。   （七）争议惩处模式   干系各方当事东谈主欢喜，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议，除 经友好协商不错惩处的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会其时有 效的仲裁国法进行仲裁，仲裁的场合在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对干系 各方均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，干系各方当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，继                  第 126 页 共 127 页 续忠实、勤奋、尽责地履行《基金合同》和托管公约国法的义务，爱戴基金份 额捏有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统领。   （八）托管公约的变更与隔绝   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托 管公约，其内容不得与《基金合同》的国法有任何冲破。基金托管公约的变更 报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约隔绝：   （1）《基金合同》隔绝；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主给与基金资 产；   （3）基金管理东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金管理东谈主给与基金管 理权；   （4）发生法律法例或《基金合同》国法的隔绝事项。                  第 127 页 共 127 页

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